おそらくナビゲーターの国ですが、決して節約者ではありません。 これはイタリア人家族の投資選択に関するレポートであり、 コンソブ、それによると、 イタリアの家族の30％ 「ある程度」または「十分」貯蓄できている人はいるが、45％が可処分所得で支出をまかなえるだけだと宣言し、15％が貯蓄を取り崩し、11％が借金をしなければならないと回答した。
同報告書によると、貯蓄において最も困難を抱えているのは、教育レベルが最も低い個人、イタリア中南部の住民、そして雇用されている自営業者である。
この不測の事態を考慮して考慮すべきことは、 イタリア人の金融に関する知識が乏しい: 「経済や投資の選択の分野における自分のスキルに対する肯定的な認識が広まっているにもかかわらず、イタリア人の金融知識と論理数学的スキルは依然として低いと報告書は述べています。 インフレ、分散、リスクとリターンの関係、単利、投資収益率は依然としてほとんど知られておらず、適用するのが難しい概念です。」
実際、 の概念を知らない、または間違って定義していると主張するサンプルの割合は 50% に近づいています。 インフレーション一方で、55% は投資の分散が何を意味するのかを正確に示すことができず、約 57% はリスクとリターンの関係を説明できません。 最後に、インタビュー対象者の 67% と 72% は、単利での金額と期待される投資収益率を計算できません。
2014 年末、金融市場への家計の参加レベルは安定しました。 48%程度、41年に記録された2013%と比較すると大幅に増加したが、危機前の水準を大きく下回っており、この増加は主に少なくとも26つのリスク資産（株式、債券、管理貯蓄、保険契約期間）を保有する個人投資家の割合が増加したことに起因する。 , 2013 年の 32% から 2014 年には XNUMX% に上昇しました。
過去 3,4 年間で、ユーロ圏の純資産の増加率が 3% であるのに対し、イタリアでは純資産が XNUMX% 増加しました。 の 一方、貯蓄率は8,6％にとどまっており、2008年には若干改善したものの、2013年以前に達した水準を大きく下回っている。
コンソブが報告書で説明しているように、金融資産の構成は新たな変化を遂げています。金融資産の構成では、運転資本と預金の比重が増加しています（イタリアでは、欧州の数字と一致し、28 年の 2007% から 32% に増加しました）。投資信託、債券、上場株式による割当枠の縮小に対して、保険と年金の積立金（イタリアでは同時期に2014％から16％）が減少しました。
添付ファイル: ReportFamilies_2015.pdf
