Potrivit unei cercetări globale efectuate de Natixis Global Asset Management (NGAM), consultanța financiară în Italia este un sector cu sănătate bună în comparație cu media înregistrată în alte țări și dă semne de creștere rapidă. Sondajul, care a implicat aproximativ 1.300 de consilieri financiari din nouă țări diferite, dintre care 150 în Italia, oferă o imagine instantanee a stării consilierii financiare în țara noastră și a abordării
promotori și consultanți independenți față de profesie și managementul clienților.
Creșterea consilierii financiare în Italia
În ciuda persistenței crizei financiare, sectorul de consultanță financiară din Italia dă semne clare de dezvoltare și creștere și în comparație cu realitățile străine. De fapt, 75% dintre promotorii intervievați au înregistrat o creștere a afacerilor în ultimii ani, comparativ cu o medie internațională de 60%. Dintre aceștia, până la 23% au declarat că au avut o dezvoltare foarte considerabilă, față de o medie globală de 13%.
„Aceste date ne confirmă modul în care sectorul de consultanță financiară capătă o importanță din ce în ce mai mare în țara noastră” – spune Antonio Bottillo, Managing Director pentru Italia al Natixis Global Asset Management. „Rolul consilierului financiar și al consultantului independent apare a fi central nu doar în relația cu clientul, ci și pentru construirea corectă a portofoliului”.
Relația cu clientul
Activitățile consilierilor financiari italieni se desfășoară în trei domenii: construirea de portofolii capabile să satisfacă profilul risc/randament al clientului; înțelegerea apetitului pentru risc al investitorului; analiza situației macroeconomice generale și a tendințelor pieței. Pentru 63% dintre cei intervievați, aceste trei componente reprezintă inima afacerii lor.
În plus, relația cu clientul pare a fi centrală pentru consilierii financiari italieni: în medie, aceștia dedică peste 52 de ore pe lună întâlnirilor cu clienții existenți sau căutării altora noi, față de o medie globală de 49 de ore. Este interesant de observat modul în care consilierii
Italienii urmăresc cu atenție lumea media, inclusiv rețelele sociale, cu aproximativ 15 ore pe lună.
Munca zilnică a consultanților italieni este împărțită (în medie) în:
• Întâlnire cu clienții existenți: 38 de ore pe lună față de aproximativ 34 în total;
• Caută clienți noi: 14 ore pe lună
• Analiza, monitorizarea și utilizarea media și a rețelelor sociale: 15 ore pe lună față de o medie de 11 ore
• Sarcini administrative: 13 ore pe lună
Provocările consilierii financiare
Volatilitatea persistentă care caracterizează piețele și nevoia în consecință de a construi portofolii capabile să facă față diferitelor scenarii de piață par a fi din ce în ce mai mult provocările centrale pentru consilierii financiari italieni. Pentru 58% dintre respondenți, construirea de portofolii mai puternice pare să fie cea mai mare provocare a lor. Legat de aceasta, apare necesitatea de a face fata si de a sti sa gestionam volatilitatea pietelor prin sprijinirea clientului cu consultanta adecvata. Într-adevăr, investitorii italieni, astăzi mai mult decât în trecut, manifestă interes pentru a aborda problema riscului (45% față de o medie de 35% în alte țări).
Pentru a face față acestui scenariu diferit, peste jumătate dintre consilierii italieni (53%) consideră că abordarea tradițională 60/40 dintre acțiuni și obligațiuni nu mai este cea mai bună modalitate de a atinge obiectivele investitorilor și de a aborda riscul de portofoliu. Aproximativ 65% dintre respondenți consideră că este util să se uite la noi metodologii și tehnici de construire a portofoliului pentru a satisface nevoile investitorilor, comparativ cu o medie generală de 58%.
„În contextul actual, o percepție corectă a riscului investițional stă la baza construcției adecvate a portofoliului, care face din diversificare cheia pentru a face față diferitelor cicluri ale pieței” – subliniază Bottillo. „O diversificare care, la noi
În opinia mea, nu se limitează doar la luarea în considerare a diferitelor zone geografice și sectoare, ci că știe să includă în portofoliu diferite strategii și metodologii de investiții care sunt mai puțin corelate cu tendințele pieței”.
