Unicredit archives 2018 avec des chiffres positifs, mais, compte tenu du nouveau plan, annonce un changement important au sommet. Le dernier exercice est clôturé pour le groupe avec un bénéfice de 6,4 milliardsi, en hausse de 13,1 % sur un an. C'est le meilleur résultat depuis 2008. Au niveau de base, le résultat net d'exploitation est de 7,5 milliards (+12,3%). Résultat net ajusté à 3,9 milliards (+7,7%).
En solitaire quatrième trimestre, le bénéfice atteint 840 millions (+19,9% sur un an). Cependant, les chiffres de la période absorbent un effet fiscal exceptionnel positif de 887 millions produit par la première adoption de la norme comptable ifrs9. Revenant aux chiffres de l'ensemble de 2018, le marge d'intérêt du groupe il a atteint 10,9 milliards, en hausse de 2,1% sur un an. Du côté de la propriété, la Rapport Cet1 à pleine charge était à 12,07%.
Confirmé i cible 2019: chiffre d'affaires total à 19,8 milliards, charges d'exploitation à 10,4 milliards, résultat net groupe à 4,7 milliards, Rote groupe supérieur à 9% et Rote cœur groupe supérieur à 10%. Le conseil d'administration proposera à l'assemblée générale des actionnaires la distribution de un dividende en numéraire de 0,27 € par action correspondant à un dividende total de 600 millions d'euros.
En ce qui concerne les changements au sommet, Unicredit a annoncé le recul du directeur général Gianni Franco Papa, qui - après 39 ans dans le groupe - démissionnera à compter du 3,658er juin, en accord avec l'entreprise. Le dirigeant s'est vu attribuer une enveloppe totale de 31 millions d'euros pour la rupture de la relation, soit l'équivalent de XNUMX mois de rémunération totale. La décision s'inscrit dans le cadre du projet de réorganisation de l'équipe managériale contextuelle au début des travaux pour la plan stratégique 2020-23, qui sera présenté aux marchés le 3 décembre 2019 à Londres.
Dans le réarrangement, parmi les différents points, Richard Burton prendra la tête de la division Corporate and Investment Banking entièrement intégrée, tandis que Francesco Giordano et Olivier Khayat sont nommés co-CEO Commercial Banking Western Europe.
« Nous nous préparons à affronter la dernière partie du marathon Transform 2019 et à l'approche de la réalisation de nos objectifs financiers et opérationnels, le moment est venu de préparer le prochain cycle stratégique – explique le PDG d'Unicredit, Jean Pierre Mustier – Tout cela partira d'une équipe managériale avec encore plus d'énergie et d'une structure renouvelée capable de mettre en œuvre la nouvelle stratégie ». La prochaine phase de la transformation d'UniCredit "sera à long terme et tirera parti des résultats de Transform 2019 en mettant encore plus l'accent sur les activités de banque commerciale soutenues par une banque de financement et d'investissement entièrement intégrée".
"Transform 2019 est en avance sur le calendrier – a ajouté le manager français -. Nous avons déjà atteint nos objectifs de réduction de 100 % d'ETP et de fermeture de succursales de 93 %. Les charges d'exploitation de notre Groupe s'élèvent à 10,7 milliards d'euros, mieux que l'objectif du plan de 11 milliards d'euros. Les NPE brutes du Groupe sont en baisse de plus de 50 % par rapport au troisième trimestre 2016, tandis que les NPE brutes non stratégiques s'élèvent à 18,6 milliards d'euros, en baisse de 7,5 milliards d'euros sur un an.
« Notre projet est basé sur le recrutement organique. Nous sommes une banque heureusement basée en Italie et cotée en Italie et nous continuerons à l'être », a ensuite commenté Mustier lors d'une conférence téléphonique avec les agences de presse, répondant à ceux qui lui demandaient de commenter les rumeurs sur une éventuelle séparation des activités du groupe. Concernant les rumeurs sur les hypothèses de fusion en général, le PDG d'Unicredit a rétorqué : « Il ne faut pas croire ce que l'on lit, sinon Unicredit serait la seule banque en Europe à fusionner avec toutes les autres. Il y a un florilège de spéculations sans fondement ». Toutefois, Mustier a rappelé l'importance des grandes banques en Europe « pour soutenir l'économie et les PME, les banques paneuropéennes. C'est pourquoi Unicredit continuera à se développer sur une base paneuropéenne pour soutenir la croissance ».
Par la suite, en conférence de presse, le numéro un d'Unicredit est également intervenu en répondant à quelques questions de journalistes, à commencer par Mediobanca. "J'aurais aimé avoir un pacte plus fort que ce qui a été décidé par la suite car je pense que c'est bien pour l'Italie d'avoir un actionnariat fort dans Mediobanca, pour faire en sorte que Mediobanca et surtout ses filiales, et je pense notamment à la grande compagnie d'assurance (Generali, ndlr), peut être protégé et rester italien, indépendant et coté en Italie“. Mais les actionnaires de Mediobanca ont décidé de signer un accord de concertation jusqu'en 2021 : "Les autres actionnaires ont choisi autrement et nous avons suivi les autres actionnaires", a ajouté le banquier, rappelant que pour Unicredit la participation dans Mediobanca reste "un investissement financier".
Sur l'état de santé de l'économie italienne, qui a connu aujourd'hui même des estimations de croissance pour 2019 réduit par l'UE, Mustier a déclaré ne pas être inquiet, "parce que l'économie italienne a des fondamentaux solides". Sur les relations Italie-France, en tant que manager français à la tête d'un groupe italien et suite aux tensions consécutives à la rencontre du vice-Premier ministre Luigi Di Maio avec les gilets jaunes et à la décision du président Macron de rappeler l'ambassadeur de Rome, Mustier ne s'est pas exposé, rappelant toutefois que pour Unicredit "L'Italie est toujours à la première place".
Mustier, en revanche, n'a pas fourni d'informations particulières sur toute décote de la part de l'obligation subordonnée Banca Carige dans le ventre de la banque. "Nous avons toujours une approche conservatrice du risque", se borne-t-il à dire. Le banquier a refusé de commenter ce qui a été fait par Intesa Sanpaolo qui a totalement dévalué la participation détenue dans l'obligation similaire Banca Carige de 54 millions. Unicredit détient une part de 60 millions dans la caution décaissée par le Fonds interbancaire de protection des dépôts - Régime volontaire.
Après la communication des comptes, l'action Unicredit, qui déjà dans le séance du mercredi avait été parmi les meilleurs, continuait à gagner, grimpant de près de 5 % en milieu de matinée, vers 11 euros par action.
Article mis à jour à 15,10h7 le jeudi XNUMX février.
