Banca Generali と Liuc: イタリア初のプライベートバンキングに関する観測所が誕生

リウク大学とバンカ・ジェネラリが、HSBCとカイロスの支援を受けてイタリア初のプライベート・バンキングに関する観測所を立ち上げる - セクターの定義とマッピング、トレンドに関する独自の指標、セクターに関する情報ハブの作成が目的のひとつ -年内最初のレポート

イタリアのプライベート・バンキングの世界に関する最初の報告書は、2015年末に発表される予定です。これは、ポートフォリオ管理や金融機関の進化などの最も重要な側面を研究することにより、イタリアのプライベート・バンキング・セクターを写真で表現するためのマクロ経済指標と要素の地図です。提供されるサービス。取り組みは以下から始まります リューク・カッタネオ大学 とにより、 バンカジェネラリ、 のサポートもあり HSBC e カイロス、 そして、この分野に今日存在するデータと分析のギャップを埋めることを目指しています。

「これまでのところ、この世界には多くの情報を提供してくれる天文台はありません。彼は天文台を紹介するミラノの記者会見で説明しました」 アンナ・ジェルヴァソーニ、Liuc の経済学および経営管理の教授 – この分野を評価することは、学術界と実務界の両方で活用できるものであるように私たちには思えました。それは成長し、変化しつつある進化する世界です。」

2015 年、プライベートバンキングのゼロ年

2015 年は天文台の基準年となるため、情報を集約する方法を理解する必要があります。 インジケーターのバスケット。一つを探すことから始まる プライベートバンキングの定義 参照点として取り上げられます (そして、情報共有を開始するための共有点を構成するために、それがますます共有されることを期待しています)。

実際、このセクターは依然として非常に流動的であり、量的面でも運営面でも事業者によってアプローチが異なります。言い換えると、 異なるしきい値が使用される 顧客のセグメント化（最も一般的なのは 500 万ユーロまたは 1 万ユーロ）であり、組織的なアプローチも異なります（たとえば、単純にセクター内の部門として配置する人もいれば、サービスの追加アドバイスとして配置する人もいます）。 このため、データ、特に均質で比較可能なデータを見つけることが非常に困難になります。

イタリアのパノラマは国際的なパノラマとは確かに異なります。「外国のプライベートバンキングモデルは我々のモデルとは大きく異なります」と彼は説明した ロバート・シタレラ、HSBCグローバル資産管理イタリア支店のマネージング・ディレクター – イタリアでは国債と不動産の高利回りの申し子であり、海外では異なる現象です。したがって、イタリアではプライベートバンキングは異なるリスクプロファイルと特性を持っています。」

天文台の監視と研究活動は、第三者データの再精緻化と、対象となる特定の研究分野に応じて、場合によっては臨時に収集される定性的および定量的情報の利用の両方によって行われます。

活動' 新しい天文台の

「長年にわたり、イタリアのプライベート・バンキングは顧客のオファーやサービスにあまり注意を払ってこなかった、とBanca GeneraliのCEO、Piermario Motta氏は述べた。しかし、それは巨大なセグメントであり、答えを与えることができ、監視機関が必要である」参照データが不足しているセクターに大きな助けとなる可能性があります。」詳細には、ジェルバゾーニ教授とフランチェスコ・ボラッツィ教授によって行われた研究活動には、XNUMX つの主な目的があります。

マクロ経済およびミクロ経済の指標と要素の「セット」の推移を地図上に作成し、定期的に更新および評価することで、プライベートバンキングセクターをより一般的な経済状況の中で組み立てることができ、たとえば次のような市場のいくつかの重要な側面を調査できるようになります。ポートフォリオ管理と提供されるサービスの進化のトピック。
市場の傾向と全体的なパフォーマンスを判断できる独自のインデックスを作成し、有効かつ即時の分析ツールを構成します。

「天文台の目的のXNUMXつは、国際モデルの研究を通じて起こり得る収束を分析し、内部関係者や市場がこの分野の最新の傾向をよりよく理解するのに役立つ有用な解釈と分析の鍵を提案することである」とジェルバゾーニ氏は付け加えた。。したがって、これらの活動の一環として、監視機関は毎年、銀行のサービスとビジネスモデルの進化、他のシステムとの国際比較、銀行と起業家の関係、世代交代の重要性などの個別の問題に焦点を当てていくことになる。「低金利と危機的な経済状況を背景に、貯蓄を大切にすることはイタリアの家庭にとって避けられない優先事項であるとモッタ氏は付け加えた。商業銀行のビジネスモデルの再定義により、金融コンサルティングのパラダイムがシーンの中心に据えられ、年金や投資の課題というより成熟した市場ではすでに数年にわたり主役となっている。」

プライベートバンキングハブ

シンクタンクの機能を備えた科学委員会も設立され、天文台を支持する教授に加えて、ミケーレ・セギッツィ氏（ヘネラリ銀行の対外コミュニケーションマネージャー）、アントニオ・ブッチ氏（バンカ・ヘネラリの戦略計画責任者）、パトリツィア・グラヴァギ（バンカ・ヘネラリの人材開発および管理責任者）、ロベルト・シタレッラ（HSBCグローバル・アセット・マネジメント、イタリア支店マネジング・ディレクター）。
科学委員会の目的は、特にこの分野の重要な問題の進展に合わせて、研究の世界と専門家の世界の間の強力なつながりを確保することです。

天文台の集約ポイントとなるサイトは、その意図としては、天文台が開発した研究やプライベートバンキングの世界に関するその他の情報を収集する小規模なプライベートバンキングハブとなる予定だ。