D'ici le 6 décembre, l'OAM devra commencer à gérer le Registre des entités affiliées aux prestataires de services de paiement et aux établissements de monnaie électronique. En effet, le 6 septembre, avec sa publication au Journal Officiel, l'Arrêté du Ministère de l'Economie et des Finances en vertu duquel l'OAM disposera d'un délai de trois mois pour ouvrir le Registre et les sections et sous-sections y afférentes, sous réserve de l'avis préalable du Garant de la confidentialité.
Fourniture et consultation du registre à l'OAM
Dans le détail, explique l'Organe, l'arrêté ministériel qui vient d'entrer en vigueur fixe les modalités techniques d'alimentation et de consultation du Registre, la rubrique d'accès public afférente pour l'inscription des Points de contact en Italie et rubrique accès restreint. Les prestataires de services de paiement et les établissements de monnaie électronique et leurs succursales respectives, y compris celles ayant leur siège statutaire et leur administration centrale dans un autre État membre, qui utilisent pour l'exercice de leur activité en Italie, les parties ayant conclu un accord ou des agents, doivent notifier à l'OAM les leurs donner (raison sociale, siège social, code fiscal, etc.), et celles des sujets visés ci-dessus. Pour les instituts dont le siège social et l'administration centrale se trouvent dans un autre État membre, les données peuvent être transmises via le point de contact central.
Communication faite tous les six mois et par voie électronique
Communications à faire télématiquement, en utilisant le service qui sera présent dans l'espace privé dédié du portail OAM, doit être envoyé tous les six mois, ddu 1er au 15 janvier et du 1er au 15 juillet de chaque année, soulignant les changements intervenus par rapport aux données communiquées au cours des six mois précédents. Il appartiendra à l'OAM d'en vérifier l'exhaustivité et la régularité et de pourvoir à l'inscription au Registre dans les quinze jours de la communication.
En ce qui concerne les prestataires de services de paiement, les établissements d'émission de monnaie électronique, leurs succursales et points de contact centraux qui ne respectent pas les délais prescrits, l'OAM initie la procédure de sanction pour l'application des sanctions prévues par la législation (sanction pécuniaire de 4.500 XNUMX euros, triplée en cas d'infractions graves, répétées ou systématiques ou multiples, réduite d'un tiers si la communication a lieu dans les trente jours suivant l'expiration des délais prescrits ).
Fourniture et consultation de la sous-rubrique du registre à accès restreint
En outre, les Prestataires de Services de Paiement et les Etablissements de Monnaie Electronique, leurs succursales ou Points de Contact respectifs notifient à l'OAM l'annotation dans la sous-section à accès restreint du Registre, le rupture de la relation contractuelle ou l' mandat pour des raisons non commerciales, qui s'est produit après le démarrage du Registre.
Dans la sous-section d'accès restreint, l'OAM notera toutes les mesures prises en vertu de la législation anti-blanchiment par les autorités compétentes contre des sujets ou agents affiliés. L'Organe devra garantir l'accessibilité complète et opportune de la Guardia di Finanza, de la Banque d'Italie et de la Cellule de renseignement financier pour l'Italie, pour l'exercice de leurs responsabilités respectives dans les questions de surveillance et de prévention et la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, à la sous-section du Registre à accès restreint. L'OAM permettra la consultation des données contenues dans la sous-section du registre avec un accès restreint également aux prestataires de services de paiement et aux établissements de monnaie électronique, aux succursales et aux points de contact centraux, qui pourront utiliser les données exclusivement pour garantir l'exactitude et la légalité du comportement des opérateurs du marché.
L'Organe, avec les documents d'exécution, déterminera le montant des frais d'inscription aux points de contact et des frais semestriels exigés par la loi à payer par les sujets tenus de communiquer avec le registre: le sommes perçues par l'OAM – à titre de contribution, précise-t-il dans une note – sont destinées à couvrir intégralement les frais de constitution, de développement et de gestion du Registre.
