La conférence inaugurale de la 7e édition de ConsulenTia, l'événement conçu par Anasf, parrainé par Roma Capitale et la Région du Latium, qui a enregistré 2600 visiteurs uniques, a eu lieu aujourd'hui, mercredi XNUMX février, à l'Auditorium Parco della Musica de Rome.
Lors de la conférence, l'enquête réalisée par McKinsey & Company en collaboration avec l'Anasf a été présentée. L'objectif de l'enquête était d'explorer les conséquences de la nouvelle réglementation liée à l'entrée en vigueur, le 3 janvier, de Mifid II sur les acteurs de la chaîne de valeur dans le processus d'investissement des épargnants italiens et qui voit, parmi les principaux , la question de la transparence des coûts des produits et services et la discipline de la gouvernance des produits.
Après les salutations institutionnelles de Francesco Boccia, président de la XNUMXe Commission du budget, de la trésorerie et de la planification de la Chambre des députés, et une introduction du président de l'Anasf Maurizio Bufi, McKinsey a présenté les résultats de la recherche.
Un premier focus a porté sur le rôle du conseiller financier, qui en ressort valorisé ; le modèle de conseil des réseaux se confirme plus complet que celui de certaines banques traditionnelles. Au cours des cinq dernières années, les réseaux ont connu une croissance en termes de dépôts, augmentant également leurs parts de marché : en 2017, 28% du patrimoine des épargnants aisés était confié au monde des conseillers financiers (+ 5% points par rapport à 2012) , 66% aux banques de détail (-7 points) et 6% aux banques digitales (+2 points).
Avec la nouvelle réglementation de janvier 2018, les concepts clés sont devenus « transparence des coûts » et « gouvernance des produits ». Plus de 10 gestionnaires d'actifs avec plus de 700 milliards d'euros sous gestion en Italie, plus de 800 clients fortunés, 10 top managers des réseaux participant à ConsulenTia18 et plus de 700 conseillers financiers avec un portefeuille sous gestion de plus de 16 milliards d'euros ont été interrogés sur ces sujets EUR.
De l'enquête menée auprès des clients, il ressort que la tarification, la marque et le consultant représentent les facteurs les plus importants pour déterminer le choix de la banque de référence pour la gestion des investissements et en effet, pour les clients du réseau, la pertinence de la marque et du consultant et moins celle de frais. « La carte de visite du réseau est présentée par le conseiller financier. C'est nous qui nous présentons à l'épargnant et lui offrons notre professionnalisme. La valeur de l'entreprise de référence du consultant se traduit par la compétence et les capacités de communication que chacun de nous possède dans la relation avec les clients », a commenté le président d'Anasf, Maurizio Bufi.
Alors qu'est-ce qui ressort des entretiens avec les consultants ? Une demande d'accompagnement plus important du réseau dans la phase de changement en cours et une stratégie qui préserve la rémunération de la catégorie, évitant le risque qu'une éventuelle contraction des marges ne se décharge sur un seul des maillons de la chaîne de valeur. En effet, plus de la majorité de l'échantillon ne se sent pas encore totalement interpellé par leur réseau, même si les entreprises affirment avoir déjà lancé des actions de formation des consultants, adapté les modèles de services et les offres produits, mis à disposition un système de reporting encore plus transparent et des outils technologiques plus performants. Ce qui ressort avec conviction, c'est que si les réseaux réussissent à éduquer le client sur la qualité du service reçu, la croissance du secteur se poursuivra à un rythme soutenu. « La question de l'éducation financière est rouverte comme point d'appui pour un développement correct du secteur. Nous devrons tous nous y engager. Depuis 2009, Anasf fait aussi sa part dans les écoles avec le projet economic@mente, mais il reste encore beaucoup de travail à faire sur toutes les tranches d'âge des épargnants italiens », a commenté le président Bufi, qui a ajouté : « n'oublions pas Autre enjeu majeur qui concerne notre profession : le roulement générationnel. Il est nécessaire que les réseaux de conseil financier investissent dans de nouveaux talents, reproduisant l'approche à moyen-long terme typique de l'activité des conseillers financiers eux-mêmes. Aujourd'hui la profession a une moyenne d'âge supérieure à 50 ans et selon l'Anasf la question du roulement générationnel doit être l'une des priorités des stratégies du secteur ».
« Si l'on regarde l'impact stratégique de la pleine mise en œuvre de Mifid II, on constate que dans la quasi-totalité des scénarios analysés, les réseaux continueront d'enregistrer une croissance en termes de parts de marché, en ligne voire supérieure à celle du passé récent. Pour concrétiser cette prévision, l'industrie des réseaux doit cependant gagner un gros pari : celui lié à « l'éducation » du client final, notamment dans le segment aisé, sur la qualité du service offert et le renforcement conséquent de la marque perçue par le client », a déclaré Alberto Riboni, partenaire associé de McKinsey.
Les commentaires sur les résultats de la recherche ont été, dans la table ronde qui a suivi, animée par Andrea Cabrini, directeur de Class CNBC : Sergio Albarelli, directeur général et directeur général d'Azimut Holding ; Marco Bernardi, Directeur Général Adjoint Réseaux Commerciaux Banca Generali canaux alternatifs et de support ; Gianluca Bosisio, directeur général de Banca Mediolanum ; Fabio Cubelli, co-directeur général en charge de la zone de coordination commerciale de Fideuram ISPB ; Alessandro Foti, directeur général et directeur général de FinecoBank ; Federico Gerardini, responsable de l'unité de conseil privé Finance & Futuro Banca ; Marco Marazia, directeur commercial et produits Widiba ; Stefano Lenti, responsable du domaine des conseillers financiers et des banquiers de fortune chez IWBank Private Investments ; Luca Romano, Directeur Adjoint Banquier Vie Groupe BNL BNP Paribas ; Mario Ruta, directeur commercial Allianz Bank Financial Advisors.
