Bonnes nouvelles de deux grandes banques italiennes à la fin du premier trimestre. Unicredit il a clôturé la période avec un bénéfice net de 907 millions, plus que doublé par rapport aux 406 millions de la même période de 2016 et bien supérieur aux 612 millions attendus par le consensus des analystes. Les revenus ont augmenté de 3,4 % pour s'établir à 4,8 milliards de dollars, avec un revenu net d'intérêts en baisse de 2,5 % pour s'établir à 2,56 milliards de dollars et des revenus nets d'honoraires et de commissions en hausse de 4,8 % pour s'établir à 1,5 milliard de dollars. Les charges d'exploitation baissent de 3%, à 2,89 milliards, pour un coefficient d'exploitation en baisse à 59,7%. Les provisions pour pertes sur crédits diminuent de 11,8% par an à 670 millions, pour un coût du risque à 60 points de base. En termes de solidité du capital, le ratio Cet1 est de 11,45% et le chiffre pro forma qui inclut également les ventes de Pekao et Pioneer est supérieur à 12%. Unicredit souligne que le plan Transform 2019 se déroule "en ligne" avec les prévisions.
En outre, UniCredit informe qu'elle a conclu un accord avec MBCredit Solution SpA (une société du groupe Mediobanca) pour la vente d'un portefeuille relatif aux risques de crédit résiduels découlant de contrats de location résiliés non garantis. Le portefeuille a une valeur comptable brute d'environ 500 millions d'euros, l'impact sera reflété dans les états financiers d'UniCredit pour le deuxième trimestre 2017. La cession du portefeuille fait partie de la stratégie actuelle d'UniCredit de cession d'actifs non stratégiques, visant à renforcer le profil de risque du Groupe envisagé dans le plan Transform 2019.
Quant au propre Mediobanca, le groupe clôture les 9 premiers mois de l'exercice 2016-2017 (clôturé à fin mars 2017) avec un bénéfice net de 614 millions d'euros, en hausse de 38,8% par rapport à la même période de l'année précédente. Le chiffre d'affaires a augmenté de 9% à 1.657 22 millions d'euros, le plus élevé jamais enregistré, toutes composantes en croissance. Sur la période, les dépréciations sur crédits ont diminué de 248 %, à 560 millions d'euros. Les données sont meilleures que le consensus, qui a vu un bénéfice de 280 millions, des ajustements de 1.630 millions et des revenus de 584 196 millions. Au troisième trimestre de l'année, les revenus se sont élevés à 58 millions et les bénéfices à 40 millions, en hausse de XNUMX% par rapport au troisième trimestre de l'année précédente. Le PDG de la banque, Alberto Nagel, a déclaré que l'institution pourrait désormais augmenter le dividende au-delà du seuil annoncé d'un paiement de XNUMX%.
Les ratios de fonds propres de Mediobanca au 31 mars 2017 "se renforcent encore et atteignent leurs plus hauts niveaux depuis 2008", lit-on dans la note de la Banque. Le Cet1 phase-in est passé à 13,12% contre 12,27% à fin décembre 2016 et le Total capital ratio est passé à 16,75% contre 15,74%. Le Cet1 entièrement phasé a augmenté à 13,35% contre 12,82% à fin décembre 2016 et le Total Capital Ratio a augmenté à 17,03% contre 16,41%. Le renforcement est dû à l'autofinancement (bénéfice de la période net de l'estimation de distribution de 40%), et à la baisse des actifs pondérés en fonction des risques (RWA) de 60 milliards en mars 2016 à 53,8 milliards en décembre 2016 jusqu'à 52,2 milliards en mars 2017, du fait de la baisse des volumes de la Banque d'investissement aux entreprises et de la réduction des risques de marché.
