Reuniu-se hoje sob a presidência do Massimo Tononi o conselho de administração da Banco Bpm, que aprovou os resultados operacionais e consolidados do grupo em 31 de dezembro de 2023. O exercício de 2023 foi caracterizado por um cenário macroeconómico ainda incerto também devido às recentes tensões relacionadas ao conflito no Médio Oriente; no entanto, neste contexto, o grupo registou níveis recordes de rentabilidade, com um lucro bruto de operações continuadas de 2,041 mil milhões e um lucro líquido de 1,264 mil milhões. Também é proposto um dividendo por ação de 56 centavos.
Banco Bpm espera aumento de lucro em 2024
Banco Bpm confirma tendência de alta do preço para 2024Resultado líquido do grupo, com um EPS de aproximadamente 0,90 euros líquido de componentes não recorrentes (acima de 1,1 considerando as componentes pontuais atualmente concebíveis), em linha com as trajetórias de rentabilidade delineadas no plano estratégico apresentado em dezembro. O grupo confirmou também a meta de lucro global de 6 mil milhões de euros e de remuneração accionista de 4 mil milhões anunciada no Plano. A distribuição global no ano civil de 2024 será igual a 1,4 mil milhões de euros, com um payout de 67% ao longo do plano.
Banco Bpm, os demais dados do balanço
Entre outros dados orçamentais, o margem de juros é igual a 3,289 mil milhões com um crescimento de 42% face a 2022, enquanto o resultado operacional sobe para 2,770 mil milhões (+29%). Os números do balanço confirmam o crescimento, com o coleta direta que ascende a 124,8 mil milhões, um aumento de 1,1% face ao final de 2022, enquanto o indireto atinge 106,2 mil milhões, um aumento de 14,8 mil milhões. Os empréstimos produtivos líquidos “principais” (compostos por hipotecas, financiamentos, contas correntes e empréstimos pessoais) situaram-se em 96,9 mil milhões, com um volume de novos desembolsos de 19,4 mil milhões.
Quanto à estratégia de gestão de empréstimos inadimplentes, afirma nota, o grupo deu mais aceleração ao processo zombeteiro, prevendo transferências globais de cerca de 700 milhões de euros ao longo do plano, líquidas das operações já realizadas durante o ano, o que permitirá alcançar uma maior redução do stock de créditos depreciados. Em 31 de dezembro de 2023, a incidência de empréstimos inadimplentes no total de empréstimos brutos foi reduzida para 3,5%, de 4,2% em 31 de dezembro de 2022. O custo do crédito diminuiu para 53 pontos base em comparação com 62 pontos base no final do ano de 2022. O stock de créditos imparáveis líquidos é igual a 1,9 mil milhões, com -21% face a 2022. A cobertura do crédito malparado é de 60,9%, mas também considerando os write-offs, sobe para 68,8%; com pouca probabilidade de pagar estão cobertos em 43,2% (40,3% em 31 de dezembro de 2022), e o total de empréstimos imparizados em 50,4% (50,6% em 31 de dezembro de 2022).
Castagna: “Satisfeito com os resultados”
“Estamos verdadeiramente muito satisfeitos com os resultados brilhantes alcançados: o lucro líquido de cerca de 1,3 mil milhões e os dividendos propostos superiores ao guidance, iguais a 56 cêntimos por ação, resumem claramente a capacidade de geração de valor que temos alcançado consistentemente e que, em virtude do plano estratégico aprovado em Dezembro passado, continuaremos a desenvolver-nos com cada vez mais incisividade". Como José Castanho, presidente do Banco Bpm, comenta resultado do banco em nota. “Com o novo plano estratégico – continua Castagna – enveredámos por um caminho que, nas nossas ambições, nos levará, por um lado, a estabelecer uma estrutura de demonstração de resultados que apoie a criação sistemática de valor para todos os stakeholders, por outro, a consolidar a nossa posição como terceiro hub bancário”.
O banqueiro sublinha como “o atual ritmo de criação de valor permite aliar a solidez da posição de capital e um dividendo que mais do que duplicou face a 2022 com a melhoria constante da qualidade dos ativos, demonstrada pelo custo da redução do risco para 53 pontos base em comparação com 62 pontos base no ano anterior. Este resultado foi alcançado não só graças às políticas de crédito selectivas, mas também à estratégia de derisking que levou a uma redução adicional dos empréstimos imparizados no total de empréstimos brutos”.
