2018 yılında kaydedilen önemli artışla (+%8,32), İtalya'da faktoring cirosu son on yılda ikiye katlandı: 121,935'de 2008 milyar avrodan 240,039'de 2018'a, yıllık ortalama %7,19 büyüme oranı ile. Ayrıca 2019 için, sprint başlangıcından sonra yıl sonunda %4,75 olarak tahmin edilen daha fazla bir artış beklentisi var: 19,3'in ilgili aylarında Ocak'ta %21,7 ve Şubat'ta %2018.
Avrupa düzeyinde faktoring cirosu 1.729'ye göre %8 artışla 2017 milyar Euro'ya ulaştı. Küresel düzeyde de %5'i aşan net bir artış: dünya çapında faktoring 2.730 milyar euro hareket etti. İtalya, Avrupa pazarının %14'ü ve dünya pazarının %9'u ile lider ülkelerden biridir.
Bugün İtalya'da bir finansal işletmenin gelişimine ilişkin veriler GSYİH'nın %14'ü değerinde Neredeyse yarısı (%33) küçük ve orta ölçekli, %47'u imalat sektöründe faaliyet gösteren 29 işletme tarafından kullanılan ve bugün Assifact'in üst yönetimi tarafından Yıllık Basın Toplantısı'nda basına gösterildi. sektördeki operatörler. Başkan Fausto Galmarini ve genel sekreter Alessandro Carretta, faktoringin ülkenin üretken ekonomisinin gerçek motoru olarak artan işlevinin altını çizdiler.
ÖDEME GECİKMELERİNE KARŞI FAKTORİNG ÇÖZÜMÜ
Faktoring işlemleri sayesinde şirketler, ticari alacaklarını anında tahsil edebilmekte ve işletme sermayesi yönetimini - avans yoluyla da - banka kredilerine kıyasla rekabetçi maliyetlerle ve geç ödemelerle diz çökme riski olmadan optimize edebilmektedir. Assifact'in Ödeme Alışkanlıkları Veritabanı olan DAP'ın araştırmalarına göre, İtalya'da bir faturanın ortalama ödeme süresi 74 gündür (Intrum Iustitia tarafından hesaplanan Avrupa ortalaması 34 gündür), özellikle Kamu İdaresi tarafından ciddi gecikmeler yaşanmıştır: 104 gün Avrupa ortalamasının 40'ına karşı ortalama ödeme süresi.
BİR YILDA VADELİ OLAN PAYBAL BORÇLARININ ÇEYREKTİSİ
31 Aralık 2018 tarihi itibarıyla faktoring şirketlerinin portföylerinde bulunan 11'den fazla kredinin yaklaşık 67 milyarı, kamu sektöründeki kurum ve şirketleri borçlu olarak görmektedir. Kurumsal kredilerin yaklaşık %37'si Merkezi Yönetimlerden ve yaklaşık %32'si Sağlık Sektörü Kuruluşlarından kaynaklanmaktadır. Vadesi geçmiş krediler toplamın yaklaşık %34'üdür ve bunun %67'si bir yılı aşkın bir süredir vadesi geçmiştir; özünde, Kamu Yönetiminden olan alacakların yaklaşık %23'ü (neredeyse dörtte biri) bir yılı aşkın bir süredir vadesi geçmiş durumdadır.
SAĞLIK VAKA
Ulusal Sağlık Hizmetleri kuruluşlarının sektörü, %41 ile gecikme oranının en yüksek olduğu sektördür. “Assifact başkanı Fausto Galmarini'nin altını çizerek, uzun ödeme sürelerine ek olarak, ne yazık ki şirketleri olumsuz etkileyen bir başka kötü alışkanlığın daha yayılmakta olduğunu vurguladı; çoğu durumda sistematik olarak faktoring işlemlerini reddeden veya işletmeye ulaşması gereken tüm transferler için genel bir ret ve ret kararı veren kararlar veren, ayrıca borç sözleşmelerine varlıkların devrini yasaklayan özel hükümler eklediğini belirten”. Gözlem döneminde (2017-2018), tedarik borçlarının en az bir temlikini arz sorununa dayandırılamayan veya tedarik borçlarının herhangi bir temlikini kabul etmemeye yönelik kararlar veren 134 kuruluş vardı. Assobiomedica tarafından incelenen Ulusal Sağlık Hizmeti kuruluşlarının toplam sayısı.
