Na Itália, 43% dos investidores de varejo investem digitalmente (total ou parcialmente), percentagem que sobe para 64% a nível global. Isto é o que emerge de uma pesquisa internacional realizada por Amundi que envolveu 4.186 investidores de retalho com idades entre os 21 e os 60 anos em 11 mercados europeus e asiáticos para compreender como investem, porque investem e como o fazem.
Digital difundido em todas as faixas etárias, italianos contam com consultoria financeira
De acordo com pesquisas, o uso digital é alto em todas as faixas etárias, mas torna-se ainda maior entre os investidores mais ricos. Em termos percentuais, 66% dos investidores não profissionais com idades compreendidas entre os 21 e os 30 anos investem pelo menos parte da sua carteira digitalmente, enquanto um valor ligeiramente inferior se regista no intervalo entre os 50 e os 60 anos (59%).
Um investidor de varejo médio geralmente investe mais do que isso metade (53%) de seu portfólio digitalmente sem contratar os serviços de um profissional de investimento. No entanto, os investidores continuam a contar com aconselhamento financeiro qualificado, com 2 em cada 5 inquiridos a recorrer a um consultor profissional quando investem um montante igual a um ano de salário, quase cinco vezes mais do que aqueles que recorrem às redes sociais. Neste contexto, a Itália é o país onde os pequenos investidores recorrem mais Conselho financeiro, embora olhando para a diferença de género notemos que os homens têm menos probabilidades de aceder a consultoria profissional do que as mulheres (65% em comparação com 58% dos homens).
Amundi: uso do digital aumentará nos próximos 5 anos
De acordo com Amundi, “é muito provável que os níveis de utilização digital aumentem nos próximos cinco anos: quase metade dos investidores de retalho digitais esperam um aumento na porcentagem de seus investimentos digitais”. O aumento poderá ser impulsionado pela investidores de varejo mais ricos e com maior consciência, um número que, no entanto, difere de país para país: varia de 60% dos investidores na Suíça e Singapura a 31% em França e 35% em Itália.
Em média, 38% daqueles com activos investíveis inferiores a 20.000 euros planeiam aumentar a percentagem da sua carteira investida digitalmente, percentagem que sobe para 55% entre aqueles com activos investíveis superiores a 150.000 euros.
A autoconfiança desempenha um papel decisivo
A pesquisa destaca como eupara autoconfiança por parte dos investidores tem um papel significativo na maior utilização do digital: 56% dos que acreditam estar a tomar as decisões certas em matéria de poupança e investimento esperam aumentar a percentagem da sua carteira investida digitalmente, em comparação com 27% dos que sinta-se menos seguro.
O mesmo acontece em relação aos valores e aos investimentos responsáveis: 71% dos investidores confiantes declaram que é importante ou essencial que as suas opiniões sejam refletidas nas decisões de investimento, em comparação com 46% dos investidores menos confiantes.
Grande disparidade de género também nos investimentos digitais
A indústria financeira e de investimento também deve “tomar medidas para encorajar uma maior envolvimento e inclusão das mulheres que investem, para garantir que a disparidade de género nos investimentos não aumente ainda mais", sublinha Amundi. Em Itália, por exemplo, as mulheres estão muito menos inclinadas a investir digitalmente (35%) do que os homens (51%).
No geral, apenas 16% das mulheres investidoras estão plenamente confiantes de que estão a tomar as decisões financeiras corretas, enquanto 27% acreditam que estão mal informadas.
O gênero também afeta as escolhas de produtos: as mulheres são muito mais propensas a investir numa conta poupança ou em soluções de investimento a prazo fixo do que os homens (44% versus 34%) e muito menos propensas a investir em ETFs (26% versus 36%), muitas vezes porque não o fazem. saiba como fazer.
“Os intermediários têm a oportunidade de apoiar e encorajar a aquisição de uma parcela maior da riqueza das mulheres se se comprometerem a colmatar esta lacuna de confiança e informação.”
Investimentos digitais na Itália
No que diz respeito à Itália, conforme mencionado, 43% dos investidores investem digitalmente (total ou parcialmente). A pesquisa mostra que os italianos estão entre os menos propensos a investir através de um neobanco (9%) ou de um aplicativo de aconselhamento robótico (3%).
Em comparação com a média da UE (46%), três em cada cinco pequenos investidores italianos (61%) utilizam atualmente os serviços de um consultor financeiro profissional.
Por último, importa referir que apenas 17% dos pequenos investidores italianos planeiam investir mais nos próximos 12 meses. A razão? “A diminuição do rendimento disponível é o fator chave que para quase metade (47%) dos pequenos investidores italianos explica a redução do investimento em 2024”, explica a investigação.
Finalmente, sobre o assunto sustentabilidade, 58% dos investidores de retalho italianos detêm fundos ESG ou sustentáveis na sua carteira, uma percentagem ligeiramente superior à média global (53%). Os investidores mais jovens estão a impulsionar a adoção de ESG, com uma percentagem muito maior de investimentos ESG entre investidores com idades compreendidas entre os 21 e os 30 anos (71%) em comparação com aqueles com mais de 50 anos (47%). As energias renováveis, os cuidados de saúde e a transição climática estão no topo da lista de temas ESG nos quais os pequenos investidores italianos gostariam de investir mais, pelo contrário, a produção de armas, a desflorestação, o tabaco e o plástico estão no topo da lista de indústrias que eles querem. gostaria de evitar.
Ilaria Pisani, Chefe de Vendas ETF, Indexação e Smart Beta da Amundi SGR, comentou os dados italianos da seguinte forma: “A pesquisa realizada pela Amundi sobre o tema métodos de investimento por clientes de varejo destaca na Itália, diferenças significativas de género no que diz respeito, por exemplo, à utilização de soluções digitais e à utilização de consultoria profissional. Conhecer estes dados é de grande importância para orientar a abordagem de marketing e a atividade de consultoria de forma direcionada às necessidades e lacunas de conhecimento dos clientes, aumentando assim a sua satisfação”.
