コロナウイルスのパンデミックにもかかわらず、エージェントとブローカーのリストのメンバーの数は増加しており、協力者の数と、銀行や金融会社からの委任の数も拡大しています. そこから生まれるのがこれ OAM、エージェントおよびメディエーター機関の2020年レポート. 監督活動の分析により、メンバーは、ほとんどの場合、セクターの規制に準拠した行動をとっていることが確認されています。 完了した4.460件の調査のうち、61件の制裁が発令されました.
特に、会員数は4年比で316％（2019戸）増加し、うち56％が非運営会員です。 一般に、記録された数値の増加は、176 のエージェントが決済サービスに登録されたことによるものであり、そのうち 70% がオペレーターとして登録されています。 サブスクライバのカテゴリは、 クレジットブローカー (+3%) および決済サービスのエージェントによる、自然人の形で（+123）、金融活動における会社のエージェントによる（+31）。
会員の従業員・協力者の区分については、総合的に記録 1.082台の増加、合計 17.309 科目。 この成長のほとんどすべてが信用仲介部門に関するものであり (+1.023 ユニット)、自然人の形で金融エージェントのカテゴリーに登録された従業員/協力者の割合は減少し (-13)、支払エージェント、法人 (- 230)。
承認された措置の中には、一時停止とキャンセルもあります。 具体的には、経営委員会は、法務室からの提案に基づいて、86 件の規定のうち、27 件の警告書、24 件の金銭的制裁、6 件の制裁停止、2 件の制裁解除、2 件の為替記録簿からの取消、および 25 件の却下を決議しました。
制裁違反は主に、専門的に更新する義務の不履行、無許可の当事者からの融資要求の報告の転送または受信、内部統制システムの不備、契約条件と顧客関係の透明性、関係の不規則性に関するものです。協力、単一の委任の規律の回避。
さらに、登録後にのみ発生した、通信されたデータの変更を機関に通知しなかったことを受けて、Compro oro に対して最初の金銭的制裁が採択されました。
任務
2020 年末にメンバーによって伝達された任務には、重要なものがあります。 1.027 ユニットの増加 (+4%)、そのうち 22% は集団信用保証、20% は信用購入、8% は個人信用、(% は送金です。逆に、最大の減少を示したセグメントは信用再編 (-11%) でした。
V の割り当ては引き続き市場のリーダーです。トップは給与または年金 (18%) であり、個人信用 (15%) と住宅ローン (11%) がそれに続きます。
お金を両替して金を買う
代わりに、観光危機は外貨両替登録簿のメンバーに影響を与えました 健康と経済の危機に続いて。 2019 年と比較して、4 年の被験者は 2020 人少なくなりました。自然人の 59% と比較して、41% が法人です。 345 の営業支店のうち、87% (300) は法人が所有しており、登録されている支店の 94% 以上は 5 つ未満の営業支店で運営されています。 観光業の麻痺は、法律に従って両替商が毎月 OAM に送金することが義務付けられている、実行される取引の数にも影響を与えています。 2020 年は、受信したフローの重要な減少と、月次レベルで何もしなかった登録被験者の増加を記録しました。
購入ゴールドも増加. 2020 年末には、3.882 科目が登録簿に登録され、253 単位が増加しました。 そのうち 1.996 人が法人で、1.916 人が自然人です。 19.11 はメイン アクティビティを実行し、1.971 はセカンダリ アクティビティを実行します。 6.383 の支店が営業しています。
警戒
デジタル化プロセスに沿って、OAM は、定期的にリストに登録されているサブジェクトが管理するオンライン プラットフォームだけでなく、 ウェブサイト、透明性のレベルを監視します。これは、操作する権利を持たない対象を指します。 情報シート、公開された調停契約、および苦情セクションで強調された分析は、提供された調停サービスに関する情報の明確さと透明性の欠如が消費者の選択の自由に悪影響を及ぼしていることを強調しています。 したがって、ボディは、特定された重大な問題を正規化する命令で 15 の勧告ノートを送信しました。
さらに、リストに登録されていない被験者のサンプルによって実行された活動は、不特定の金融仲介業者によって支払われたクレジット商品のローン、仲介、またはコンサルティングサービスを潜在的な関心のある顧客に Web 経由で提供し、監視されました。 調査対象のサンプル (25 人の被験者) は、必要な登録なしで、金融コンサルタント活動、市場での信用提供のプラットフォームによるオンライン比較/見積もり、および信用仲介の活動を行っているようです。
やっとアクティベートされた Guardia di Finanza の特別部隊 対象者を司法に告発するために必要な要素を想定すること。
