Trimestrale mai mult decât solidă pentru Intesa Sanpaolo, care depășește așteptările analiștilor cu o creștere a profitului de aproape +18% și prognozează o creștere solidă a veniturilor pentru 2024, profituri de peste 8 miliarde (în 2024 și 2025) și o distribuție puternică a valorii pentru acționari cu o rată de plată în numerar de 70% , o creștere a dividendului în 2024 și 2025 și o răscumpărare de 1,7 miliarde care va începe în iunie 2024.
"Noi am avut cel mai bun început de an vreodată„, a explicat CEO-ul Intesa Sanpaolo Charles Messina în cadrul conferinței telefonice cu analiștii, subliniind că a fost „cel mai bun trimestru de până acum pentru venit operațional net (+11%), rezultat operațional (+18%) și profit continuu brut (+17%)”.
„Soliditatea rezultatelor obținute în primul trimestru al anului 2024 confirmă Intesa Sanpaolo ca Lider european pentru profitabilitate ridicată și durabilă, puterea capitalului și profil de risc scăzut, cu rol unic în susținerea economiei reale și sociale a țării noastre”, a comentat acesta. Messina, conform căruia banca reprezintă „un model unic în Europa”, care va funcționa chiar și după ce Banca Centrală Europeană va începe să reducă dobânzile, o mișcare așteptată încă din iunie.
Raportul trimestrial al Intesa Sanpaolo: profitul a crescut cu 17,6% la 2,3 miliarde
Banca condusă de Carlo Messina a încheiat primul trimestru al anului 2024 cu un profit net de 2,3 miliarde euro, în creștere cu 17,6% față de aceeași perioadă din 2023. Cifra depășește așteptările pieței, care se aștepta la un profit de aproximativ 2,1 miliarde, și reprezintă „cel mai bun rezultat net trimestrial din 2007”, potrivit anunțului.
L "profit operațional se stabilește la 6,73 miliarde pe așteptările de 6,61 miliarde, the marja de intermediere (NII) pentru 3,93 miliarde este peste așteptările de 3,91 miliarde. În cele trei luni creștere cu două cifre (+11,1% până la 6,7 miliarde), de asemenea, pentru venit operațional net, cu dobânda netă a crescut cu 20,8% la 3,9 miliarde e comisioane nete la 2,3 miliarde (+6,3%). Și asta, precizează Messina „mulțumită accelerării puternice a comisioanelor și a profitului operațional”.
Cu toate acestea, acestea rămân substanțial stabile (+1,3%) la 2,6 miliarde costuri de operare, pentru in relatie cost/venit până la 38,2%, „dintre cele mai bune dintre marile bănci europene”, subliniază banca într-o notă. Pe fața npl totalul creditelor depreciate se ridică, net de ajustări de valoare, la 4,96 miliarde, în scădere cu 0,2% față de finele anului 2023. Incidența creditelor depreciate asupra totalului creditelor este egală cu 1,2% la net de ajustări de valoare și 2,3% brut.
„Economiile pe care ni le-au încredințat familiile și afacerile au crescut cu 28 de miliarde în trimestru, depășind 1.300 de miliarde de euro; atenția puternică acordată costurilor, în ciuda creșterii investițiilor tehnologice, ne permite să obținem cel mai bun rezultat vreodată în ceea ce privește costul/venitul – subliniază CEO – Fluxul de credite neperformante la minimele istorice aduce costul anualizat al riscului la 22 de puncte de bază, însoțit de o creștere a acoperirii”.
Revenind la soliditatea capitalului, coeficientul Cet 1 se situează la 13,3%, scăzând din capital 1,6 miliarde de dividende acumulate în trimestrul și răscumpărarea de 1,7 miliarde care va fi începută în iunie și „fără a lua în considerare aproximativ 120 de cenți de puncte de beneficii care decurg din absorbția DTA-urilor”.
În cele din urmă, expunerea la Rusia este în continuare în declin, scăzând cu aproximativ 84% (peste 3 miliarde de euro) față de sfârșitul lunii iunie 2022 și scăzând la 0,1% din totalul creditelor clienților ale grupului.
Colectarea și rezultatele diviziilor individuale
La depozite bancare directe este egală cu 576 miliarde, în concordanță cu 31 decembrie 2023 și o creștere de 7,8% față de 31 martie 2023, în timp ce venituri directe din asigurare este egală cu 174 miliarde, în creștere cu 0,6% față de sfârșitul anului 2023 și în scădere cu 1% față de 31 martie 2023. colectare indirectă se ridică la 750 miliarde (+3,9% din decembrie și +10,8% anual), cu economii gestionate la 453 miliarde (+2,1% și +4,2%), afaceri noi de viață la 3,6 miliarde și active în administrare la 297 miliarde, (+6,7 % și +22,7%). În sfârșit, în ceea ce privește rezultatele diviziilor individuale, cel Banca Teritoriilor a încheiat trimestrul cu un profit de 588 milioane (-14,6% față de primul trimestru din 2023), cel Divizia Imi Cib cu 468 milioane (+18,8%), le filiale străine cu 318 milioane (-13,1%), the servicii bancare private cu 409 milioane (+19,2%), theGestionarea activelor cu 163 milioane (+26,4%) și cel Divizia de asigurări cu 241 milioane (+19,9%).
