A temporada de contas bancárias na Itália começou em alta com Unicredit que divulgou esta manhã seus resultados do quarto trimestre e do ano de 2022, mostrando receitas e lucros acima das estimativas dos analistas. É, enfatiza o banco de “resultados recordes no quarto trimestre”, bem como os “melhores resultados anuais da década”.
“A Unicredit alcançou uma série dexcelentes resultados financeiros que demonstrem avanços significativos na jornada de transformação industrial e a capacidade de alcançar um excelente desempenho ao longo do ciclo”, destaca o CEO, Andrea Orcel, destacando que a gravada em 2022 “é nosso melhor resultado em mais de uma década. Estamos firmemente focados na execução do Unicredit Unlocked e olhamos para o futuro com confiança”, acrescenta o gestor.
Faturamento recorde para a Unicredit
Para o banco da Piazza Gae Aulenti, 2022 terminou com um lucro líquido de 5,2 bilhões euros, resultado que supera as expectativas dos analistas que esperavam lucros de 5,13 bilhões. Comparado a 2021, o aumento é de 64% para 5,4 bilhões excluindo a Rússia, +47,7% considerando Moscou. EU'lucro contábil para o ano inteiro, por outro lado, chega a 6,5 bilhões de euros e inclui, entre outras coisas, a liberação de DTAs na Áustria e na Itália por 852 milhões no quarto trimestre. Voltando para quarto trimestre, o lucro líquido atingiu 1,4 mil milhões de euros, resultado que compara com o prejuízo de igual valor registado nos últimos três meses de 2021 devido a itens extraordinários pontuais. Em vez disso, o lucro contábil trimestral é de 2,4 bilhões.
Unicrédito: faturamento supera 18 bilhões
A alta dos juros e o "forte momento comercial" estão inflando o faturamento da Unicrédito, que fecha 2022 com crescimento recorde na receita, excluindo a Rússia. Olhando para os números, de fato, no quarto trimestre as receitas líquidas totalizaram 4,6 bilhões de euros (+34,9%), enquanto em todo o ano de 2022 atingiram 18,1 bilhões, com um aumento de 14,7% ano a ano (18,4 bilhões, +13,3% considerando a Rússia). “O resultado – refere a Unicredit em nota – traduz a elevada rendibilidade ajustada ao risco, com o cumprimento dos objetivos em todas as alavancas-chave e em todos os negócios, suportado no crescimento significativo da margem financeira no quarto trimestre de 2022, quase 41% em relação ao ano anterior e 42,5% em relação ao trimestre anterior, para US$ 3,2 bilhões. Em 2022 a margem de juros cresceu 16%, chegando a 9,9 bilhões. os continha ajustes de crédito, totalizando US$ 0,6 bilhão no quarto trimestre, diminuiu 17,8% ano a ano no trimestre.
I custos operacionais eles caíram 2% para 9,8 bilhões para um relação custo/receita caiu para 47% (48,6% excluindo a Rússia). Em termos de solidez do capital, o Cet1 é de 16% e 14,91% pro forma.
“O crescimento de dois dígitos ano a ano na receita líquida foi sustentado por uma dinâmica comercial positiva, um ambiente de taxa de juros favorável, reduções de custo apesar do investimento para o futuro e apesar da inflação sem precedentes, e um custo de risco consistentemente baixo”, resume Orcel .
Unicredit: dividendo e recompra máxima, 5,25 bilhões para os acionistas
"Nós queremos dizer distribuir 5,25 mil milhões de euros combinado entre dividendos e recompras de ações para 2022, um aumento de € 1,5 bilhão em relação ao ano anterior, ou mais de 80% de aumento no DPS, sujeito às aprovações apropriadas. Estamos cumprindo nosso compromisso com os acionistas de uma política de distribuição sustentável e atrativa, mantendo nossa solidez de capital”; anunciou o CEO Andrea Orcel. Em detalhes, a proposta de dividendo é igual a 1,91 bilhão, tudo em dinheiro. O grupo pretende prosseguir com o recompra de ações próprias aproximadamente € 3,34 bilhões, sujeito à aprovação regulatória e dos acionistas. O banco pretende realizar a recompra em duas tranches, a primeira igual a cerca de 2,34 mil milhões, a lançar imediatamente após a aprovação pela assembleia geral ordinária marcada para o próximo dia 31 de Março, enquanto a segunda, igual a cerca de 1 mil milhões, está esperado durante o segundo semestre de 2023 após a conclusão da primeira parcela.
O CEO Andrea Orcel, na ligação com as agências de notícias após a publicação dos resultados, disse que o banco italiano manteve "extensas discussões sobre distribuição com o regulador" e estava "confiantes de que obteremos a autorização para executá-lo” pelo BCE.
Atualizações da Rússia
A exposição transfronteiriça da Unicredit à Rússia foi globalmente reduzida em aproximadamente 66% durante o ano, ou seja, em aproximadamente 4,1 bilhões “graças a ações pró-ativas e disciplinadas”, sublinha a Unicredit que se diz “comprometida em manter uma abordagem progressiva de risco”.
Nós reduziu substancialmente o risco e sentimos que a Rússia não será um fator de volatilidade substancial ou capaz de ofuscar nossos resultados daqui para frente”, disse Orcel. “Os resultados na Rússia serão relatados separadamente a cada trimestre e isso não significa que não continuaremos o processo de redução de risco”, acrescentou.
Orientação para 2023
Em 2023 a Unicredit espera um Resultado líquido “substancialmente em linha com 2022”. O A receita líquida espera-se mais de 18,5 mil milhões, com uma margem de juros superior a 11,3 mil milhões e custos inferiores a 9,7 mil milhões. Espera-se que o custo do risco esteja entre 30 e 35 pontos base. Além disso, a Unicredit “fixa como objetivo uma distribuição ‘aos acionistas’ para 2023 substancialmente em linha com a de 2022”.
Orcel em fusões e aquisições e MPs
Respondendo a uma pergunta sobre M&A, o CEO lembrou que desde que chegou sempre disse que "M&A é uma ferramenta, não um objetivo ou uma estratégia”. “Qualquer negócio de M&A teria pressionado a execução do plano – explicou – Mas, considerando-o como uma ferramenta, faremos F&A sob certas condições: a empresa adquirida deve ter um ajuste estratégico e agregar ao nosso desempenho e distribuição”.
Falando no lugar do deputado, Orcel reiterou que ficou feliz em ver que a transformação está dando frutos e que o banco sienense está ficando mais forte. Sobre o envolvimento direto da Unicredit, ele disse: “Se em um futuro muito distante havia condições, veremos. Eu não estou aqui hoje."
