Banca Ifis a închis conturile de primul trimestru 2023 cu o creștere de două cifre a profiturilor (+31,4%) datorită, în primul rând, evoluției favorabile a veniturilor (+8%), ca urmare a corelației pozitive a creanțelor comerciale cu creșterea ratelor dobânzilor, a recuperărilor sectorului NPL și a accelerării afacerilor în urma procesul de digitalizare. Acestea sunt cele mai semnificative date din raportul trimestrial al Băncii Ifis care a adus marja de intermediere la 175,8 milioane euro față de 163,3 milioane euro în primul trimestru din 2022 (+7,7%).
In urma rezultatelor insa, Banca Ifis se misca negativ in Piazza Affari. The titlu al Băncii Veneta înregistrează un -3,26% la 14,24 euro pe acțiune.
Geertman (reclamă): „Privim pozitiv spre 2023”
„Primul trimestru din 2023 a confirmat accelerarea în continuare a profitabilității Băncii Ifis, determinată de tendința favorabilă a veniturilor și costul scăzut al creditului – a comentat CEO-ul. Frederik Geertman -. Strategia identificată în Planul de afaceri 2022-2024 și axată pe îmbunătățirea modelului nostru de afaceri ne-a determinat să consolidăm în continuare relația dintre risc și rentabilitate și în raport cu faza actuală de incertitudine în contextul macroeconomic global”.
„Portofoliul nostru este alcătuit în principal din active pe termen scurt, împrumuturi de calitate, în mare parte garantate, și depozite diversificate atât pe scadență, cât și pe canal de colectare: din aceste motive privim pozitiv continuarea anului curent în care ne propunem cu hotărâre să atinge țintele de profit, deja revizuite în sus față de obiectivele anunțate în Planul de Afaceri”, a conchis acesta.
Principalele rezultate ale primului trimestru din 2023
Mai jos sunt cele mai semnificative date din raportul trimestrial al Băncii Ifis.
Sectorul bancar comercial și corporativ
Veniturile sectorului banca comercială și corporativă, în creștere cu 19% față de primul trimestru din 2022, „reflectă corelația pozitivă a băncii cu creșterea dobânzilor (85% din portofoliul de credite comerciale este la dobândă variabilă)”, explică grupul, adăugând că „volumele de cel factoring și de leasing a manifestat o dinamică favorabilă, reflectând direct creșterea inflației și noile inițiative comerciale”.
Credite neperformante
În teren NPL (Credit neperformant), recuperările de numerar pe portofoliile achiziționate s-au ridicat la 97,5 milioane de euro, în creștere cu 7% față de primul trimestru din 2022. Activitatea de recuperare extrajudiciară și noile planuri de plată voluntară, subiect monitorizat cu atenție de către bancă, nu prezintă în prezent niciun impact semnificativ care decurge din creșterea inflației și a ratelor dobânzilor. În perioada respectivă, aproximativ 2/3 din portofoliul de credite neperformante dobândit reprezintă garanția lucrării sau a altor active reale ale debitorului.
Costurile de exploatare cresc cu 3,7%
I costuri de operare a crescut cu 3,7%, până la 91,1 milioane de euro, față de 87,8 milioane de euro în primul trimestru din 2022. Această creștere se datorează în principal cheltuielilor de personal, care se ridică la 39,7 milioane de euro, și altor cheltuieli administrative, care ajung la 53,8 milioane de euro.
Il costul creditului, la minime istorice, este egală cu 10 milioane de euro, inclusiv alte 5 milioane de euro de provizioane prudențiale pentru creditele performante, pentru a atenua riscurile potențiale asociate contextului macroeconomic.
La pozitia de lichiditate, la sfârșitul lunii martie, este egală cu peste 1,4 miliarde de euro rezerve și active libere care pot fi finanțate de BCE.
Ratele de capital consolidate
Pe frontul patrimonial, ratele atât ale băncii, cât și ale grupului sunt mult peste nivelurile minime cerute, cu Rata CET1 consolidată egală cu 15,21% (15,01% la 31 decembrie 2022) și Rata capitalului total consolidată egală cu 18,45% (18,82%) % la 31 decembrie 2022).
Dividendele
La data de 20 aprilie 2023, adunarea acționarilor a aprobat distribuirea a dividend, pentru exercițiul financiar 2022, egal cu 0,40 euro (brut reținerile legale) pentru fiecare acțiune Banca Ifis emisă și în circulație (și deci excluzând acțiunile de tezaur deținute de bancă). Dividendele totale (cu titlu interimar și sold) pentru exercițiul financiar 2022 se ridică, așadar, la un total de 1,40 euro pe acțiune. Soldul dividendului din 2022 va fi plătit cu o dată ex-dividend de 22 mai 2023, o dată de înregistrare de 23 mai 2023 și o dată de plată de 24 mai 2023.
