Les banques traînent Piazza Affari après la communication des exigences de fonds propres du Srep (le processus de contrôle et d'évaluation prudentiels) indiquées par la BCE et qui sont largement satisfaites par les institutions qui les ont communiquées. Dans une séance de la Bourse de Milan qui file à 1,56% en milieu de matinée, notamment Banco Bpm monte en bourse 5,07 %% à 1,81 euro, après avoir communiqué les résultats de l'analyse de Francfort de ses actifs, qui sont largement importants.
Eh bien aussi Bper qui gagne le 4,45%, après avoir réalisé une hausse de 8,6% suite à l'annonce du rachat d'Unipol Banca. Ubi vente del 2,82% à 2,1 euros, tandis qu'UniCredit monte de + 2,40% à 10,46 euros, et Intesa Sanpaolo qui affiche une augmentation de + 1,80% à 2,0 euro.
Pour Banco Bpm c'est un résultat important après l'importante action de réduction des risques menée ces deux dernières années. Contre une réduction de 21,2 milliards d'euros des créances douteuses, la banque a enregistré des dépréciations de 5 milliards d'euros, compensées en termes de création de capital par 3,2 milliards d'euros de résultats d'exploitation et 1,9 milliard d'euros d'actions de gestion du capital. Par ailleurs, la BCE a réduit la demande de Pilier 2 pour Banco Bpm de 25 points de base.
Contre une demande de Cet1 minimum de 9,25%, Banco Bpm présente un Cet1 phasé au 31 décembre 2018 de 12,1%. Le pro forma Cet 1 plein, prenant également en compte les dernières opérations significatives telles que le projet Ace et la restructuration du crédit à la consommation, est égal à 11,5%.
Aussi Ubi Banca a publié les objectifs pour 2019 demandés par la BCE qui a établi que le groupe devra respecter une exigence minimale de Cet 1 de 9,25% à pleine charge et une exigence de Total Srep Capital de 10,25%. Au 31 décembre 2018, avec un Ratio CET1 phasé de 11,70% et non phasé de 11,34% et un Total Capital Ratio phasé de 13,80% et non phasé de 13,44%, le Groupe se positionne déjà au-dessus des exigences minimales.
UniCredit devra se conformer aux exigences de fonds propres suivantes sur une base consolidée à compter du 1er mars 2019: 10,07 % ratio CET1, 11,57 % ratio Tier 1, 13,57 % ratio Total Capital. Mais au 31 décembre 2018, les ratios de fonds propres d'UniCredit sur une base consolidée étaient déjà supérieurs aux exigences minimales : 12,13 % de ratio CET1 transitoire, 13,64 % de ratio transitoire Tier 1 et 15,80 % de ratio transitoire de capital total.
Aussi Intesa Sanpaolo a reçu la décision finale de la BCE concernant l'exigence de capital à respecter à compter du 1er mars 2019 au niveau consolidé. L'exigence globale de fonds propres à respecter est de 8,96% pour le ratio Common Equity Tier 1 selon les critères transitoires en vigueur pour 2019 et de 9,33% pour le ratio Common Equity Tier 1 selon les critères pleinement mis en œuvre. Les exigences au 31 décembre 2018 sont à nouveau dépassées.
La Banque d'Italie est intervenue en prenant des notes les statistiques de décembre 2018 concernant les dépôts, les prêts et les prêts non performants des banques italiennes. Les données disponibles ont mis en évidence des créances douteuses brutes en baisse à 100,2 milliards contre 167,4 milliards enregistrés à fin 2017 et de 117,5 milliards en novembre 2018, au plus bas depuis juillet 2011. La réduction sur une base annuelle est de 34 %, en raison de certains titrisations de grande valeur. Les créances douteuses nettes, en revanche, sont tombées à 29,5 milliards d'euros (64,1 milliards d'euros au 31 décembre 2017) contre 38,3 milliards d'euros enregistrés le mois précédent, soit le niveau le plus bas depuis mai 2010.
En décembre, je prêts accordés au secteur privé (ajusté pour tenir compte des titrisations et autres prêts cédés et décomptabilisés des bilans bancaires) a enregistré une hausse de 2% par rapport au même mois en 2017. En particulier, l'autorité de tutelle a souligné que les prêts aux ménages ont augmenté de 2,7% par an, tandis que ceux aux entreprises non financières ont augmenté de 1,3% par rapport à décembre 2017. En ce qui concerne le financement, en décembre 2018, la Banque d'Italie a enregistré une croissance des dépôts du secteur privé de 2,6 % par rapport au même mois en 2017, tandis que le financement obligataire a de nouveau chuté (-12,5 % par an).
