Personalização, otimização da tributação, eficiência e serviços auxiliares. Estas são as quatro principais vantagens de Fogli Fideuram, o novo serviço criado pela Fideuram Investimenti SGR e oferecido exclusivamente aos clientes do grupo Fideuram, que se apresenta como uma gestão de ativos multilinha que permite combinar livremente múltiplos investimentos. No total, são mais de 40 soluções combináveis. Os produtos são então divididos por tipo de investimento e instrumentos subjacentes dentro das 4 famílias: Classe, Consiglio, Tema, Stile. Cada família é desenhada de acordo com o objetivo de investimento (com limiares de acesso que variam entre os 5 e os 15 euros) para uma maior personalização da carteira.
Um serviço totalmente personalizável, mas não só: é possível escolher o regime fiscal mais adequado (gerido ou administrado); otimizar a participação de seu investimento no mercado financeiro, convertendo e realocando facilmente sua carteira; usufrua de serviços adicionais como a possibilidade de agendar desinvestimentos, distribuir algum produto na conta à ordem, efetuar pagamentos adicionais por débito direto. As quatro famílias que compõem o Fideuram Fogli têm características diferentes, para responder a diferentes necessidades e conforme as carteiras sejam maioritariamente constituídas por títulos ou fundos: Classe, Conselho, Tema e Estilo.
I Classe Folhas investem principalmente em fundos e ETFs, estruturados por classes de ativos: são selecionados entre setores e áreas geográficas com diferentes perfis de risco, tanto no universo obrigacionista como no universo das ações. Estas Fichas incluem, por exemplo, Markets Equity e Emerging Markets Bond. O Folhas de Conselho ao contrário, são ainda mais heterogêneos: são carteiras multiativos com diferentes perfis de risco, baseadas em ações, títulos e moedas, com flexibilidade de investimento e estratégias alternativas.
Eles são orientados para temas específicos i Folhas Tema, com investimentos principalmente em valores mobiliários e ETFs: variando de educação a renováveis, de blockchain a resíduos, água, comércio eletrônico, biotecnologia, bancos, entretenimento, energia, metais preciosos, imóveis. Há também a categoria “Obesidade, Bem-Estar e Alimentação Saudável” e uma série dedicada aos Dividend Aristocrats, ou seja, aquelas ações pertencentes geralmente a setores defensivos (utilities, alimentos, farmacêuticos) que se destacam pelo valor significativo de seus dividendos. Desfrutam sempre de grande interesse por parte dos investidores pelas suas características defensivas e por representarem uma alternativa válida em termos de rentabilidade a aplicações obrigacionistas com as quais partilham geralmente uma baixa volatilidade.
Finalmente, eu Folhas de estilo, que oferecem uma série de investimentos em valores mobiliários e ETFs no mercado europeu ou norte-americano, com um estilo bem definido que permite a captura de fatores de desempenho específicos no mercado moeda, mas também no índice Momentum dos EUA e da UE (ou seja, o índice que mede a velocidade com que os preços mudam, tanto positiva quanto negativamente), na Qualidade Europa/EUA, Baixa Volatilidade ou Alto Dividendo.
“Esta nova plataforma de investimento – comentou Fabio Cubelli, co-diretor e responsável pela área de coordenação de negócios da Fideuram -, com uma forte conotação digital, dirige-se a todos aqueles clientes que pretendem participar na definição do seu investimento tirando partido das competências e profissionalismo de um gestor e consultor financeiro dedicado. Graças a esta plataforma, nossos clientes poderão escolher a planilha, ou combinação de planilhas, que melhor se adapte às suas necessidades de investimento, com a maior variedade e tipo de subjacentes, identificando-os entre os construídos, monitorados e atualizados ao longo do tempo pela Fideuram Investimenti e optar pelo regime tributário mais adequado para eles. Os Fogli – conclui Cubelli – fazem parte da tradição Fideuram de inovação, que começou há 50 anos com os primeiros fundos de investimento na Itália”.
