Unicredit obtido "'resultados recordes para os nove meses de 2023”, com “o XNUMXº trimestre consecutivo de crescimento de qualidade”. O banco anunciou isso ao apresentar os resultados no final de setembro. Mas não foi a única notícia que surgiu hoje: o Unicredit fez de facto saber que não pagará o imposto sobre lucros extras, destinando, de acordo com as regras aprovadas pelo Governo Meloni, os 1,1 mil milhões para a reserva.
“Num momento de grande incerteza na Europa, não estamos apenas focados em apresentar resultados sólidos hoje, mas também em proteger os resultados futuros, investindo nas nossas fábricas de produtos, pessoas e tecnologia. Este investimento criará uma base sólida para a excelência financeira contínua… Os nossos fundamentos estão mais fortes do que nunca e estamos no caminho certo para concretizar a nossa ambição de nos tornarmos o Banco do Futuro na Europa”, afirmou. a CEO do Unicredit, Andrea Orcel
Resultados do Unicredit
O Unicredit fechou os primeiros nove meses de 2023 com um Resultado líquido valor contábil de 6,7 bilhões, um aumento de 67,7% em relação ao mesmo período de 2022. Só no terceiro trimestre, o lucro aumentou 35,9% para 2,3 bilhões, ante os 1,9 bilhões esperados do.
Voltando aos nove meses, até eu receitas registou um forte crescimento, atingindo 8,1% (+24,7%) com margem de juros para 4,7 mil milhões (+66,7%) e comissões para 3,1 mil milhões (-6,2%).
Boas notícias também chegam na frente custos operacionais, queda de 1,9%, para 2,9 bilhões, de acordo com um relatório custo/receita caiu para 39% no terceiro trimestre.
Do ponto de vista da solidez do capital, o coeficiente Cet 1 fixou-se em 17,19% “líquido do dividendo de 2,3 mil milhões acumulado nos nove meses e da recompra de ações de 2022 de 3,34 mil milhões, suportada por uma geração orgânica de capital de 9,9 mil milhões nos nove meses”, explica o banco. No período o retorno sobre o capital tangível (Rota) foi de 21,7%.
“O Unicredit entregou mais um excelente trimestre, gerando um lucro líquido de mais de 2,3 mil milhões e um crescimento do lucro por ação (EPS) de 54% em relação ao ano anterior”, comentou Andrea Orcel, sublinhando que o banco continua a diferenciar-se “em todas as principais métricas financeiras, com uma forte foco em receitas ajustadas ao risco de alta qualidade, disciplina de custos e manutenção de alta qualidade de ativos. Nosso índice Cet 1 de 17,2% nos dá uma flexibilidade operacional e estratégica que poucos conseguem igualar, enquanto nosso RoTE de 18,3%, ou 23,4% com base em um índice Cet1 de 13%, é extremamente sólido. Estamos gradualmente a aproveitar todo o poder da nossa rede comercial e todas as geografias estão a registar crescimento rentável".
“Conseguimos obter estes resultados graças à transformação industrial e cultural do UniCredit. Partindo de um conjunto diversificado de treze instituições, evoluímos para nos tornarmos um único grupo trabalhando em harmonia – e com acesso a 15 milhões de clientes e 13 mercados na Europa. Estamos caminhando para a próxima fase da nossa transformação, o que nos permitirá fortalecer ainda mais as nossas capacidades e tornar os nossos resultados financeiros ainda mais sólidos”, acrescentou o CEO.
Unicredit aumenta meta de margem de juros para 2023, 6,5 bilhões para acionistas
O Unicredit melhorou novamente sua orientação financeira para 2023, prevendo margem de juros líquida de pelo menos 13,7 bilhões (eram 13,2 mil milhões em junho), o que se traduz em receitas líquidas superiores a 22,2 mil milhões (de 21,5 mil milhões). O instituto, em vez disso, confirmou as metas de lucro líquido de pelo menos 7,25 bilhões e uma distribuição aos membros de pelo menos 6,5 bilhões, orientação também reiterada para 2024.
Respondendo a uma pergunta, o CEO do banco, Andrea Orcel, admitiu que talvez houvesse espaço para ajustar a orientação de rentabilidade e retorno aos acionistas, mas considera-o “prematuro”, mesmo que “isto não signifique que (a orientação, ed.) irá permanecer o próprio."
O instituto está avaliando novos investimentos para acelerar o crescimento e, portanto, neste momento ainda não foi decidido quanto do crescimento adicional das receitas irá passar para o lucro líquido, que em qualquer caso será "'bem acima” de 7,25 bilhões, Orcel acrescentou.
“Distribuição generosa de capital” aos acionistas
Após a operação do Alpha Bank, o Unicredit confirmou o objetivo de um "distribuição generosa de capital aos acionistas, recorrente e sustentável”, disse Orcel, acrescentando que: “Sempre dissemos que continuamos a criar excesso de capital, para ser usado quer para aumentar ainda mais a distribuição, quer para comprar lucros em múltiplos que consideramos convenientes”, explicou: é exatamente o que estamos fazendo agora com a aquisição da subsidiária romena da Alpha. Além disso, a transação não altera o foco na utilização do excesso de capital, que continua “dependendo de oportunidades”.
Unicredit não paga imposto sobre lucros extras, 1,1 bilhão de reserva
O UniCredit “optou por contribuir com 1,1 mil milhões para o chamado imposto extraordinário sobre os bancos em 2024, destinando-o possuir reservas não distribuíveis”. O instituto anunciou isso ao apresentar os resultados dos 9 meses.
As regras estabelecidas pelo Governo Meloni prevêem, de facto, que os bancos possam decidir se pagam uma taxa de 40% sobre o valor da margem de juros do exercício de 2023 que exceda a mesma margem do exercício de 10 em pelo menos 2021%, ou atribuir à reserva não distribuível um montante igual a duas vezes e meia o imposto. O banco da Piazza Gae Aulenti escolheu a segunda opção.
É, explicou Orcel na teleconferência, o escolha “mais racional” e “coerente” com a nossa estratégia que levou ao fortalecimento das reservas do banco trimestre após trimestre, apesar de uma generosa distribuição de capital aos acionistas".
Unicredit visa 1,2 bilhão em comissões adicionais de fábricas de produtos
A estratégia do Unicredit “visa aumentar as comissões em aproximadamente 1,2 mil milhões em plena capacidade através de as fábricas produziam aproveitando a próxima fase do plano de digitalização e fortalecendo a nossa capacidade de distribuição”, afirmou o banco. Durante a teleconferência o CEO destacou que “nossas fábricas de produtos foram praticamente destruídas, agora estão sólidas e entre as melhores”.
