Comment ils se sont comportés investisseurs pendant la pandémie du Covid-19 ? Ils s'informent davantage, montrent une plus grande propension à la diversification et s'appuient sur un bon conseiller. Ce sont les principales tendances qui se dégagent de la recherche "L'investisseur entre pandémie et avenir» commandée par Invesco à Eumetra et réalisée sur un échantillon de 803 investisseurs et 301 consultants.
2020 a été une année dramatique sur le plan sanitaire et les répercussions économiques et financières de la crise sont déjà bien là. La pandémie a également affecté la façon d'investir des Italiens et sur la relation qu'ils ont établie avec leur conseiller financier. Dans le détail, selon l'étude, les investisseurs considèrent comme une priorité d'étudier et de s'informer avant de décider où placer leur argent (26%). 25% des répondants ont également souligné l'importance de diversifier, tandis que 23 % se disent plus rationnels dans leur stratégie d'investissement. "Enfin, malgré plus d'un an de distanciation sociale et d'appels vidéo, l'investisseur reconnaît la valeur cruciale d'un bon conseiller (13%), témoignant que - dans les moments difficiles - des relations humaines et professionnelles de qualité s'avèrent fondamentales", commente Invesco .
La pandémie a également augmenté l'énorme liquidité déjà présente dans les comptes courants Italiens. La recherche montre que 84% de l'échantillon ont montré une orientation vers la croissance de leurs actifs dans un avenir proche (2-3 ans), même s'il est jugé utile d'avoir plus de liquidités que d'habitude (dans 55% des cas).
« Ce qui saute aux yeux, c'est que cette prédisposition à investir, pour se réaliser, a besoin raisons suffisamment crédibles : l'investisseur italien s'avère donc insensible à la tendance globalement positive des marchés, recherchant des motivations plus solides dans la durée », lit-on dans l'étude.
Alors quelles sont les raisons jugées convaincantes ? Storytelling, innovation, tendances structurelles à long terme et impact.
En ce qui concerne les tendances structurelles, la recherche d'Invesco-Emetra identifie trois piliers : internet, e-commerce et santé. Pour 86 % des personnes interrogées, tout ce qui touche à l'univers numérique augmente la durabilité et pour 89 %, il crée de la valeur pour l'économie. Même la tendance ESG pendant la pandémie a montré une évolution et aujourd'hui la durabilité devrait sauver le monde (réchauffement climatique 44%) et améliorer la gestion des ressources rares (41%).
Après le digital, la santé est la tendance la plus connue des investisseurs : l'utilité sociale immédiate de cette tendance conduit 85% de l'échantillon à la lier à l'amélioration du monde et 89% la perçoivent comme créatrice de valeur pour l'économie et l'entreprise.
Rita Schirinzi, Le responsable du marketing Italie d'Invesco, a déclaré : « Notre recherche met en évidence un nouveau client/investisseur, qui attend des histoires d'un grand caractère concret et pragmatique, même en ce qui concerne les valeurs (comme dans le cas des solutions ESG). Il l'attend de tous les secteurs, de toutes les entreprises et la finance n'est pas et ne sera pas une exception. Si le monde financier accepte ce défi et complète sa culture et son instrumentation financière par des approches et des démonstrations sur la concrétisation effective et l'impact de ses solutions d'investissement sur la société et l'économie, il jouera également ce rôle social qui s'est perdu dans le passé dans les brumes des crises financières précédentes.
