バンコBpm で第 XNUMX 四半期を締めくくった 223億XNUMX万までの純利益 (115 年の第 2017 四半期に実現した 3 億 3 万と比較して)。 しかし、市場終了後の水曜日の夜に発表されたデータは予想を下回り、今日のピアッツァ アッファリでのセッションの開始時に、銀行グループのシェアは Ftse Mib で最悪の部類に入るほどでした。 XNUMX% 以上の損失で、XNUMX 株あたり XNUMX ユーロを下回っています。
Banco Bpm が発行した手形によると、利息マージンは、IFRS 595,1 の再分類を差し引いて 9 ユーロです。 この数字は上がる 529,4 年第 516,9 四半期の 2017 億 XNUMX 万ユーロから XNUMX 億 XNUMX 万ユーロに (2016 年に関連する TLTRO-II ローンの利息の非経常的な影響を差し引いた数値)。
純手数料は 476,5 億 XNUMX 万に達しました 515,8 年の最初の 2017 か月の 769,5 億 770,3 万に対して、31 年 2017 月 699 日の 3,4 億 2017 万から 398,2 億 402,8 万に減少しました。 ; 31 年 2017 月 XNUMX 日の時点での XNUMX 億 XNUMX 万件に対し、総営業成績は XNUMX 億 XNUMX 万件になりました。
グループのリスク回避行動は続いています。 純不良債権は、年末と比較して1,7億ユーロ減少、総ローンの発生率は 12,1% (2017 年末) から 10,7% に減少しています。 総不良債権のカバー率は、48,8 年 31 月 2017 日の 53,8% から 5,2% に増加しました。 純不良債権は 1,3 億件 (年末と比較して -4,9 億件) に達し、総貸出金の発生率は 6% (2017 年末では 58,9%) に低下しました。 不良債権のカバー率は 66,4% から 5% に増加しました。 2018 年 XNUMX 月までに約 XNUMX 億件の不良債権の売却を完了することを想定した新しいリスク回避計画が確認されました。
Cet 1 レシオ「IFRS9 PHASED IN」は 13,48% に等しく、IFRS9 FULLY PHASED プロフォーマは 12,10% です。 顧客への融資は106,2億に達した. 顧客からの直接預金は 107,9 億ドル（107,3 年 2017 月末時点で 0,9 億ドル）に達しました。 また、当四半期には、当座預金とサイト預金からの「コア」預金の増加傾向が確認され（年末と比較して+1,1億）、よりコストのかかる形態の預金の減少（債券は-91,6億）が確認されました。 顧客の間接預金は 97,4 億ドル (31 年 2017 月 6 日現在の XNUMX 億ドル) で、XNUMX% 減少しました。
今後数四半期にわたるBanco Bpmの通常の管理 収益性の回復が続く合併による相乗効果が期待できます。
収益の傾向は、メモを読むと、マージンに対する競争圧力が残りますが、利益を得ることができます。 平均資金調達コストのさらなる抑制、ミックスを最適化するための残余マージン、子会社の積極的な貢献、および手数料の総計を特徴付ける傾向、特に管理、仲介、およびコンサルティングサービスから得られる手数料のおかげです。
効率の改善、支出の最適化を目的とした特定の行動の実施、および組織機能の合理化による運用コストの抑制は、引き続き注目される主な要因のXNUMXつを構成します。
不良債権のカバー率は高いままであり、在庫の削減は、内部ワークアウトと、前述のように、リスク軽減計画で想定されているアクションの実行の両方を通じて継続されます。 バンコ BPM は引き続き「リスク削減戦略と資本の強化」に取り組んでいます。 我々は非常に堅実な Cet1 を持っています」と彼は言いました。 専務取締役 ジュゼッペ・カスターニャ アナリストとの電話会議で話します。
