Le service Art Advisory s'adresse à un public sensible à l'art et au "marché de l'art", en tant qu'alternative et opportunité de diversification par rapport aux instruments d'investissement canoniques, où les banquiers privés, avec l'aide d'experts du marché de l'art, ils réalisent un conseil complet, depuis l'évaluation de l'œuvre d'art et toutes les activités nécessaires soit pour une mise sur le marché, soit pour sa réévaluation grâce à un programme précis de soins et d'assistance.
L'art est à considérer à toutes fins utiles comme une véritable classe d'actifs alternative et son marché représente un marché intéressant et plein d'opportunités à explorer pour ceux qui souhaitent diversifier leurs investissements.
Cependant, le marché de l'art est aussi une réalité très particulière et spécialisée que pour ceux qui ne connaissent pas sa dynamique et ses règles, opérer sur ce marché sans précautions adéquates peut signifier, du point de vue de l'investissement, courir des risques très élevés.
La Banque se propose comme un « arbitre » du système de l'art. Le conseiller en art ne doit ni vendre ni acheter pour son propre intérêt, s'il reçoit la mission il a pour mission de guider le client collectionneur vers le meilleur choix. Le conseil 360° en gestion de patrimoine intègre aujourd'hui de plus en plus un art advisor, interne ou externe à la banque. La relation avec le client est consciencieusement basée sur le professionnalisme, la discrétion et la confiance. Avec l'art, nous entrons dans la sphère privée, qu'il s'agisse d'un patrimoine hérité ou de l'expression d'une richesse récente qui a permis la constitution d'une nouvelle collection. Souvent, le conseiller en art est confronté à un vaste patrimoine, composé non seulement de toiles, de sculptures et d'objets précieux, mais aussi de verre, de meubles, de tapis et de beaux meubles.
Connaître l'histoire d'un tableau, lui donner une juste évaluation commerciale, parvenir à une certitude d'attribution, agrandir, remodeler ou disposer d'une collection, restaurer s'il s'agit d'œuvres anciennes, prévoir l'inventaire des biens et leur assurance, leur exposition et leur transport font partie des compétences clés d'un consultant en art bancaire.
L'évolution continue du marché ces dernières années, principalement dans le secteur de l'art contemporain, a en effet considérablement modifié les paramètres de référence, faisant ressortir un besoin toujours plus grand de spécialisation, de professionnalisme et de comparaison pour ce type de prestation.
Les services de conseil en art des banques conseillent sur tous les fronts, mais ne proposent pas de diversifier une part de la richesse dans l'art. Ils préfèrent ne pas parler d'investissement car pour la plupart des clients l'art est synonyme de valeur idéale. Cependant, le nombre de clients investisseurs privés augmente et, en particulier, les préférences vont au segment de l'art moderne et contemporain.
D'une enquête auprès des établissements de crédit nationaux et internationaux pour vérifier l'évolution du service proposé, des tendances générales se dégagent : tous l'ont structuré avec une équipe d'experts de l'art et du marché, certains en interne - comme l'Ubs qui en compte même plusieurs dont des historiens de l'art et experts économiques et juridiques, Deutsche Bank Ag, Unicredit, Bnl-Bnp et Ing, – certains s'appuyant sur des consultants externes tels que des conseillers en art et des spécialistes des maisons de vente aux enchères. A partir de cette expérience entamée par les réalités les plus importantes, les banques de nouvelle génération, c'est-à-dire celles à conseil indépendant, s'organisent justement pour offrir le service AA et luxe, complémentaire du service financier. L'objectif est commun à tous : à travers l'inventaire, l'évaluation et la vente, la bonne gestion d'une collection d'art peut susciter l'intérêt.
Le catalogage avec des fiches exhaustives sur les caractéristiques de la pièce (dimensions, technique, attribution, provenance, estimation) accompagnées de photographies et la certification d'achat représente la base d'une bonne gestion de la collection, d'une protection d'assurance et d'une transmission générationnelle. Souvent, l'une des principales activités est liée à la planification successorale et à la gestion juridique et fiscale du patrimoine artistique, dans de nombreux cas par la création de fondations ou de fiducies.
De même, approche différente aussi pour les fonds d'investissement dans l'art, qui devront à l'avenir de plus en plus exclure toute forme d'investissement spéculatif au profit d'une gestion prudente qui vise avant tout la patrimonialisation du capital.
Bien que le track record soit encore insuffisant pour les considérer comme des instruments d'investissement alternatifs, si cela se limite au seul art, alors il devient indispensable que ces fonds soient complétés par de nouveaux services complémentaires, ce qui donnerait au fonds une signification financière beaucoup plus compétitive.
On peut dire que par rapport au modèle précédent (2010-2014) où le marché financier était très différent de l'actuel et le service s'adressait au client avec un portefeuille spécifique et non au capital potentiel global, puisque l'art servait de capital à relocaliser dans des fonds, à l'instar des opérations spéculatives sur actions. En l'absence de cette circonstance spéculative, l'art est redevenu ces dernières années considéré comme intéressant pour les investissements à moyen terme, même le moderne, contemporain qui suscite encore de l'intérêt et des revalorisations importantes, suit une procédure spécialisée avec des passages obligatoires qui garantissent le travail plus certitude du déménagement. D'où l'importance pour les banques de structurer le service en interne, avec un ou plusieurs spécialistes internes faisant office de référent, de la formation à la définition des collaborations externes, jusqu'à l'assistance totale au banquier qui reste le seul interlocuteur avec le client.
Le service Art Advisory est dédié à ceux qui voient l'art comme une opportunité pour la croissance diversifiée de leur patrimoine artistique et financier.
