Malgré les contraintes pesant sur l'utilisation des paiements en espèces, l'Italie reste nettement en deçà de la moyenne de la zone euro en termes de transactions avec des instruments de paiement électronique. ET selon les Abi, l'Association Bancaire Italienne, l'usage du cash trouve une raison dans l'anonymat, derrière lequel peuvent se cacher des phénomènes d'économie souterraine. C'est ce qu'a révélé le directeur général d'ABI, Giovanni Sabatini, lors d'une audition devant la commission parlementaire pour le registre des impôts.
D'une part, les données publiées par la Banque d'Italie dans son dernier rapport annuel mettent en évidence une tendance générale à la hausse de l'utilisation d'instruments de paiement de détail autres que les espèces, a rappelé Sabatini : le nombre de paiements effectués avec des instruments bancaires et postaux a en effet augmenté de 3,9 % en 2011 (contre 1,4 % en 2010). Parmi les instruments alternatifs aux espèces, l'utilisation des cartes de paiement prédomine, dont le poids relatif sur le total des paiements, en 2011, était égal à 41 pour cent, en ligne avec la moyenne de l'UE.
Cependant, l'Italie reste dans une position encore loin derrière la moyenne de la zone euro en termes de transactions avec des instruments de paiement électronique : en Italie, une moyenne de 68 transactions sont effectuées par habitant et par an avec ces instruments, alors qu'une moyenne de la zone euro qui se situe à 182. "La forte utilisation de l'argent liquide dans notre pays trouve sa principale raison dans la garantie de l'anonymat et, par conséquent, dans les variables liées à l'économie souterraine"a noté Sabatini. A cela s'ajoutent sans doute des facteurs d'ordre culturel liés à la méconnaissance et à la méfiance d'une partie de la population envers les instruments de paiement électronique.
Le directeur général d'ABI a tenu à attirer l'attention sur le fait que le système italien de lutte contre la circulation des espèces et de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme est loin d'être classable - comme le craignaient certains articles de presse - de "grand frère".
« Du côté de l'intermédiaire bancaire et financier, il est important de rappeler que la déclaration au Ministère de l'Economie et des Finances de l'infraction aux règles sur la circulation des espèces entre particuliers et la déclaration des opérations suspectes à des fins de blanchiment d'argent et financement du terrorisme à la CRF ne constituent en aucun cas un "rapport d'infraction", mais – a souligné Sabatini – ils soumettent à l'attention du ministère de l'Économie ou de la CRF des éléments d'évaluation qui seront ensuite explorés par les autorités respectives. En particulier, l'activité de lutte contre le phénomène du blanchiment d'argent, réalisée à travers le signalement de transactions suspectes, ne représente pas une activité d'enquête mais une sorte de lien d'information entre l'auteur du crime et les autorités en charge de la répression ».
