O aumento da taxa de juros do BCE leva a zona do euro ao déficit. Banco da ItáliaMas se é verdade que "a desgraça gosta de companhia", é preciso sublinhar que as perdas – amplamente previstas precisamente devido ao aperto da política monetária pela Eurotower – afetaram no ano passado grande parte das instituições monetárias da Zona Euro. Incluindo o Banco Central Europeu.
Banco de Itália: perda bruta de 2023 mil milhões em 7
O Bankitalia encerrou 2023 com um perda bruta de 7 bilhões devido à mudança na direção da política monetária do BCE, que visava conter a inflação. No entanto, graças ao uso do provisão para riscos gerais e recursos próprios que absorveram a perda, o ano terminou com um lucro de 815 milhões de eurosO próximo orçamento também deverá apresentar déficit. A expectativa é de que os lucros retornem em 2025.
“Com base nas decisões atuais de política monetária e nas expectativas sobre a evolução das taxas de juros, 2025 marcaria, em vez disso, um retorno ao lucro”, disse o governador do Banco da Itália. Fábio Panetta na reunião. O "vermelho" nas contas antes da utilização do fundo de risco "é comum a outros bancos centrais do Eurosistema”, sublinhou, acrescentando que “o aumento das taxas do BCE determinou uma aumento no custo dos passivos balanço patrimonial (especialmente depósitos bancários) em relação ao qual não houve aumento no retorno correspondente das atividades de política monetária”. Um prejuízo bruto não é novidade para a Via Nazionale, o último foi registrado no início dos anos 2000.
O saldo negativo bruto no balanço do Banco da Itália, observou Panetta, além do piora da margem de juros A redução de € 11,4 bilhões no resultado líquido da redistribuição de renda monetária, também consequência do aperto monetário implementado nos últimos dois anos, foi impactada pela queda de € 3,5 bilhões no resultado líquido da redistribuição de renda monetária. No entanto, o Banco da Itália "pode absorver essa perda graças à política de fortalecimento de capital que vem adotando no passado, guiada por princípios de prudência. As reservas de capital acumuladas ao longo dos anos para lidar com a potencial materialização de riscos são agora mais do que suficientes para cobrir tanto a perda de 2023 quanto a perda estimada para 2024."
Panetta: "Graças ao fundo de risco, um lucro de 0,8 mil milhões de euros"
O fundo de risco geral, disse Panetta, é usado para 5,6 bilhões (outros 30 permanecem no fundo). “Levando em consideração a contribuição positiva de 2,3 bilhões proveniente de recuperação fiscal do prejuízo bruto – o que permitirá pagar menos impostos no futuro – o montante liberado permite fechar o ano fiscal com um saldo positivo. resultado líquido positivo de 0,8 bilhão”. Panetta acrescentou que o Banco estima que o nível de cobertura de risco permanecerá adequado no médio prazo. Os riscos, de fato, diminuíram em 2023 e diminuirão ainda mais no futuro devido à redução do balanço patrimonial.
Panetta: Mais de 21 bilhões de euros para o Estado em 5 anos
A utilização do fundo de risco ainda nos permitiu concluir o negócio com um lucro de 815 milhões. Isso implica, explicou o governador, um lucro para o Estado de 615 milhões e um dividendo aos participantes (ou seja, bancos, instituições financeiras e fundos de pensão) de 200 milhões de euros, complementado por outros 140 milhões de euros reservados em anos anteriores. Em 2022, o montante "transferido" para o Estado, incluindo lucros e impostos, foi de 3 mil milhões de euros.
Ao Estado, recorda Panetta, nos últimos cinco anos O Banco distribuiu lucros de 21,62 bilhões, mais 4 bilhões em impostos.
Panetta: "Vamos avançar com a racionalização e a redução de custos."
O Banco da Itália continuará este ano em um “racionalização de estruturas e processos"Aproveitar as oportunidades oferecidas pela digitalização", disse Panetta, explicando que o objetivo é buscar "eficiência" e manter "a dinâmica de custos constantemente sob controle". O governador esclareceu que a Via Nazionale manterá a estrutura atual e, portanto, não haverá novos planos para... fechamento de agênciasMas "está sendo adotada uma solução organizacional que, por meio da contribuição de todas as competências necessárias, poderá contribuir para a realização das atividades requeridas de forma ágil e flexível".
Panetta sobre taxas de juros: "As condições para o afrouxamento monetário estão sendo atendidas."
Em seu discurso, Panetta mencionou brevemente as futuras decisões do Banco Central Europeu sobre as taxas de juros, reiterando que “as decisões estão sendo tomadas”. Condições para iniciar o afrouxamento monetário".
"A economia global continua fraca. "A estagnação do comércio internacional e a incerteza gerada pelas tensões geopolíticas estão afetando a atividade econômica", continuou ele. "A política monetária restritiva do Banco Central Europeu está comprimindo a demanda e, juntamente com a queda nos preços da energia, está contribuindo para a rápida queda da inflação. Os riscos à estabilidade de preços diminuíram", observou Panetta, "e as condições para o afrouxamento monetário estão sendo atendidas."
