Ce fut le meilleur trimestre de tous les temps, dépassant les prévisions des analystes. Unicredit clôturé le premier trimestre de cette année avec une Revenu net de 2,062 milliards, presque décuplé contre 274 millions il y a un an, lorsqu'elle a dû déprécier la filiale en Russie. Le consensus des analystes s'est arrêté à 1,308 milliard.
I Revenus nets a augmenté de 56,5 % d'une année sur l'autre pour atteindre 5,8 milliards d'euros, tirée "par la dynamique commerciale dans tous les secteurs d'activité principaux", indique une note du groupe Gae Aulenti, avec un NII de 3,3 milliards d'euros et des commissions de 2 milliards.
"Le résultat net record du premier trimestre a été réalisé grâce à une croissance à deux chiffres des revenus nets, soutenue par des produits d'intérêts nets extrêmement solides et de nouvelles réductions de coûts, qui ont généré un levier d'exploitation positif", a déclaré le PDG Andrea Orcel.
Nouvelle guidance pour 2023 : bénéfice net supérieur à 6,5 milliards
Sur la base de ces données, le Groupe dirigé par Orcel a relevé le guidage 2023: Revenu net de plus de 6,5 milliards d'e distribution supérieur ou égal à 5,75 milliards d'euros (par rapport aux 5,25 milliards précédents), "ce qui fixe une nouvelle base pour 2023 et au-delà", indique la note d'Unicredit. La banque a également amélioré sa guidance sur les marges (NII) de plus de 12,6 milliards.
Les charges d'exploitation et les prêts non performants sont en baisse
Les charges d'exploitation à 2,327 milliards sont en baisse de 5,8% sur le trimestre et de 0,6% par rapport à 2022, contre des attentes de 2,398 milliards, et les crédits compromis sont également en forte baisse à 12,602 milliards (-29,2%).
Cet 1 à 16,05%, en hausse de 2,1% par rapport à 2022
En termes de solidité du capital, le Ratio Cet1 à 16,05%, il est supérieur de 2,1% à celui de 2022, alors que les attentes étaient de 15,25%.
Après l'approbation du rachat d'actions propres pour 2022 pour 3,34 milliards, la première tranche d'environ 2,34 milliards a été lancée, tandis que la deuxième tranche d'environ 1,0 milliard est attendue pour le second semestre 2023. Au 28 avril 2023, UniCredit a acheté 50,78 millions d'actions, soit 2,62 % du capital social. « Nous avons continué à générer organiquement un montant de capital élevé qui nous a permis d'être parmi les leaders du secteur avec un ratio Cet 1 de 16,05 %, considérant déjà la totalité de la distribution relative à 2022 de 5,25 milliards et le dividende en numéraire mis de côté. au premier trimestre égal à 0,7 milliard », a-t-il encore dit Orcel.
Orcel : Nous maintiendrons une croissance régulière de la rentabilité. Scénario macro difficile attendu
« Tout en restant vigilants, nous sommes également convaincus de pouvoir continuer à garantir la croissance dans un avenir proche rentabilité constant et de haute qualité, avec une base de coûts et un coût du risque structurellement réduits », déclare le PDG d'Unicredit, Andrea Orcel, commentant les résultats du trimestre. Chez UniCredit, nous en avons prévu un scénario macroéconomique difficile et nous nous sommes préparés en renforçant nos lignes de défense et en prenant des mesures préventives afin de préserver nos performances futures.
"Nous respectons notre engagement clair de créer de la valeur pour nos actionnaires en augmentant progressivement les dividendes en espèces et les rachats d'actions pour renforcer encore les rendements futurs pour les actionnaires", indique le communiqué.
Réduire les activités avec la Russie
Au cours de la dernière année, le activité en Russie ont été redimensionnés et recentrés avec un rétrécissement de l'activité locale et une exposition non locale significativement réduite grâce à une approche proactive, progressive et ordonnée de réduction des risques qui a permis de réduire l'exposition de 68% depuis mars 20228, soit 4,2 , XNUMX milliards à moindre coût.
L'obligation At1 sera remboursée par anticipation
Ces derniers jours, Unicredit a annoncé que remboursera à l'avance l'obligation AT1 de 1,25 milliard d'euros le 3 juin, après l'affaire Credi Suisse. L'obligation At1 (Isin XS1619015719) a été émise en mai 2017 et était de type « perpétuelle », avec un coupon de 6,25 %.
