De plus en plus numérique : c'est l'avenir de la banque privée esquissé par le rapport 2020 de laObservatoire Permanent de la Banque Privée menée par LIUC Business School et Banca Generali, avec le soutien de Goldman Sachs Asset Management et Vontobel.
Les résultats de l'Observatoire ont été présentés jeudi soir par le prof. Anna Gervasoni, professeur au LIUC et directrice générale de l'AIFI. Malgré au-delà 87% des Italiens ont déclaré ne pas savoir ce qu'est un robot conseiller (source Consob), l'industrie italienne de la banque privée évolue rapidement vers des modèles de conseil qui envisagent une forte influence numérique. La raison est principalement attribuable au changement générationnel en cours qui conduit les opérateurs à investir dans ces modèles pour répondre à la demande de services innovants de la nouvelle génération de Millennials. Ensuite, il y a une autre composante déterminée par Covid-19 qui a accéléré l'utilisation de la technologie numérique également en termes d'économies.
« L'analyse de notre Observatoire met en évidence la façon dont les banques privées italiennes devront se renouveler et se tourner vers des solutions numériques pour certaines des réponses aux changements qui se produisent dans cette phase historique. Le tout dans un panorama dans lequel la concurrence est devenue de plus en plus rude, avec l'avènement des start-up fintech et dans un contexte de référence qui place le client au centre des initiatives des métiers bancaires » commente Anna Gervasoni.
L'Observatoire de la Banque Privée a ainsi analysé i différents modèles de conseils financiers numériques actuellement présent en Italie et dans le monde, mettant clairement en évidence celui avec le meilleur niveau d'efficacité. C'est ce qu'on appelle le Robot 4 Advisory, c'est-à-dire le modèle où le numérique agit comme un accélérateur de la relation entre consultant et client.
« Le poids croissant du numérique dans la vie quotidienne modifie l'approche de l'épargne des particuliers. C'est pourquoi on verra de plus en plus apparaître des modèles de conseil dans lesquels le numérique agira comme un accélérateur de processus, afin de laisser de plus en plus de place à la relation client-conseil dans le dialogue sur les choix patrimoniaux. En fait, ce qui n'a pas changé, c'est la centralité de la relation, qui restera toujours le pivot autour duquel se développe la banque privée" a-t-il commenté Andrea Ragaini, directeur général adjoint de Banca Generali.
Créé en 2016, l'Observatoire de la Banque Privée vise un suivi constant du secteur et de ses principales caractéristiques, ainsi qu'une analyse approfondie de certaines questions particulièrement pertinentes et significatives, dans le but de décliner les principales tendances d'un secteur caractérisé par stratégique et relationnelle à haute complexité.
