A assembleia de acionistas da Banca Finanziaria Internazionale SpA (Banca Finint SpA), aprovou as demonstrações financeiras em 31 de dezembro de 2018 que registram o crescimento de todos os indicadores financeiros e o resultado do balanço líquido de dividendos de empresas investidas.
O Grupo consolidou ainda mais o seu modelo de negócio, que tende a optimizar a experiência e know-how historicamente presentes na estruturação, compra e avaliação de carteiras de crédito performado e vencido, titularizado ou não, no investimento em minibonds, em activos administração e consultoria empresarial. Do lado do funding, foram abertos novos canais fintech que trazem maior estabilidade ao funding do Banco e do seu Grupo.
Principais impulsionadores econômicos - ativos consolidados
A margem financeira e de serviços ascende a 49 milhões de euros, um aumento de 13% face ao ano anterior. O contributo mais decisivo é dado pelas comissões líquidas, que ascenderam a 2018 milhões de euros no final de 43,7 (com um aumento de 7,3% face ao ano anterior). O contributo para a margem do banco autónomo também aumentou significativamente (4,6 milhões de euros contra 3,6 no ano anterior).
Lucro líquido da administração financeira e serviços ascende a 48,6 milhões de euros.
Custos operacionais ascendem a 33,2 milhões de euros, com um crescimento limitado face a 2017 (+3,3%) sobretudo se comparada com a variação incremental da margem de intermediação (+13%), o que permite uma melhoria significativa do rácio custos proveitos que desceu de 74,4 % em 2017 para 65,9%.
O lucro consolidado do exercício antes de impostos ascendeu a 15,4 milhões de euros, registando um aumento de 45% face a 2017.
Imposto de renda do ano ascendeu a 5,6 milhões de euros, um aumento de 35% face a 2017.
O lucro líquido consolidado ascendeu a 9,8 milhões de euros, um aumento superior a 50% face a 2017.
O negócio bancário
O exercício de 2018 foi marcado pela consolidação da atuação do Banco em linhas de negócio sinérgicas com as atividades típicas do Grupo, principalmente ligadas ao Mercado de Capitais de Dívida e securitizações.
No negócio bancário foram também lançadas novas linhas de negócio, tais como:
- formas de financiamento direto por meio de novos canais operando no setor de fintech, o que permitiu ao Grupo integrar e diversificar fundos estáveis de aquisição de liquidez;
- a concretização de algumas operações ditas de "fronting bank" em que o banco, directamente ou através de filiais, intervém como adquirente e titular de relações jurídicas ainda "vivas" (principalmente NPE classificadas como UTP - Likely To Pay), em o serviço de investidores terceiros que se tornam cessionários dos créditos subjacentes e dos riscos e benefícios relacionados.
As demonstrações financeiras individuais a 31 de dezembro de 2018 encerraram com um resultado bruto de 9,3 milhões de euros (2,3 milhões de euros em 2017) e com um resultado líquido de 8,5 milhões de euros (3,1 milhões de euros em 2017). O fator decisivo que contribuiu para esse resultado positivo, além da consolidação dos dividendos das controladas, é também um excelente resultado obtido pelo banco “stand alone”.
O patrimônio líquido individual em 31 de dezembro de 2018 ascendia a 132,6 milhões de euros.
Em termos de rácios de capital, os rácios CET1 individuais e consolidados são superiores aos valores mínimos fixados pelas Autoridades de Supervisão e pelo Risk Appetite Framework, ascendendo a 37,5% a nível individual e a 13,7% a nível consolidado.
O rácio de cobertura do crédito malparado, líquido do montante de recuperação do crédito a PME garantido pelo Fundo Nacional de Garantia, é de 88%, um dos mais elevados de sempre.
Empresas consolidadas e áreas de negócio: principais dados
Além da controladora, o Grupo Banca Finint é composto pelas seguintes principais empresas de propriedade direta e integralmente consolidadas: Finint Corporate Advisors Srl, Finint & Partners Srl, FISG Srl, Finint Investments SGR SpA e Securitization Services SpA, que é a líder na Itália na oferta de serviços dedicados à gestão e monitoramento de operações de finanças estruturadas.
Atividade de gerenciamento de ativos é realizada através da subsidiária Finint Investments SGR SpA, especializada na gestão de valores mobiliários e fundos imobiliários com ativos totais sob gestão superiores a 31 mil milhões de euros em 2018 de dezembro de 2,2.
A atividade de finanças corporativas consiste em consultoria em operações de finanças corporativas e fusões e aquisições para empresas multinacionais e de pequeno e médio porte. Lá entidade legal envolvido nestas atividades é Finint Corporate Advisors Srl
No setor de private equity, Grupo presta consultoria a empresas de investimento e estuda fundo para 2019 virada destinado a apoiar as empresas que atuam no setor de transformação do Nordeste.
“Os resultados alcançados pelo Grupo Bancário em 2018 – diz o presidente Enrico Marchi - confirmam o sucesso de um modelo de negócio que criámos com a vontade de nos colocarmos como uma referência para o crescimento dos negócios da nossa zona, assolados pela crise que colocou de joelhos muitos dos nossos excelentes negócios e acabaram sofrendo ou foram adquiridos por multinacionais. Nosso compromisso tem se concentrado no sentido de desenvolver toda uma série de instrumentos financeiros inovadores para reativar o Nordeste e que permitam às nossas indústrias diversificar suas fontes de financiamento por meio do aumento da oferta de crédito"
