“La solución a las situaciones empresariales perturbadas y la recuperación económica están disipando los riesgos sobre la estabilidad del sistema italiano. El juicio de los mercados sobre las perspectivas de los bancos italianos ha mejorado en los últimos meses, lo que se refleja en una sólida recuperación de los precios de las acciones”. Así lo afirmó el gobernador del Banco de Italia, Ignazio Visco, al hablar el miércoles por la mañana en la reunión de la Asociación Bancaria Italiana (ABI).
"Pero queda mucho por hacer -añadió el número uno de Via Nazionale- para lograr una configuración del sector en la que los bancos sean capaces de generar beneficios adecuados para soportar los niveles de capitalización exigidos por las normas para proteger la estabilidad de los intermediarios individuales y el sistema en su conjunto".
VISCO: BAD BANK PUBLICA BENEFICIOS, PERO COMPRA NPL A VALORES REALES
En cuanto a la hipótesis de un banco público malo, “estamos convencidos de que la introducción de una medida de este tipo sería potencialmente útil –subrayó el Gobernador– siempre que se defina rápidamente. Para que sea realmente exitoso, el precio de transferencia de los activos no debe estar muy alejado de su valor económico real. La participación en el esquema de los intermediarios debe ser voluntaria y las características de los planes de reestructuración de los bancos participantes deben establecerse ex ante”.
MPS, VISCO: LA RECAPITALIZACIÓN DEBE SER COMPLETADA A PRINCIPIOS DE AGOSTO
En el frente del MPS, el Gobernador cree que el proceso de recapitalización "debe estar concluido a principios de agosto con la emisión de los decretos ministeriales de aplicación". El Tesoro, en caso de una recuperación total de los bonistas minoristas subordinados, destinará recursos por 5,4 millones, adquiriendo una participación en torno al 70% en el banco sienés: "Una vez que el banco haya vuelto a niveles de ingresos adecuados, el Estado venderá la propia participación, potenciando la inversión ahora realizada”.
SALVAMENTO BANCARIO, VISCO: "FALTA UNA COORDINACIÓN EUROPEA"
“La gestión de las crisis bancarias está hoy encomendada a una multiplicidad de autoridades e instituciones independientes; falta una acción de coordinación efectiva que defina las prioridades y oriente el uso de los márgenes de discrecionalidad que reconoce la legislación. Las dificultades que surgieron para identificar una solución a la crisis de los bancos del Véneto también dan testimonio de ello. También es necesario establecer formas precisas de dar cuenta de las decisiones tomadas”.
BANCOS, VISCO: REDUCCIÓN DE SALARIOS. RENTABILIDAD NULA DEL CAPITAL EN 5 AÑOS
Visco recordó entonces que “desde 2008 el número de empleados bancarios ha descendido un 12%. Es un proceso destinado a continuar, incluso con el uso de medidas bien calibradas que acompañen la terminación anticipada de la relación laboral. En esta transición, la reducción de costes debe afectar también a la retribución global, a todos los niveles, y reducir los despidos todavía generalizados a nivel organizativo”.
En términos de rentabilidad, “en Italia, la caída de los beneficios del sector bancario fue especialmente pronunciada: la rentabilidad del capital, en torno al 10 % a mediados de la última década, fue, neta de factores excepcionales, casi nula en los últimos cinco años”.
VISCO: LA RECUPERACIÓN SE FORTALECE, PERO ADELANTE CON LAS REFORMAS
En cuanto al marco general de la economía italiana, según Visco “se ha fortalecido y los indicadores económicos más recientes confirman la aceleración de la actividad productiva. Las últimas encuestas de hogares y empresas señalan en general una consolidación de la confianza en niveles altos y el reinicio de las inversiones. Las perspectivas para las exportaciones y el empleo siguen siendo favorables. El mayor crecimiento tiene un efecto positivo en las tendencias crediticias, incluso si la demanda de préstamos por parte de las empresas sigue siendo débil, lo que refleja la amplia disponibilidad de fondos propios y las dificultades de algunos sectores”.
Sin embargo, “en Italia, el desarrollo económico todavía se ve frenado por las rigideces e ineficiencias del contexto en el que operan las empresas, continuó el gobernador, así como por la débil dinámica de la productividad. El proceso de reforma debe continuar, lo que requiere compromiso de todos, previsión e intervenciones encaminadas a mitigar los costos de la transición. Borrar el legado de la crisis económica más grave y profunda de la historia de nuestro país, cuyas consecuencias se hacen visibles en los picos alcanzados por el desempleo, la relación deuda pública sobre PIB y la morosidad sobre el total de préstamos bancarios. , necesitamos más que una recuperación económica”.
PATUELLI: TRAUMAS Y COSTES EXCESIVOS DE LA UNIÓN BANCARIA
El presidente de ABI, Antonio Patuelli, subrayó durante la reunión que las reglas introducidas por la unión bancaria en Europa han traído “traumatismos y costes excesivos. Tras la privatización de los bancos públicos en Italia, las crisis bancarias se han abordado durante años bajo la dirección del Banco de Italia, sin infligir trauma a los ahorradores ni a los bancos competidores. En cambio, las reglas de la naciente unión bancaria han traído traumas y costos excesivos. Necesitamos revisar críticamente las experiencias de estos casi tres años de naciente unión bancaria para corregir estructuralmente los procesos de toma de decisiones europeas que no siempre son comprensibles, la retroactividad inadmisible e inconstitucional, las elecciones extremas, los forzamientos como las devaluaciones impuestas sobre los cuatro bancos sujetos a resolución, como si debieran haber liquidado (es decir, vendido) sus NPL inmediatamente”.
Patuelli remarcó entonces que ahora se necesitan simplificaciones regulatorias y transparencia, porque “en 2016, solo para el sector bancario, financiero y de seguros, se emitieron 1.247 fuentes regulatorias que afectan a todo el mundo manufacturero. Unas cinco por cada día laborable".
BANCOS, PATUELLI: LAS COMBINACIONES PREVENEN FUTURAS CRISIS
Según el número uno de la ABI, las combinaciones bancarias "podrían servir para prevenir otras posibles crisis e Italia verá a principios de 2018 un número muy bajo en general y en comparación con los promedios europeos de 115 grupos bancarios y bancos individuales independientes, en además de sucursales de bancos extranjeros. Sin embargo, debemos tener cuidado de no exagerar y de no comprimir la competencia esencial en los mercados locales, donde el 95% de las empresas tienen menos de diez empleados”. También en el frente de las sucursales Patuelli apuntó cómo en 2016 descendieron a la cifra récord de 1.231: “Y están bajando más y más rápido”.