Intesa Sanpaolo confirmă ținte, profit 2024-2025 peste 8 miliarde
„Implementarea planului de afaceri 2022-2025 decurge cu viteză maximă”, subliniază Intesa Sanpaolo, care confirmă obiectivele de profitabilitate. În 2024 și 2025, în special, profitul net va depăși 8 miliarde de euro. Nu numai că, în anul în curs, banca condusă de Carlo Messina plănuiește „a creștere solidă a veniturilor, determinată de o creștere suplimentară a dobânzii nete și de o creștere a comisioanelor nete și rezultatul activității de asigurare bazată pe liderul grupului în activitatea de Wealth Management, Protection & Advisory, o stabilitate a costurilor de exploatare, în ciuda investițiilor în tehnologie, mai ales ca ca urmare a cheltuielilor mai mici cu personalul, un cost redus al riscului, rezultat din statutul de bancă „zero NPL”. și prin calitatea înaltă a portofoliului de credite și o reducere a impozitelor și a altor taxe aferente sistemului bancar, întrucât nu mai există nicio contribuție la fondul de rezoluție”.
Intesa Sanpaolo are posibilitatea de a proceda la noi răscumpărări, dar va avea o atitudine prudentă cu privire la operațiunile de răscumpărare de acțiuni „deoarece nu trebuie să concuram pe perspective cu alte bănci. Suntem titularul ca creator de valoare și probabil că suntem cea mai sustenabilă bancă din Europa„, a declarat Messina în timpul conferinței. „Nu trebuie să creștem prețul acțiunilor pentru a efectua operațiuni de fuziuni și achiziții, am făcut deja achizițiile noastre”, a adăugat el, reiterând că Nu fi un „super fan” al răscumpărărilor, care trebuie echilibrat prin dividende în numerar. „Cred că acum este prea mult accent pe termen scurt pe piață”, a conchis el.
Intesa Sanpaolo: dividendul crește din nou, răscumpărare de 1,7 miliarde de euro în iunie
De asemenea, Intesa Sanpaolo confirmă plăți în numerar egal cu 70% din profitul net consolidat pentru fiecare an al planului de afaceri și promisiuni a creșterea dividendelor pe acțiune aferentă anilor 2024 și 2025 față de suma plătită în 2023. Alte distribuiri de capital „pentru 2024 și 2025” vor fi în sfârșit „de evaluat an de an”, subliniază banca.
„În luna lui Fie ca vom distribui dividende de 2,8 miliarde euro ca sold pentru exercițiul financiar 2023”, reamintește CEO Carlo Messina care subliniază că „în primul trimestru din 2024 profitul net a fost de 2,3 miliarde, în creștere cu 18% față de primul trimestru din 2023 și ne permite să reținem dividende de 1,6 miliarde de euro”.
Mai urmează răscumpărarea de acțiuni proprii care va începe în iunie, pentru încă 1,7 miliarde. În general, luând în considerare și răscumpărarea "în 2024 vom distribui 7,3 miliarde acţionarilor„, a subliniat CEO-ul.
Profumo președinte al Isybank
În acest context, Intesa Sanpaolo anunță că fostul președinte al Compagniei San Paolo Francesco Profumo devine președinte al Isybank, banca digitală a grupului, în locul lui Mario Boselli, care va ocupa funcția de vicepreședinte. Antonio Valitutti rămâne CEO si Vanna Alfieri, Giampio Bracchi, Renato Cerioli, Achille Galdini, Paola Papanicolau si Claudia Vassena mai fac parte in consiliul de administratie.
„Datorită președinției lui Francesco Profumo, Isybank va putea beneficia de abilități puternice, o bogată experiență, o sensibilitate notabilă față de inovare într-o proiecție internațională – a comentat Messina -. Toate acestea în linie cu poziționarea noastră ca lider european și în domeniul tehnologic, grație investițiilor substanțiale realizate, egale cu 3 miliarde de euro din 2022 până astăzi”.
Messina subliniază și inovația tehnologică a Intesa Sanpaolo, vorbind și despre cei aproximativ 1800 de specialiști IT deja angajați. „Isybank, banca digitală a grupului, va aduce cca un milion de clienți noi până în 2025; Fideuram Direct, platforma digitală Wealth Management pentru Private Banking, va avea 150.000 de clienți în 2025; inteligență artificială, în jur de 150 de aplicații și 300 de specialiști la finalul planului”.
Reacția acțiunii la bursă
În ciuda unui rezultat trimestrial peste așteptări, acțiunile Intesa Sanpaolo au pierdut 3,48% până la 3,45 euro în urma poziției prudente reiterate de Messina la răscumpărare. Slăbiciunea puternică a întregului sector bancar (FTSE Italia Banks -2,3%) slăbește și acțiunile. Acțiunea Intesa a depășit însă indicele bancar european cu 2% în ultima lună, în timp ce a câștigat peste 31% de la începutul anului.
(Ultima actualizare: 16.43 pe 3 mai).
