XNUMX件の調査の結果、反トラスト局は、Intermarket Diamond Business – IDB SpA (IDB) およびDiamond Private Investment – DPI SpA (DPI) による投資用ダイヤモンドの提供方法は、信用機関を通じても深刻な誤解を招き、怠慢であると考えました。彼らがそれぞれ運営していたもの：UnicreditとBanco BPM（IDB用）。 Intesa Sanpaolo および Banca Monte dei Paschi di Siena (DPI 用)。
両社で発見された不適切なプロファイルは、サイトを通じて流布された誤解を招く不明瞭な情報と、以下に関連して作成された販促資料に関するものでした。a) 市場相場として提示されたダイヤモンドの販売価格、主なビジネス新聞; b) 安定した継続的な成長に代表されるダイヤモンド市場のパフォーマンス。 c) 指定された価格と特定のタイミングでのダイヤモンドの簡単な清算と転売。 d) 市場のリーダーとしての専門家の資格。
実際には、予備的な調査結果に照らして、市場相場は専門家が自由に決定した販売価格であり、石の購入コストや国際参照ベンチマーク (Rapaport および IDEX) よりもはるかに高いことが明らかになりました。 見積もりの傾向は、毎年の企業の販売価格の傾向であり、売り手によって徐々に上昇しました。 そして、流動性と転売の可能性は、トレーダーが自分の回路内で他の消費者を見つける可能性にのみ関連していました.
当局はまた、IDB と DPI が作成した情報資料を使用して、両社の主要なダイヤモンド販売チャネルである金融機関が、ダイヤモンドを安全な避難所として購入し、多様化することに関心のある特定のセグメントの顧客に投資を提案したことを確認しました。自分の投資。
当局によると、投資が銀行のスタッフによって提案されたという事実と、XNUMX人の専門家と顧客の間の会議に銀行のスタッフが出席したという事実は、XNUMX社の宣伝資料に含まれる情報に十分な信頼性を与えました.多くの消費者がさらなる調査を実施せずに購入する原因となっています。
当局はまた、IDB と DPI による撤回権に関する契約における消費者の権利の侵害を確認し、IDB については、紛争が発生した場合の管轄裁判所も確認しました。
課せられた罰則は次のとおりです。あるケースでは、合計 9,35 万（IDB で 2 万、Unicredit で 4 万、Banco BPM で 3,35 万）。 他のケースでは、合計 6 万 (DPI で 1 万、Banca Intesa で 3 万、MPS で 2 万) です。
調査中、Guardia di Finanza の特別反トラスト ユニットの支援を受けて検査が実施され、CONSOB によるファイルの検証に役立つ情報が提供されました。 Altroconsumo 協会、元の内部告発者、Movimento Difesa del Cittadino および Codacons が手続きに参加しました。
