“O crescimento dos negócios em 2015 pode exceder nossas projeções de julho em quase 1%. No nosso país, o PIB voltou a crescer pela primeira vez desde o início da crise da dívida soberana a um ritmo de cerca de 1,5% em termos anuais”. Da recuperação do PIB ao próximo mau banco, da reforma do Popolari em curso à “necessária” dos Bccs, passando pelos casos dos bancos populares de Vicenza e Spoleto e o papel fiscalizador interpretada pela via Nazionale: é um discurso em 360 graus o proferido hoje por Ignazio Visco, governador do Banco da Itália, durante o Dia da Poupança organizado em Roma pela ACRI.
“O impulso inicial da procura externa foi acompanhado pelo das componentes domésticas – continuou o número um no Palazzo Koch –, com a consolidação da recuperação do consumo privado e o reinício gradual dos investimentos. As pesquisas empresariais confirmam o crescente otimismo quanto à evolução da demanda, o que estimula a propensão a investir. O aumento significativo do emprego, que também beneficiou das medidas adotadas pelo Governo, vai continuar a apoiar o consumo das famílias”.
Em geral, segundo Visco, a economia italiana “deve recuperar os atrasos acumulados na adaptação às grandes mudanças na economia global, na tecnologia, na demografia. A retoma tem de ser consolidada e reforçada” e neste sentido “as finanças e os bancos têm um papel essencial a desempenhar”.
BANCO RUIM: LIMITADA OU SEM PARTICIPAÇÃO PÚBLICA
“A participação pública” no capital de um banco mau italiano, sublinhou o Governato, “seria limitada ou nula: poderia haver uma garantia do Estado sobre os passivos seniores por ele emitidos para financiar a compra de ativos. Nas próximas semanas, a viabilidade do projeto será definitivamente apurada. Independentemente do resultado da verificação, os bancos com grandes riscos de inadimplência ainda terão que identificar, de acordo com as autoridades de supervisão, as formas mais adequadas de gerenciar esses ativos da maneira mais eficiente, a fim de alcançar sua gradual redimensionamento".
A REFORMA POPULAR ESTÁ BOA, AGORA PRECISAMOS DO BCC
Segundo o número um da via Nazionale, após a reforma dos bancos cooperativos, que está a dar "estímulos significativos ao sistema bancário italiano", "agora é necessária uma reforma do crédito cooperativo. A principal fonte de nutrição dos ativos dos bancos mútuos, o autofinanciamento, foi substancialmente seca pelos efeitos da crise econômica. Na ausência de decisões, o necessário aumento dos níveis de cobertura do crédito em imparidade levaria a uma maior compressão da capacidade de autofinanciamento; uma parte não marginal do sistema CCB enfrentaria avaliações negativas pelas autoridades de supervisão e poderia não ser capaz de atender à necessidade de maiores dotações de capital. Podem surgir situações difíceis que são difíceis de administrar”.
Um ponto em que a discussão está aberta “é se o grupo cooperativo deve ser um ou mais de um – continuou Visco -. A hipótese de um único grupo, se compartilhada dentro da categoria, certamente tem aspectos positivos, mas se não houver consenso na solução, isso não deve ser motivo para parar a reforma”.
BAIL IN: DEPÓSITO ACIMA DE 100 EUROS IMPROVÁVEL DE SER AFETADO
Quanto ao novo mecanismo de resolução de crises bancárias, que entrará em vigor a 2016 de janeiro de XNUMX, segundo o Governador, terá de ser aplicado “tendo em conta a necessidade de proteger os credores e, ao mesmo tempo, garantir a estabilidade financeira; terá que ser feito para que o recurso seja feito apenas em casos limitados e extremos. A hierarquia da falência será em todo o caso respeitada e os credores não terão de reportar prejuízos superiores aos que sofreriam se o banco, em estado de falência, fosse liquidado segundo os procedimentos ordinários”.
Depósitos até 100 mil euros, recordou Visco, “ficarão protegidos até 100 mil euros”, enquanto os acima deste limiar terão “tratamento preferencial face às restantes responsabilidades do banco. Portanto, a probabilidade de serem afetados na resolução de uma crise é baixa”.
BRUXELAS DÁ SEGURANÇA JURÍDICA AOS PLANOS DE RESGATE DE BANCOS
O plano de resgate aos bancos desenvolvido pelo Fundo Interbancário de Garantia de Depósitos “está hoje a ser questionado pelas recentes orientações dos gabinetes da Comissão Europeia que tratam dos auxílios estatais – continuou o número um da Via Nazionale -. É desejável que as autoridades europeias promovam a coordenação e a segurança jurídica na aplicação das disposições sobre concorrência e sobre resolução bancária”.
POP VICENZA: BOM AUMENTO GARANTIDO POR CONSÓRCIO
“O sucesso” do aumento de capital da Popolare di Vicenza “está assegurado pela presença de um consórcio garantidor”, voltou a afirmar o Governador, sublinhando que “a intervenção efetuada pelos inspetores do Banco de Itália revelou comportamentos não conformes com as normas. O Banco de Itália e o BCE, em pleno acordo, já na sequência dos primeiros indícios que surgiam das inspeções lançadas em fevereiro passado, instaram o Popolare di Vicenza a adotar medidas corretivas imediatas: o alto executivo foi substituído e quase todos os primeiros linha gerencial; está definido um plano de reforço de capital” e “prevê-se um projecto radical de reforma do governo societário, com a transformação da Popolare em sociedade anónima e a simultânea cotação em Bolsa”.
VISCO: SUPERVISÃO CORRETA, MÁ GESTÃO COMBATIDA
Os bancos, segundo o Governador, "devem assegurar que os serviços de liquidez incluídos nos adiantamentos em conta corrente sejam cobrados a um preço que não exceda o valor do serviço efectivamente prestado - acrescentou o número um do Palazzo Koch - e que tenha também em conta conta as vantagens indiretas que os próprios bancos obtêm com a oferta desses serviços”. O Governador acrescentou que os bancos obtêm informação adicional da gestão da liquidez junto das PME, “mitigando os riscos associados às dificuldades e incerteza dos tempos de recuperação do crédito”.
Os episódios "únicos, graves, de má gestão" que surgiram no setor bancário italiano nos últimos anos "vieram à tona com a contribuição, na maioria dos casos decisiva, embora nem sempre reconhecida, do Banco da Itália - especificou Visco -. O sistema como um todo, apesar da recessão, apesar do comportamento incorreto realizado. Estou confiante que a banca, o bom crédito e as boas finanças darão um importante contributo para a recuperação económica, uma recuperação que precisa de ser consolidada e reforçada”.
Referindo-se ao seu envolvimento na investigação do Banca Popolare di Spoleto, Visco garantiu "o devido respeito pela ação do judiciário, na qual tenho a maior confiança". O trabalho dos supervisores do Banco da Itália, acrescentou, sempre foi "legítimo, correto e perspicaz".
PADOAN: GOVERNO AGRADECE BANKITALIA E VISCO
A solidariedade do ministro da Economia, Pier Carlo Padoan também foi a Visco: “Meus agradecimentos ao Banco da Itália e ao Governador e ao do governo – disse novamente o número um do Tesouro durante o Dia da Poupança -. Uma ação de supervisão efetiva, contínua e generalizada do Banco da Itália continua sendo um elemento estrutural para o sucesso da estratégia de recuperação econômica”.
