Banco Unipol lanzará un ampliación de capital de 100 millones de euros tan pronto como obtenga el visto bueno del Banco de Italia, con el objetivo de reforzar sus ratios de capital. Así lo afirmó el director general de Unipol, Carlo Cimbri, durante la conferencia telefónica con analistas posterior a la publicación de los datos del grupo Unipol, especificando que el Banco debe cerrar las cuentas de 2014 en equilibrio. Cimbri también señaló que el grupo "en general no esperamos grandes aportes del Banco”.
En cuanto al presupuesto, el grupo Unipolsai post fusión cerró 2013 con un beneficio neto consolidado de 694 millones de euros y un resultado antes de impuestos de 1.172 millones de euros. Las primas de seguro directo ascendieron a 15,4 millones de euros, frente a los 15,7 millones de 2012, con las primas de No Vida en 9,3 millones (-8,1%) y las primas de Vida en 6,1 millones (+9,1%). El ratio combinado de no vida fue del 93,3% (101,9% en 2012) mientras que el margen de solvencia se situó en 1,5 veces los requisitos regulatorios.
La Junta propondrá dividendos ordinarios y extraordinarios por un total aproximado de 550 millones de euros (equivalente a un pay-out del 53,5% de los beneficios totales de 2013 obtenidos por las antiguas Fondiaria-Sai, Unipol Assicurazioni y Milano Assicurazioni), correspondiente a un dividendo unitario total de 0,19559 euros por cada (rendimiento por dividendo del 7,9%), 19,64133 euros por cada acción de ahorro de categoría A (rendimiento por dividendo del 8,2%) y 0,22497 euros por cada acción de ahorro de categoría B (dividendo por 9,3%).
El beneficio neto individual de UnipolSai Assicurazioni (antes Fondiaria-Sai antes de la fusión) fue de 334 millones de euros, el de Unipol Assicurazioni de 531 millones de euros, el de Milano Assicurazioni de 164 millones de euros, mientras que Premafin cerró el año con una pérdida de 15 millones.
en el compartimiento Daños, los ingresos por primas directas ascienden a 9,3 millones, frente a los 10,1 millones en perímetro homogéneo de 2012 (-8,1%), con un ratio combinado (negocio directo) del 93,3%, frente al 101,9% de 2012. la siniestralidad fue del 68,2%, frente al 78,3% en 2012, mientras que la relación de gastos alcanzó el 25,2% (23,5% en 2012). El resultado antes de impuestos del sector fue positivo en 772 millones de euros.
en el compartimiento Hoja de Vida los depósitos directos crecieron un 9,1%, hasta los 6,1 millones de euros, frente a los 5,6 millones de 2012. El incremento se vio favorecido también por la reducción de los tipos de interés de mercado, que hizo más atractiva la oferta de productos de seguros con una rentabilidad mínima garantizada. En particular, el sector se benefició del crecimiento del canal de banca-seguros.
El resultado antes de impuestos del sector fue positivo en 514 millones de euros. El resultado antes de impuestos del sector inmobiliario, incluyendo únicamente sociedades inmobiliarias y fondos inmobiliarios cerrados, fue de 49 millones de euros de pérdidas (-14 millones en 2012), tras realizar saneamientos patrimoniales por 21 millones y amortización de inversiones inmobiliarias y otro inmovilizado material por 35 millones.
En los sectores sanitario (clínicas) y hotelero (Atahotels), durante 2013 el grupo ha llevado a cabo una rigurosa evaluación del patrimonio de las distintas sociedades, iniciando las actuaciones necesarias para conseguir el equilibrio económico. A pesar de una mejora inicial en los márgenes operativos, la contribución de estos negocios sigue siendo negativa, con un resultado antes de impuestos de -49 millones de euros. Los fondos propios consolidados ascienden a 5,6 millones de euros. El margen de solvencia consolidado a 31 de diciembre de 2013 era 1,5 veces el mínimo exigido, con un exceso de capital de 2 millones de euros post distribución de dividendos.
