Com um lucro líquido perto de 2 bilhões de euros Intesa Sanpaolo em 2023 conseguiu o melhor início de ano de sempre e o melhor primeiro trimestre dos últimos 16 anos. Graças a este início recorde, o banco aumentou o guidance sobre o resultado líquido para 2023 para quase 7 bilhões de euros. A reação do título foi imediata na bolsa sobe 3,7% a 2,432 euros por ação.
"O ano de 2023 abriu de forma particularmente positiva para o Intesa Sanpaolo: confirmamos a capacidade de gerar rentabilidade sustentável mesmo em contextos complexos, obtendo um lucro líquido de quase 2 bilhões de euros", declarou o CEO Carlo Messina.
Primeiro quarto recorde do Intesa Sanpaolo
Nos primeiros três meses de 2023, o banco liderado por Carlo Messina superou as expectativas dos analistas e registou um Resultado líquido igual a 1,96 mil milhões de euros, um aumento de 87,5% face aos 1,04 mil milhões no mesmo período de 2022 e aos 1,08 mil milhões no quarto trimestre de 2022. O resultado é impulsionado por juros líquidos, que ascendeu a 3,254 mil milhões de euros, um aumento de 6,2% face ao quarto trimestre de 2022 e de 66,3% face ao primeiro trimestre do ano passado.
“Nos primeiros três meses do ano, o crescimento da margem financeira permitiu aumentar o resultado líquido, consequentemente o os dividendos acumulados ascendem a 1,4 mil milhões euros: destes, cerca de 40% destinam-se às famílias italianas e às nossas fundações accionistas, permitindo importantes intervenções sociais nos territórios a que pertencem”, explicou Messina.
Indo em frente com os números, eu receita operacional líquida registaram um aumento de 11,9% para 6,1 mil milhões, com comissões líquidas para 2,1 bilhões (-6,6% em relação aos primeiros 3 meses de 2022 e -3,8% em relação ao quarto trimestre de 2022). Em particular, as comissões das atividades bancárias e comerciais aumentaram 1,6%, enquanto as das atividades de gestão, corretagem e consultoria diminuíram 8%. Neste contexto, o banco registou um aumento de 0,9% na componente relativa à intermediação e colocação de títulos, um decréscimo de 12,8% na relativa à poupança gerida (com comissões de performance de 8 milhões de euros no primeiro trimestre de 2022) e 1,7% para a relativa a produtos de seguros. o Rresultado do negócio de seguros ascendeu a 397 milhões de euros, mais 5 milhões do que no primeiro trimestre de 2022.
Basicamente estável (+0,5%) i custos operacionais, igual a 2,5 bilhões, para um relação custo/receita caiu para 41,9%.
Por falar em solidez de capital, o coeficiente Cet 1 ficou em 13,7% após descontar 1,4 bilhão de dividendos acumulados no trimestre. Confirmado o objetivo de um Cet1 acima de 12% durante o período do plano 2022-25 de acordo com Basileia 3/Basileia 4 com uma meta de cerca de 14,5% pré-Basileia 4 e 14% pós-Basileia 4 em 2025.
Il custo do risco no primeiro trimestre de 2023 anualizado está em 17 pontos base (de 70 em 2022, 30 excluindo provisões para exposição à Rússia e Ucrânia, para overlays e para encorajar de-risking, líquido da liberação com base em provisões de ajustes feitas em 2020 para impactos futuros do COVID-19), com € 0,9 bilhão de sobreposição para provisões genéricas ainda disponíveis.
Em comparação com o final de 2022, no final de março de 2023 lo estoque de empréstimos malparados diminuiu 2,1% líquido de correções de valor e aumentou 1,2% bruto.
A exposição à Rússia continua a diminuir
A exposição do Intesa Sanpaolo à Rússia continua a diminuir, caiu cerca de 70% (mais de 2,5 mil milhões de euros) face ao final de junho de 2022 e caiu para 0,2% do crédito total a clientes do grupo. Além disso, os empréstimos transfronteiriços à Rússia "estão em grande parte funcionando e classificados como Estágio 2", esclareceu o banco em nota.
Intesa eleva sua orientação para 2023: "Aumento claro e forte para a meta de 2025"
A fórmula do Plano de Negócios 2022-2025 é “confirmada, numa perspetiva de cabeça clara e forte para o objetivo de 6,5 mil milhões de euros de lucro líquido em 2025 decorrente do aumento das taxas de juro”, anuncia o Intesa que para 2023 estima um aumento significativo no lucro operacional, resultante de um sólido crescimento da receita impulsionado pelos juros líquidos (os juros líquidos em 2023 devem ser superiores a € 13 bilhões) e um foco contínuo na gestão de custos e uma queda acentuada nos ajustes líquidos para empréstimos, resultando em um crescimento do resultado líquido para cerca de 7 mil milhões de euros.
