先週、「Maximum Risk Diversification (MDR)」と呼ばれる投資ポートフォリオを構築する比較的新しい方法について説明しました。 このアプローチは、という考えに基づいています。 ポートフォリオ内の財務リスクを可能な限り分散し、 各投資が総リスクに均等に寄与するようにします。
では、袖をまくり上げて練習しましょう。さまざまな投資カテゴリーにわたってバランスの取れたポートフォリオを段階的に構築し、これらの危機の時代を乗り切るための絶対的なリターンを目指しましょう。 もちろん、これは一例に過ぎません。インスピレーションを得て、独自の投資ポートフォリオを構築することができます。
この方法論は誰に適していますか? 攻撃よりも防御を好み、ポートフォリオに大きな損失が出るのを見て憤慨している、慎重な投資家、おそらく少し混乱した考えを持っている投資家向け (回復する見込みがある場合でも)、この目的のために潜在的なパフォーマンスを少しでも犠牲にします。
あなたが長期投資をする人の一人なら、「日々の」市場の変動を無視して、価値があると思うアイデアを辛抱強く育てます（つまり、「Buy&Hold」を愛する「Value」投資家なら） 」、正直に言うと、私です）まあ、この提案は忘れてください。私たちのサイトでは、あなたの投資スタイルにより適した他のアイデアを見つけることができます.
アドバイスのみのコミュニティは、他のユーザーが提案した投資のアイデアを見つけて、自分のアイデアを提案するという方向に向かっています。 セーバーが最終的に主役になるソーシャル ネットワーク。 コミュニティは「ベータ」バージョンです。つまり、継続的な改善の対象であり、現在、最初の 50 人の「パイオニア」に開放されています。 ますます多くのユーザーがソーシャル ネットワークにアクセスできるようにしています。 興味のある方は、Advise Only に入ってから、指示に従って予約することができます。
しかし、今は先に進みましょう 当社の MDR ポートフォリオ。
材料
ポートフォリオを作成することは、ケーキを作ることに少し似ています。材料を慎重に選択し、それらをよく混ぜて、可能な限り最高のフレーバーを得る必要があります。
まず、使用するツールの種類を見てみましょう: io 投資信託/SICAVまたはETFをお勧めします。 個々の証券の選択よりも資産配分を優先するために、 いわゆる特定のリスクを回避します。 ただし、必要に応じて、個々のタイトルを選択することもできます。 あなただけが主役です。 重要なことは、ポートフォリオは定期的に再調整する必要があるため、いずれにせよ流動的な金融商品であるということです。取引コストに資本を費やしたくありませんよね？
この演習では 私たちはETFを使用しています。
材料の最小限のリストを準備し、それらを新しいウォレットに挿入しましょう。
– ユーロに恒久的な損害が発生した場合に防御し、多様化するもの： 米国国債 (Ishares Barcap $ Treasury Bond 1-3, ISIN IE00B14X4S71) 米ドル建ての新興国の国債 (Ishares Jpmorgan $ Emerging Markets Bond, ISIN IE00B2NPKV68) ユーロ圏の「コア」エリアの証券 (Lyxor Etf) Eumts Aaa Macroweight Gov Bond、ISIN FR0010820258)
– 私が望むように、ユーロ圏がその危機に対する積極的な解決策を見つけた場合、大きなリスクを負うことなく、うまく機能する可能性があります。 特定のカントリー リスクを回避する、ユーロ圏の国債の幅広く多様なバスケット (Lyxor Etf Euromts 5-7y Inv Grade、ISIN FR0010411413)
– 不況の時代でもうまく乗り切ることができる大規模な多国籍企業の株式よりも優れたパフォーマンスを発揮する可能性があるもの、安定しており、十分な配当を支払うことができる (Db X-Trackers Stoxx Glob Select Div 100、ISIN LU0292096186) 米国株、保留中の大統領選挙、いずれにせよ米ドル建て (Ishares S&P 500、IE0031442068)
小さな余談。 この例では、十分に流動的であることがわかっている手段を選択しました。 金融商品の流動性がわからない場合はどうすればよいですか? 簡単: Advise Only の Web サイト、Market Analysis / Rankings / ETF & ETC に移動し、[Investment Category] ウィンドウで資産クラスを選択し、オレンジ色の [Best Liquidity] ボタンをクリックします。
一方、独自の金融商品リストをお持ちの場合は、市場分析/金融商品検索に移動し、適切なボックスにさまざまな金融商品の名前または ISIN を入力して、表示される分析フォームに移動することをお勧めします。流動性指数を見てください。これはすべて 80 を超えていて、私たちの目的には問題ないかもしれません。
当然のことながら、ポートフォリオの作成後でも他の商品を挿入できますが、商品を最大限に活用するために、互いに非常に類似した投資を避けるように注意してください。
パーセンテージの重みをさまざまな投資に帰するだけです。
簡単な準備,
ブレンディングをやめる: 「リスク分散」アイコンをクリックします。 出力が希望どおりでない場合は、重みを手動で調整できます。 流動性商品を挿入することをお勧めするのは、これを行った後でのみです: より早く行うと、非常に高い重みがかかります. 経験則として、流動性商品はその重みにほぼ比例して市場リスクを軽減すると考えてください. （つまり、キャッシュ ETF の 50% を挿入すると、市場リスクは多かれ少なかれ半分になります）必要に応じて、ポートフォリオにカウンター値を挿入することもできます。 この場合、重みは少し変わる可能性があります: 心配しないでください。特定の商品には最小購入数量があるという事実に依存します (株式、ETF、およびファンドの場合、それらは価格/単位に等しく、国債の場合は通常 €公称の 1000)。 保存することを忘れないでください！
アサッジョ
ポートフォリオのリスクを分析します。「リスクとパフォーマンス」アイコンをクリックすると、ポートフォリオのリスクと流動性のレベル、および (XNUMX 日目から) パフォーマンスを示すページが表示されます。 表示が良くない場合は、戻ってポートフォリオを変更できます。たとえば、金融商品の追加または削除、重みの変更などです。
料理の再現
どのくらいの頻度が望ましいですか ポートフォリオの構成を見直す? 通常 毎月、 でも個人的にはそう言いたい 2~3ヶ月にXNUMX回で十分 (これは私が友人に与えるアドバイスです): 状況に動的に適応する戦略の利点を失うことなく、操作の退屈さとコストを最小限に抑えます。 として？ あなたがしなければならないのは、「リバランス」、つまりリスクを分散するアイコンをクリックすることだけです。
レシピのカスタマイズ
私の意見では、MDR ポートフォリオは、「コア」ポートフォリオを構成するのに非常に適しています。これに、「サテライト」ポートフォリオ (ここで説明しました) が追加され、現在の投資アイデア/テーマでいっぱいです。フレーバーやスパイスを加えるなど。 試してみることをお勧めします： シミュレートされたポートフォリオを作成し、構成要素、つまりあなたにとって最も興味深いと思われる投資アイデアを選択し、それがどのように進むかを見て理解します（とにかく費用はかかりません）. 彼があなたを説得するなら、あなたは本当に貯金を投資することができます. Advise Only Community であなたのポートフォリオを共有して、それがどうなるか教えてください。 私はやりました: ウォレットの例は、私が共有しているウォレットの中にあります (MDR_Example と呼ばれます)。 ハッピーサーフィン！
