2020 年の時点で、世界人口の 70% がスマートフォンを所有すると予想されています。 昨年だけで 1,2 億台のスマートフォンが販売されました。
ルーミス・セイルズ氏によると、スマートフォンを所有する人々は、銀行取引の数も増加するなど、あらゆる種類の日常活動にますますスマートフォンを使用しています。 小売銀行はこの傾向を認識しており、モバイル テクノロジーへの依存を強めることでこれらの変化に対応しています。 スマートフォン ユーザーのうち、約 57% が銀行取引にもスマートフォンを使用していると推定されています。 この傾向は今後も拡大すると予想されるため、主要銀行機関は時代に対応するためにリソースを投資しています。
ルーミス・セイルズ氏によると、インターネットやスマートフォンバンキングに先行投資してきた銀行が現在、議論の余地のないリーダーとなっている。 何よりも、これらの銀行は最も収益性の高い銀行であり、重要な銀行システムと新製品の両方に高品質のテクノロジーに投資する余裕があります。
たとえば、バンク・オブ・アメリカとウェルズ・ファーゴはそれぞれ、スマートフォンで 16 万人を超えるアクティブな銀行顧客を抱えています。 このトレンドをいち早く取り入れた最先端の銀行では、スマートフォンによる口座へのアクセスがコンピューターからのアクセスを追い越しました。 これらの早期導入企業は、低コスト、顧客ロイヤルティ、市場シェアの拡大によって恩恵を受けています。 スマートフォン バンキングを利用する顧客は一般に若く、高学歴であり、モバイル デバイスを通じて頻繁に銀行とやりとりする傾向があります。
BBVA、CBA、ロイズ、ウェル・ファーゴなどの世界最大手の銀行の一部は、ビッグデータを使用してアプリケーションを通じて顧客オファーを作成し、顧客ロイヤルティを高めるサービスを提供し始めています。 たとえば、顧客が銀行アプリを使用して自動車の支払いを行っている場合、ワンクリックで自動車保険への加入を勧めるメッセージを銀行からすぐに受け取ることができます。
ルーミス・セイルズ氏によれば、取り残されたのは、技術システムが弱く、開発が遅れた小規模銀行だという。 その結果、過去 XNUMX 年間、時代遅れのテクノロジーの置き換えが遅れてきた銀行は、インターネットやモバイル サービスと連携するソリューションを見つけるのに苦労することになるでしょう。
