Familiile italiene trimise înapoi în cunoștințe financiare. Raportul Consob 2016 privind opțiunile de investiții ale familiilor italiene confirmă nivelul scăzut de cunoștințe financiare al familiilor italiene, peste 20% dintre cei intervievați declarând că nu sunt familiarizați cu niciun instrument financiar și 8% dintre cei care investesc care nu cunosc ceea ce dețin, în timp ce restul de 80% indică în mare parte obligațiuni guvernamentale și obligațiuni bancare.
Doar 40% dintre respondenți sunt capabili să definească corect unele noțiuni de bază precum inflația și relația dintre risc și rentabilitate, în timp ce conceptele mai sofisticate legate de produsele populare înregistrează procente de până la 11%. Marea majoritate a respondenților nu înțeleg conceptul de rate negative ale dobânzii sau sunt conștienți de fenomene inovatoare precum consilierea automată. Cealaltă temă este marea aversiune față de risc și obținerea unor randamente mai mici decât cele așteptate.
Doar 4 din 10 italieni au „know how” să investească. Nivelul de cunoștințe financiare, în mare parte omogen între bărbați și femei, este mai ridicat în rândul persoanelor mai educate și al locuitorilor din nordul Italiei. Educația financiară redusă afectează în mod semnificativ înțelegerea tendințelor pieței și a noilor fenomene economice. 24% dintre cei intervievați își decid propriile investiții în mod independent, 38% urmează sugestiile familiei și colegilor, 28% solicită sfatul unui profesionist și doar 10% deleg un expert. Recursul la consultanță profesională crește odată cu creșterea cunoștințelor financiare.
Jumătate de investiție în depozite. Pe baza datelor cuprinse în Raportul Consob 2016, din 2007 până în prezent, peste jumătate din portofoliul de investiții al italienilor este alcătuit din depozite bancare și poștale, în timp ce ponderea averii deținute în acțiuni și obligațiuni de stat a scăzut. În schimb, ponderea gospodăriilor care dețin obligațiuni bancare italiene, cel mai răspândit produs la sfârșitul anului 2015, a crescut.
După 2007, conform Raportului, componența portofoliului investitorilor italieni a reflectat creșterea interesului pentru depozitele bancare și poștale, a căror incidență asupra activelor totale a crescut de la 38% în 2007 la 52% în 2015 față de scăderea ponderii averea deținută în acțiuni (-43%) și titluri de datorie publică (-23%). La sfârșitul anului 2015, în special, ponderea gospodăriilor care dețineau cel puțin un produs financiar era de 50% din total față de 55% în 2007.
