Après l'audience sur les rives de la Vénétie, aujourd'hui 14 novembre, c'est au tour de Monte dei Paschi. Commission d'enquête bancaire présidé par Pierferdinando Casini a entendu le procureur adjoint de Milan, Giordano Baggio et le procureur Stefano Civardi, les deux magistrats qui enquêtent sur la banque siennoise depuis le désormais lointain 2011.
De nombreuses questions ont été abordées lors de l'audition et de nombreuses idées d'ordre judiciaire et financier ont émergé au cours de la séance. Pendant ce temps sur la Piazza Afari l'action Mps redescend, rendement de 2,9% à 3,804 euros.
Le RÔLE DES RESPONSABLES MPS
Sur la base de ce que Baggio a déclaré devant la commission, lors des enquêtes des procureurs de Milan et de Sienne, il serait apparu que certains responsables de l'ancienne direction avaient opéré "un impressionnant bouclier de sommes d'argent",
Dans le détail, le courtier Enigma, en accord avec les dirigeants "avait ouvert une série de comptes courants dans des juridictions offshore, gérés via Saint-Marin et débarqués dans des banques de Singapour". Parmi tous, le nom de l'ancien responsable du domaine Finance de Mps a émergé, Gianluca Baldassarri qui aurait "blindé des sommes de 17,8 millions d'euros".
Cependant, l'attention s'est également portée sur la soi-disant nouvelle direction. A ce stade, l'avis des magistrats est très clair : les positions des Alessandro Profumo et Fabrice Viola, ne sont pas comparables à celles de leurs prédécesseurs. "Nous traitons de droit pénal et je ne peux pas être d'accord avec votre déclaration" a déclaré Baggio en réponse à Carlo Sibilia (M5S) selon laquelle le travail des nouveaux dirigeants aurait été encore plus "sérieux" que celui de l'ancien qui avait retenu informations, mettant en place une conduite « au maximum de la fraude ». Le procureur a expliqué que : "Lorsque les nouveaux dirigeants vont, de manière inhabituelle, faire ressortir des pertes cachées de 700 millions et lors de la comptabilisation de l'opération dans les états financiers, ils prennent une position, peut-être répréhensible, mais ouverte et claire et où les autorités de surveillance à l'époque en mars 2013 sur la base de la plate-forme documentaire donnent un jugement sur la complexité du document nous comment pouvons-nous penser à tenir un procès et à prononcer des peines ? ». En effet, on rappelle que Baggio et Civardi avaient demandé le non-lieu pour Profumo et Viola de la comptabilité d'Alexandrie dans les états financiers mais le magistrat milanais a quand même décidé l'inculpation et la procédure est en cours.
LE RÔLE DE BANKITALIA ET L'ACHAT D'ANTONVENETA
"Qu'il y avait plusieurs choses qui n'allaient pas à la lecture des inspections de la Banque d'Italie était plus évident que jamais", a déclaré le procureur Civardi en réponse à une question sur l'achat d'Antonveneta".
Le procureur a également souligné que "l'autorité de tutelle avait lancé de nombreuses mises en garde sur la capitalisation préparatoire au rachat d'Antonveneta" en 2008.
Le chapitre "Antonveneta" il a également abordé la question du prétendu pot-de-vin de 9 milliards versé il y a neuf ans pour l'achat de la banque. La soi-disant "cue", ont rappelé les magistrats, n'a jamais été retrouvée malgré les investigations menées par le parquet de Sienne puis passé, à partir de 2014, à celui de Milan. "La corruption entre particuliers reste un délit sur plainte d'une partie et se prescrit en six ans - souligne Stefano Civardi - et à l'été 2014 elle n'aurait pas pu faire l'objet d'une enquête".
Cependant, Baggio a réitéré que pour l'achat de la banque "il n'était pas possible pour MPS d'effectuer une due diligence complète, une banque a été achetée à l'aveuglette, c'était une décision malheureuse », précisant également que de nombreuses opérations réalisées pour dissimuler des pertes, « ont été faites avant et non après ».
LE RÔLE DES DÉRIVÉS
La crise de Monte dei Paschi n'a pas été causée par la restructuration des dérivés désormais bien connus, Alexandrie et Santorin, mais a une base structurelle beaucoup plus profonde.
« La crise du MPS – a déclaré Civardi – doit être encadrée dans une crise systémique : les députés avaient beaucoup d'obligations d'État, une part double par rapport aux autres banques et force est de constater que lorsque le problème de la dette souveraine a éclaté fin 2010, elle a plus souffert que les autres. Les NPL sont un autre chapitre important de la crise de Monte : quand un système est en crise, les sujets que j'ai financés ne me remboursent plus. Il y a donc clairement des causes structurelles qui n'ont rien à voir avec Santorin et Alexandrie ».
En parlant d'Alexandria Baggio a également révélé qu'un consultant du procureur avait émis l'hypothèse du lien entre la restructuration du dérivé et l'échange d'actifs sur le Btp 2034 réalisé par Monte dei Paschi avec Nomura déjà en 2012 et donc avant que l'accord de mandat ne soit découvert dans le coffre-fort de la banque par la nouvelle direction.
Le fait d'avoir caché le mandat est précisément la raison pour laquelle les anciens dirigeants ont été condamnés en première instance pour entrave au contrôle.
LES PROCHAINES ÉTAPES
La commission d'enquête sur les banques a décidé de raccourcir le délai afin d'auditer le président de la Consob Giuseppe Vegas et le gouverneur de la Banque d'Italie Ignazio Visco "avant Noël". Audiences doublées : il y aura quatre audiences
Basé sur cette semaine. Lors de la prochaine audience, toujours à Monte dei Paschi, les magistrats siennois seront entendus. La Commission contacte maintenant le parquet de Toscane pour que les magistrats soient disponibles dès ce jeudi ».
