株式市場に支えられた経済の回復のおかげで、2021 年には富裕層個人 (HNWI)、つまり富裕層の人口は 7,8% 増加し、彼らの資産は 8% 増加しました。 アメリカは常にトップですが、ヨーロッパはランキングで XNUMX 位に上昇しています。 そこから生まれるのがこれ ワールド ウェルス レポート 2022 前年の世界の富の動きを調査し、トレンドと進化を分析するキャップジェミニによる 富裕層個人、または「富裕層の個人」。
詳細には、 キャップジェミニ 2022 レポート 世界の国民総所得の 71% 以上、世界の株式時価総額の 98% を占める 99 の市場をカバーしています。 同社の Insights 調査は、北米、ラテンアメリカ、ヨーロッパ、アジア太平洋の 2.973 の主要な資産市場で 24 人の富裕層を対象に調査しました。
しかし、このレポートは、株式が下落し、インフレ、ウクライナでの戦争からの影響、およびコロナウイルスの変種に対する懸念が、富裕層の投資家に重くのしかかっているときに発表されました。
世界の富のランキング: 超富裕層はどこにいるのか
2021 年には、株価の競争により、世界の超富裕層の数が 8% 増加しました。 の 北アメリカ 富裕層人口と富裕層の増加率がそれぞれ 13,2% と 13,8% と最大でした。 米国では、堅調なテクノロジー セクターにより、スクルージの資産が 14% 増加しました。 XNUMX位には、ヨーロッパ デンマーク、イタリア、オランダでは超富裕層 (資産が 30 万ドル以上) が最も大きく伸びています。 詳細には、ユーロ圏は 2021 年に最高の成長率を記録しました。特にヨーロッパでは、富裕層人口で 6,7%、富裕層で 7,5% です。 したがって、の面積アジア太平洋 （富裕層人口は 4,2% 増加し、資産は 5,4% 増加）、過去 70 年間、富裕層の状況を支配してきました。 世界的に、富裕層の XNUMX% がデジタル資産と通貨に投資しています。
2021 年には、米国に続いて日本、ドイツ、中国が、富裕層個人の人口で首位を維持しました。 これら 63,6 か国を合わせると、世界人口の 0,7% を占め、2020 年から XNUMX% 増加しています。
新興顧客セグメント
レポートによると、HNWI 個人の人口統計は進化し続けており、より多くの女性、LGBTQ+ の人々、ミレニアル世代、ジェネレーション Z がウェルス マネジメント サービスを求めています。 これらの新たな顧客セグメントを獲得するには、企業はエンゲージメント戦略を再考する必要があるとキャップジェミニは述べています。
新興の顧客セグメントにはそれぞれ独自の価値観、好み、ニーズがあり、多くの資産運用会社は現在それらに対応できていません。 その結果、これらの裕福な個人の多くは、適応性の高い競合他社や小規模なファミリー オフィスに目を向けています。
次の例を考えてみてください。
- キャップジェミニは、 女性たちは、すべての富の範囲にわたって、次の 70 世代にわたって世界の富の XNUMX% を継承するように設定されています。 彼らは、料金の透明性とデータセキュリティだけでなく、この富を成長させる方法に関するトレーニングも提供する企業を探しています.
- 同様に、 千年 富裕層は、透明性の欠如により、昨年サプライヤーを切り替えました。 彼らは、より多くのデジタルインタラクション、教育、および利便性を求めているため、新しいウェルスマネージャーを探すことがよくあります。
- また、テクノロジーブームとユニコーン企業の台頭によって生み出された、テクノロジーに富んだユニークな個人の集団。 ベンチャーキャピタル、資産管理会社に大きなチャンスを提供します。 しかし、これらの見通しを積極的に追求していると報告している企業はわずか 27% です。
この大部分が未開拓の顧客セグメントを解き放つために、ウェルスマネジメント企業は、エコシステムとの提携、包括的なデジタルソリューション、新しい人材の雇用におけるより大きな多様性などのアプローチを通じて信頼を構築するだけでなく、より優れた利便性とパーソナライズされた体験を提供することに注力する必要があるとレポートは述べています。
ESGとデジタル資産
ウェルスマネジメント業界では、次のような投資オプションの多様化が進んでいます。 持続可能な投資 の普及が進んでいます。 デジタル資産. キャップジェミニのレポートによると、環境、社会、およびガバナンスの必要性が高まり続ける中、資産運用会社は教育的支援を行い、戦略の重要な柱である裕福な商品を幅広く選択するよう努めなければなりません。
レポートによると、世界中で、HNW の 55% が影響力のある原因に投資していると述べています。 IT G ポジティブが鍵であり、64% がファンドの社会的影響を理解するために ESG スコアを求めました。
しかし、調査対象の資産運用会社の 40% が、ESG への影響を示すのは難しいと答えています。
「持続可能な投資やデジタル資産などの新しい投資手段の流入は、資産管理業界に重大な影響を与えています」と彼は声明で述べました。 ニレシュ・ヴァイディア、キャップジェミニの金融サービス戦略ビジネスユニットのリテールバンキングおよびウェルスマネジメントのグローバルセクター責任者。
「資産管理会社は、顧客を維持するために、この傾向に関するタイムリーな教育を優先する必要があります。 さらに、デジタル資産の新時代の到来により、資産管理会社は、エコシステム パートナーシップを活用して、顧客向けの多様なデジタル サービスのポートフォリオを優先する必要があります」と Vaidya は締めくくりました。
最高顧客責任者の姿
ウェルス レポート 2022 によると、ますます多くのウェルス マネジメント会社が新しい役割を確立しています。 最高顧客責任者、その目的は、クライアントとの親密さを育み、彼らを資産管理プロセスの中心に置くことです.
この役割は、組織全体でデータとデジタルのメリットを調整し、複雑で進化する顧客のニーズに対応し、そのニーズを促進することに重点を置いています。 保持. レポートによると、ウェルス マネージャーは、自動化とデータ主導のインサイトを優先することで、高度にパーソナライズされたエクスペリエンスをクライアントに提供し、新興セグメントの期待に応えることができます。
Capgemini によると、CCO は包括的なクライアント エコシステムを構築する上で重要な役割を果たし、データ分析を通じてアドバイザリー機能を強化します。 このようにして、企業はワンストップショップのアプローチを採用して、すべての顧客のニーズを便利に満たすことができます。 これは、顧客のライフスタイルや好みに対応するのに役立ち、最終的には ビジネスの成長.