Anteriormente, o Intesa havia estimado um resultado "bem acima dos 5,5 bilhões de lucro líquido em 2022". A meta para 2023 já está, portanto, acima dos 6,5 bilhões de euros definidos pelo plano de negócios como meta para 2025.
Messina: Em 2023 5,8 mil milhões para os acionistas
“Os resultados sólidos e positivos dos primeiros três meses do ano permitem-nos aumentar a previsão de lucro líquido de 2023 para 7 mil milhões de euros. este ano podemos distribuir aos nossos acionistas 5,8 bilhões considerados: o dividendo de maio, a segunda parcela da recompra e o dividendo intermediário de novembro. São recursos importantes, não só para nossos acionistas, mas para a economia do país. Graças à perspetiva de maior rentabilidade, vamos acelerar ainda mais os projetos a favor de quem se encontra em situações de particular carência social”, declarou o CEO Carlo Messina.
A compreensão fornece uma taxa de pagamento em dinheiro igual a 70% do lucro líquido consolidado de cada ano do Plano de Negócios, com eventual distribuição apurada ano a ano.
“É claro que no final do ano teremos que pensar se de alguma forma distribuiremos parte do mercado para o mercado excesso de capital“, acrescentou Messina durante a teleconferência sobre as contas trimestrais. “Este ano já vamos distribuir um montante significativo e por isso neste momento não vejo razão para fazer mais compromissos – precisou – mas é claro que o banco tem um excesso de capital significativo”. O banqueiro explicou então que será necessário olhar para a relação entre o preço da ação e o patrimônio líquido para decidir como fazer a distribuição, lembrando que neste momento a balança provavelmente penderá a favor do distribuição de reservas ao invés de uma nova recompra”.
Messina sobre o imposto sobre bancos: "O dinheiro vai para emergências"
“Está em discussão a hipótese de aumento da tributação sobre os lucros dos bancos, em contrapartida de receitas de margens de juros crescentes, na atual conjuntura de subida de taxas por parte do BCE”, disse Messina, acrescentando que: “Vamos observar com Respeito todas as decisões tomadas pelo Governo. Ao mesmo tempo, esperamos que essas taxas adicionais, caso novas regras fiscais sejam aplicadas, sejam usado para lidar com grandes emergências do país, o do crescimento das desigualdades, adotando medidas a favor daqueles que se encontram em maior dificuldade".
Messina: "Isybank será lançado no verão"
“O lançamento do novo banco digital Isybank, com quase 400 especialistas, está prevista para o verão", anunciou Messina, acrescentando que "O reforço das competências digitais do core business do banco continua de forma decisiva - acrescenta - Continuamos a apostar nas alavancas do crescimento, em particular na inovação tecnológica ".
Messina sobre a inflação: "30 bilhões para empresas e famílias"
“Temos consciência do forte impacto que a inflação está a ter nas famílias e por isso já em 2022 atribuímos 30 mil milhões de euros a favor de empresas e famílias, dando a possibilidade de suspender ou remodular hipotecas e empréstimos, concedendo desembolsos a taxas bonificadas e permitindo prestações sem juros; isso confirma o papel de referência do Intesa Sanpaolo para a economia real – disse Messina -. Nosso programa de desembolsos para apoiar a implementação do PNRR terminou 400 bilhões".
O Intesa reforçou ainda “as iniciativas para fazer face à desigualdades e fomentar a inclusão financeira, social, educativa e cultural com 10,5 mil milhões de euros de crédito social e reabilitação urbana entre 2022 e o primeiro trimestre de 2023", explicou o CEO, sublinhando ainda o alargamento do programa de alimentação e abrigo para pessoas em dificuldade com cerca de 24,3 milhões de intervenções entre 2022 e o primeiro trimestre de 2023".
“Refirmamos nosso compromisso com projetos de promover a empregabilidade como o programa “Giovani e Lavoro” destinado a capacitar e acessar o mercado de trabalho italiano para mais de 3.000 jovens. Ao mesmo tempo, o apoio à educação coloca-nos na vanguarda com o reforço das parcerias com as principais universidades e escolas italianas. Participamos no “Futura”, o novo programa promovido pela Save the Children, Fórum Desigualdade e Diversidade e YolkTM, para combater a pobreza educativa entre as mulheres e o abandono escolar precoce”, concluiu a gestora.
