ナティクシス・グローバル・アセット・マネジメント（NGAM）が実施した世界的な調査によると、イタリアの金融アドバイザリー分野は他国の平均と比べて健全な分野であり、急速な成長の兆しを示している。 この調査には、1.300か国の約150人のファイナンシャル・アドバイザーが参加し、そのうちXNUMX人がイタリアにおり、我が国のファイナンシャル・アドバイザーの現状と金融アドバイザーのアプローチを概観することができます。
専門家と顧客管理に関するプロモーターと独立したコンサルタント。
イタリアにおける財務アドバイスの成長
金融危機が続いているにもかかわらず、イタリアの金融コンサルタント業界は、海外の現実と比較しても明らかな発展と成長の兆しを示しています。 実際、面談したプロモーターの 75% が、過去数年間にビジネスの成長を記録しました。これに対し、国際平均は 60% です。 このうち、世界平均の 23% に対し、13% もの人が非常に大きな発展があったと回答しました。
ナティクシス・グローバル・アセット・マネジメントのイタリア担当マネージング・ディレクター、アントニオ・ボッティッロ氏は、「これらのデータは、我が国において金融アドバイザリー部門がいかに重要性を増しているかを裏付けています」と述べています。 「財務アドバイザーと独立コンサルタントの役割は、顧客との関係だけでなく、ポートフォリオを正しく構築する上でも中心となるようです。」
顧客との関係
イタリアのファイナンシャルアドバイザーの活動は、次の 63 つの分野で展開されています。クライアントのリスク/リターンプロファイルを満たすことができるポートフォリオの構築です。 投資家のリスク志向を理解する。 一般的なマクロ経済状況と市場動向の分析。 インタビューを受けた人々の XNUMX% にとって、これら XNUMX つの要素はビジネスの中心を表しています。
さらに、イタリアのファイナンシャル アドバイザーにとって顧客との関係が中心であるようです。世界平均が 52 時間であるのに対し、彼らは月に平均 49 時間以上を既存顧客とのミーティングや新規顧客の開拓に費やしています。 興味深いのは、アドバイザーがどのように行動したかに注目することです。
イタリア人は、月に約 15 時間かけて、ソーシャル メディアを含むメディアの世界を注意深くフォローしています。
イタリアのコンサルタントの日常業務は、（平均して）次のように分けられます。
• 既存顧客とのミーティング: 月全体で約 38 時間であるのに対し、34 時間。
• 新規顧客の検索: 月に 14 時間
• メディアとソーシャルメディアの分析、監視、使用: 月平均 15 時間に対し 11 時間。
• 管理タスク: 月あたり 13 時間
財務アドバイスの課題
市場の特徴である永続的なボラティリティと、その結果として生じるさまざまな市場シナリオに対処できるポートフォリオを構築する必要性が、イタリアの金融アドバイザーにとっての中心的な課題となっているようです。 58% もの回答者にとって、より強力なポートフォリオを構築することが最大の課題であるようです。 これに関連して、適切なコンサルティングで顧客をサポートすることで、市場のボラティリティに直面し、その管理方法を知る必要性が生じます。 実際、イタリアの投資家は現在、過去に比べてリスクの問題への取り組みに関心を示しています（他国の平均が45％であるのに対し、35％）。
この異なるシナリオに対処するために、イタリアのアドバイザーの半数以上 (53%) は、株式と債券の従来の 60/40 アプローチは、もはや投資家の目的を達成し、ポートフォリオのリスクに対処する最善の方法ではないと考えています。 回答者の 65% が、投資家のニーズを満たすために新しいポートフォリオ構築手法や手法を検討することが有益であると考えています (一般平均は 58%)。
「現在の文脈では、投資リスクを正しく認識することが適切なポートフォリオ構築の基礎となり、多様化がさまざまな市場サイクルに対処する鍵となります。」とボッティッロ氏は強調します。 「私たちの中での多様化は、
私の意見では、それは異なる地理的地域やセクターを考慮することに限定されず、市場動向との相関性が低いさまざまな投資戦略や方法論をポートフォリオに組み込む方法を知っていると思います。」
