イタリアの銀行の最新動向は？ 最も裕福な顧客の資産を管理します。 「まず第一に、イタリアでも富裕層、つまり5万ユーロを超える経済力を持つ人々が増えているからです。 そして、この顧客の要求はますます厳しくなり、360 度のサービスを求めているためです」と彼は説明します。 マリオ・ボンバチーニョ氏、フィデウラム – インテサ・サンパオロ・プライベート・バンキングのプライベート・ウェルス・マネジメント責任者、「特別なコンサルティング」を提供するために特別に設立された新しい部門。
「当社の 5.200 人のプライベート バンカーが投資を管理しています。 私たちの体制は彼らと相乗効果を発揮し、世代間の移転、法的・税務支援、企業向けの戦略的コンサルティングなど、資産コンサルティングのあらゆる分野で彼らをサポートしています。 顧客との直接的かつ信頼関係”。 将来のコンサルタントは、次のことを予測することさえできなければなりません。「目標は、顕在的または潜在的なクライアントのニーズを特定し、可能な限り最良の方法で資産を管理および開発するために、財務的およびその他の最良のソリューションを提供することです」とボンバチーニョ氏は述べています。
フィデューラム（50 年以上前に設立され、現在もイタリアで初めて管理資産 220 億ユーロ以上）の活動は、社会的価値も持っています。たとえば、非常にデリケートな相続について考えてみましょう。この問題は、私的資産アドバイザーが介入する古典的な分野の一つです。「最も裕福な人々の間だけでなく、一般レベルの問題です。イタリアでは、遺言書に署名する人はわずか 12% であるとボンバチーニョは説明します。」 一方、中小企業の 30% は第一次世代交代を乗り越えます。 そして毎秒わずか 12% です。」
フィデューラムのプライベート・ウェルス・マネジメントが焦点を当てている超資産に対する「カスタマイズされた」支援（「しかし、我々だけではない。多くの競争が始まっている」）は、全世界を特徴づける傾向によって促進されている。 「イタリア」を除く： 富の二極化。 キャップジェミニの2018年世界富報告書によると、資産（主な住居、収集品、消費財、耐久財を除く）に少なくとも70万ドルを投資している最も裕福な個人の資産は300兆ドルを超えています。 イタリアでは、地位の高い顧客が約 XNUMX 万人に増加しました。 そして、「超富裕層」が増えれば増えるほど、潜在顧客のオーディエンスも増加します。
「アジアでは、マネージャーが付け加えましたが、未来の億万長者（ドル換算）が 3 日おきに現れます。 ヨーロッパでは、このようなレベルには達していませんが、大規模な不動産が増加する傾向が続いています。」 これが、2018年に発表されたインテーサ・サンパオロ・グループのXNUMXヵ年事業計画において、プライベート・バンキング部門の目標の一つに挙げられた理由である。 流通部門で活躍する約 1.400 人の新たな人材 (ファイナンシャル アドバイザー、プライベート バンカー、本社機能) の採用が想定されています。
これとは対照的に、大企業ですら従業員を削減する傾向にある局面では、「信頼と比較に基づく職業は、決して色褪せることのない職業であるとボンバチーニョは主張する。 これは将来の銀行の役割としてますます重要になるでしょう: 単純な運用にはテクノロジーが存在しますが、有能なコンサルティングでは引き続き人的要素が中心となります。」
しかし、フィデューラムのプライベート・ウェルス・マネジメントの典型的な顧客は誰であり、彼の富は現在どのように構成されているのでしょうか?? 「彼は起業家または専門家である、とボンバチーニョは言うが、家族や会社の社長、あるいは売却されたばかりの会社の元オーナーを抱えており、したがって管理すべき重要な資本を持っている。」 もちろん不動産の要素が欠けているわけではありませんが、 大きな統合の段階にある近年の原動力の XNUMX つは、アートです。 しかし、以前は情熱でしたが、今では収集品が本物の資産になりつつあります。
もう XNUMX つの最近の傾向は、プライベート エクイティやプライベート エクイティなどの代替商品の傾向です。 ESG投資、つまり持続可能な投資。 富の集中化が進む世界で、最も裕福な人々は環境や倫理的価値観を尊重してお金を投資することに関心を持っています。
