« Risparmio Assicurato » est né, une solution d'investissement à moyen-long terme qui combine un produit d'assurance avec une composante financière construite à partir d'un portefeuille d'ETF diversifié et à risque maîtrisé. Né de la collaboration de CheBanca ! avec GenertelLife et iShares (actif sur le marché des ETF et faisant partie du groupe BlackRock), et sera disponible pour CheBanca ! à partir de fin juillet.
"Ce nouveau produit est capable de combiner la protection du capital et le rendement croissant typique de la composante assurance avec un portefeuille d'ETF flexibles à volatilité maîtrisée", commente Roberto Ferrari, directeur général de CheBanca!.
"Cette solution d'investissement consiste en un faible coût de gestion et une large diversification offerte par les ETF, combinés aux avantages d'un produit d'assurance - a ajouté Emanuele Bellingeri, responsable d'iShares pour l'Italie -. Nous constatons une croissance significative de l'utilisation des ETF en Italie et en Europe, car ces instruments offrent un accès simple à un large éventail d'expositions pour construire des portefeuilles efficaces à moyen et long terme ».
Les 3 âmes de l'Epargne Assurée :
1) La Gestion Séparée « Placement Actif » de GenertelLife : un fonds où l'épargne du client afflue et qui permet des rendements certains et consolidés dans le temps grâce à une gestion qui investit majoritairement en obligations. Selon l'option choisie lors de la phase de souscription, chaque année le rendement certifié du fonds augmentera le capital investi (sur lequel seront reconnus les rendements des années suivantes) ou sera versé sous forme de coupon.
2) Investissement dans un fonds (portefeuille modèle stratégique) composé d'un portefeuille modèle d'ETF iShares à risque maîtrisé. Tous les 3 mois, le portefeuille est potentiellement rééquilibré pour maintenir constant le niveau de risque global. La composition du portefeuille est revue chaque année afin de poursuivre les meilleures perspectives de croissance.
3) Un volet assurance-vie
