Ils ont vendu des diamants à deux fois leur valeur et ils collectaient de lourdes commissions en trompant les clients, qui pensaient qu'ils rembourseraient leurs économies mais ne récupéreraient jamais leur investissement. La fraude présumée reconstituée par le parquet de Milan a conduit à la saisie préventive de plus de 700 millions d'euros contre cinq banques (Banco Bpm, Unicredit, Intesa Sanpaolo, Mps et Banca Aletti) et deux sociétés spécialisées dans la vente de diamants (Intermarket Diamond Business et Diamond Private Investment). Dans tout, il y a environ 70 suspects: parmi eux également plusieurs cadres d'établissements de crédit, accusés pour diverses raisons d'auto-blanchiment, d'escroquerie aggravée et de corruption entre particuliers.
Jusqu'à présent, la Guardia di Finanza a identifié une centaine d'escrocs présumés. La liste comprend quelques visages bien connus : le chanteur Vasco Rossi (qui a investi deux millions et demi dans les diamants), Federica Panicucci (54 milliers d'euros) e Coupes Simona (29 milliers d'euros). Parmi les personnes trompées, il devrait également y avoir l'entrepreneure pharmaceutique Diana Bracco. Le nombre d'épargnants concernés est cependant voué à augmenter.
Le système a évolué à partir de la 2012 2016, à tel point que tant les banques que les entreprises spécialisées dans les pierres précieuses avaient été condamnées par l'Antitrust à une amende de 15 millions d'euros. Le mois dernier, Intermarket Diamond Business a été déclarée en faillite par le tribunal de Milan.
Selon le parquet de Milan, les banques proposaient aux clients de placer leur épargne en achetant des pierres précieuses : les instituts devenaient ainsi courtiers des deux sociétés, tout en percevant des commissions très élevées. Naturellement, les prix ont été gonflés et ils ont été utilisés pour convaincre les épargnants même de fausses citations dans les journaux. De ce mécanisme les dirigeants de la banque auraient été au courant. Les clients, en revanche, faisaient confiance à l'institut sans s'assurer de la valeur réelle des pierres.
Dans le détail, la saisie pour l'hypothèse de fraude est de 149 millions contre IDB, 165 millions contre DPI, 83,8 millions contre Banco Bpm et Banca Aletti, 32 millions contre Unicredit, 11 millions à payer par Intesa Sanpaolo et 35,5 millions par MPS. Pour l'hypothèse d'auto-blanchiment, la saisie est de 179 millions pour IDB et 88 millions pour DPI.
MISE À JOUR
Banco Bpm annonce avoir "résolu de constituer dans les comptes 2018 les provisions adéquates nécessaires pour suivre les risques potentiels liés à des litiges et les conséquences de cet événement pour protéger ses clients, avec lesquels la Banque définit déjà depuis des mois de nombreux dossiers, dont beaucoup ont déjà été résolus.
L'institut souligne également « que depuis le début de la procédure Banco BPM, faisant entièrement confiance au travail des autorités d'enquête, a collaboré avec la justice dans la conduite des enquêtes, apportant un soutien efficace dans l'identification des éléments nécessaires pour faire la lumière sur le événements liés aux ventes d'IDB à ses clients ».
