La gestion de fortune en Italie traverse une phase de grand développement, et le modèle le plus innovant semble être celui de Banca Generali. C'est ce qu'a confirmé le Cetif, le Centre de Recherche Fintech de l'Université Catholique de Milan, qui a présenté l'étude intitulée « L'évolution de la Gestion de Patrimoine : entre Digital et Open Innovation ». L'objectif était d'analyser l'état évolutif de la gestion de fortune italienne par rapport aux meilleures pratiques internationales, et il s'est avéré que parmi les modèles examinés, celui de Banca Generali était la plus avancée dans le paysage national de la gestion de patrimoine numérique.
Banca del Leone, dirigée par Gian Maria Mossa, a en effet mis en place une stratégie de transformation numérique depuis 2013 pour soutenir la relation client-consultant qui a conduit à la création d'un écosystème d'architecture ouverte dans une logique d'innovation ouverte qui aujourd'hui, comme le note le Cetif, le place en tête de liste dans le choix tant des clients particuliers que des conseillers financiers. « Le développement constant de la technologie au cours des dernières décennies – a commenté le directeur du Cetif, Federico Rajola – a jeté les bases de la création de nouvelles entreprises qui ont irrémédiablement changé nos habitudes. Aujourd'hui, même le secteur de la Gestion de Fortune commence à être touché par cette vague de changement, les principaux opérateurs devant faire face à l'avancée de la digitalisation. Pour gagner ce défi, il est essentiel de développer des modèles qui placent toujours les besoins du client au centre ».
« L'analyse présentée par le Cetif – dit-il plutôt Gian Maria Mossa, PDG de Banca Generali – montre à quel point la digitalisation est de plus en plus présente dans le secteur de l'épargne, au point d'influencer encore plus profondément un domaine typiquement plus traditionnel comme la gestion de fortune. Les exemples qui nous viennent de certaines expériences internationales, notamment dans les pays anglo-saxons, montrent pourtant combien toute tentative de désintermédiation de la figure du professionnel face à des besoins plus complexes n'a eu que peu de résultats réconfortants, faute de pouvoir compenser par la seule contribution de la technologie aux complexités qui découlent de la dynamique financière des familles. En tant que banque privée, nous nous sommes longtemps concentrés sur un modèle de banque ouverte capable de traiter les meilleures pratiques technologiques, en essayant d'intégrer les plateformes les plus fonctionnelles pour le travail de nos banquiers dans notre écosystème numérique"
"Dans l'avenir de la banque privée - a conclu Mossa - nous voyons donc toujours la relation de confiance entre le professionnel et le client, la technologie jouant un rôle de plus en plus important dans l'offre d'opportunités et la qualité de service". La présentation de « L'évolution de la Gestion de Fortune : entre Digital et Open Innovation » a également été l'occasion d'illustrer les résultats de l'édition 2020 du Wealtech Index, l'indicateur d'analyse et de mesure des moteurs d'innovation dans le temps qui façonnent les modèles commerciaux des opérateurs financiers italiens. De l'analyse menée par l'Université Catholique, il ressort notamment comment les changements radicaux des actifs gérés poussent les banques traditionnelles vers de nouvelles propositions d'affaires avec un accent particulier sur l'innovation.
Pour le futur, le modèle préféré semble être l'omnicanal, c'est-à-dire la mise en place de plateformes multicanales qui permettent la fourniture de services globaux en favorisant un parcours client complet pour le client.