FİNTECH: DİJİTAL PLATFORMLARDAN TERS FAKTORİNG HAREKETİ (+%36)
Bugün İtalya'da işlemlerin %9'unu (36'ye kıyasla 2018'de +%2017) temsil eden ters faktoring adı verilen kullanımında önemli bir artış oldu: bu, tedarik zincirinde inisiyatifle kullanılan bir formüldür. önde gelen tedarik zinciri: bu durumda, tedarikçilerin kendisine karşı iddia ettiği ve kendisinin tanıdığı ticari alacakların finansmanına erişiminden ve en iyi koşullarda temlik edilmesinden yana taraf borçludur (dolayısıyla "ters" faktoring tanımı). şirket faktoringi. Ters faktoringin onaylanması, çoğu durumda bu gelişmekte olan fintech segmentinde çoğalan yenilikçi girişimler tarafından yaratılan ad hoc dijital platformların geliştirilmesi ve yaygınlaştırılmasıyla desteklenmektedir. Tedarik zinciri finansmanının potansiyel pazarı, İtalya'da 500 milyar avronun üzerinde bir değere sahiptir.
BANKALARA GÖRE DAHA DÜŞÜK KREDİLER (%2,25) VE DÜŞÜK FAİZ ORANLARI
Faktoringde kredi kalitesi her zaman yüksektir: 31 Aralık 2018 itibarıyla brüt takipteki alacaklar toplamın %5,23'üne düşerken, takipteki kredilerin görülme sıklığı son yıllardaki en düşük seviyededir: toplam sergilenenlerin yalnızca %2,25'i .
Ayrıca operasyonun içerdiği risk seviyeleri sayesinde genel sekreter Alessandro Carretta şunları hatırlıyor: “Şirketler için, faktoring ile finansmanın kesinlikle rekabetçi bir maliyeti vardır: 5,01 Euro'ya kadar olan işlemler için ortalama küresel efektif oran %50.000 ve 2,60 Euro'ya kadar olan işlemler için yalnızca %50.000'tır; avanslar ve 7,06 Euro'ya kadar olan indirimler için %50.000 olan banka oranlarına kıyasla Avro, 5,03'den 50.000'e %200.000 ve 3,10'den 200.000'e %10,74, cari hesap kredi imkanları için %5.000'e yükselen oranlar 8,40 Avro'ya kadar %XNUMX”.
ÜRETKEN EKONOMİYİ DESTEKLEMEK İÇİN FAKTORİNG ÖNERİLERİ
Yıllık Basın Toplantısı sırasında Assifact üst yönetimi, faktoring operasyonlarını şirketlerin yararına olacak şekilde iyileştirmek için bir dizi öneri sundu:
· 52/91 sayılı Kanun uyarınca bedelin ödenmesi karşılığında ticari alacakların temlik edildiği işlemlerde geri alma riskinin ortadan kaldırılması. Bu, kredilerin yatırımdan çekilmesine erişim olasılığının artması, ödeme sürelerinin ve maliyetlerin azalması açısından şirketler için şüphesiz faydalar sağlayacaktır.
· İhale Kanunu'nda yer alan referans kuralları değiştirerek Kamu Yönetiminden olan alacakların satın alınmasını kolaylaştırmak.
· Arzu edilen düzenleyici müdahalelerden bağımsız olarak, kamu borçlularının kredi tahsislerinin genel olarak reddedilmesine yönelik belirli davranışlarına (nesnel sebeplerin yokluğunda) karşı çıkmak.
Geç ödemelere karşı Yönerge'de, ticari kredilerin devredilemezlik hükümlerinin hükümsüzlüğü konusuna da atıfta bulunarak değişiklik yapılması
Faktoringin, düşük riskiyle ilişkili olarak bankaların/aracıların sermaye gereksinimlerine ilişkin Avrupa ihtiyati denetim yönetmeliği bağlamındaki özelliklerini tanımak ve ticari işlemlerden kaynaklanan vadesi geçmiş alacaklara yönelik muameleyi farklılaştırmak
· Bölünmüş ödeme (alışlarda KDV'nin tedarikçi firma yerine doğrudan Hazine'ye ödenmesi) kullanımını daha fazla uzatmayın.
