マネーロンダリング防止義務や債権譲渡取引（ファクタリング）の履行がより簡単になる。 この分野の企業を集めたイタリアファクタリング協会であるアシファクトからのこの趣旨の要請を受け入れ、イタリア銀行は、デューデリジェンスの義務と単一ITアーカイブへの登録の義務を排除することにより、この問題に関する法律を見直すことを決定した( AUI) の割り当てられた債務者 (その債務は債権者によってファクタリング会社に割り当てられます) のデータ。 この変更は、Bankitalia が Web サイトに公開した文書で示され、説明されています。
「イタリア銀行のおかげで、我が国はマネーロンダリングとの戦いの最前線に立っています。アシファクト事務局長でローマ大学トル・ヴェルガータ金融仲介教授のアレッサンドロ・カレッタ氏はこうコメントしています。」 いずれにせよ、ファクタリング部門は、債権を譲渡する企業とファクタリング業務の基礎となる商取引の監視のおかげで重要な貢献をしています。」 「法案の変更はマネーロンダリング対策の有効性を損なうものではなく、不必要でコストのかかる重複を避けるものであるとカレッタ氏は結論づけた。」
バンキルタリアへの所見とコメントの提出期限は19月XNUMX日に終了する。 「修正案は、「ファクタリング業務後に適用されるマネーロンダリング防止義務」と題された文書を読み、譲受人が譲受会社（ファクタリング会社、または「ファクター」）の顧客ではなく、一時的な顧客でさえないことを明確にしています。編); したがって、同じコンピュータによって実行される操作は、適切な検証を受けたり、単一コンピュータ アーカイブに記録されたりしてはなりません。」
アシファクトはファクタリング会社の現実的な困難をイタリア銀行に報告していた。 特に、監督当局の同じ文書で強調されているように、ファクタリング会社は通常、割り当てられた債務者と直接の関係を持たず、元の債権者（譲渡者）が実施したいかなる形式の身分証明も利用できないという状況です。ファクタリング会社はほとんどが営利企業であり、マネーロンダリング防止義務の対象ではないためです。
イタリア銀行は、ファクタリング会社が負担する手数料を引き下げる一方で、イタリアの制度のマネーロンダリング防止策の引き下げにはつながらない規制を改正する余地があるかどうかを検証した。 「イタリア銀行の文書を読むと、実施された詳細な分析により、次のことが明らかになりました。
• ファクタリング会社は債務者の身分証明書を入手する際に客観的な困難に直面する。
・ファクタリングにおけるマネーロンダリングの主なリスクは、譲渡者と譲渡先との間に実際の商業関係がないことに起因する詐欺行為に関連している。 このリスクは、（適切な検証を受けていない場合でも）割り当てられた債務者から受け取った支払いの監視を伴う譲渡債権者（ファクターの唯一の契約上の相手方）の適切な検証を通じて効果的に監視されます。
• ヨーロッパの多くの国では、ファクタリング会社は割り当てられた債務者にデューデリジェンスを課す義務はなく、疑わしい要素を特定するためにその業務を監視することのみを義務付けられています。」
したがって、示された意味での法改正が決定されました。
