Même si Bankia a réussi à retarder sa publication, elle doit aujourd'hui faire face à ses chiffres dans le rouge. Le bilan de la société mère de Bankia, Banque Financière et d'Ahorros (Bfa) révélé une perte nette de 3,318 milliards d'euros, contre un bénéfice de 41 millions en 2010. Mais surtout il a déclaré qu'il détiennent un volume d'actifs toxiques liés au marché immobilier égal à 41,785 milliards d'euros. Les comptes du Groupe étaient contrôlés par la Comision Nacional del Mercado de Valores (Cnmv), la Consob espagnole.
Bfa a déclaré être en faillite technique, avec des fonds propres négatifs de 4,489 milliards d'euros, c'est-à-dire que l'ensemble des passifs (débits, dépôts de la clientèle et autres passifs) est inférieur aux actifs (trésorerie, participations, créances et autres actifs). Dans une situation normale, cela oblige l'institution à liquider. Mais dans le cas du groupe Bankia, la faillite technique sera résolue avec une capitalisation de 4,465 millions d'euros des prises de participation par le Fonds de Restructuration Bancaire (Forb) et un nouvelle initiation de 19 milliards de fonds publics.
En regardant plutôt comptes consolidés de la Bfa, la holding qui regroupe les sept caisses d'épargne dont Bankia, des fonds propres négatifs ont été enregistrés pour 3,48 milliards tandis que les capitaux propres ont été positifs pour 2,78 milliards, principalement grâce à la participation des petits actionnaires de Bankia. La perte consolidée est de 4,95 milliards, la plus importante jamais enregistrée dans l'histoire de la finance espagnole et 164 fois la valeur initialement annoncée (30,25 millions). Pour autant, le capital de base de Bfa Group n'est que de 4,7% des RWA, alors que les autorités européennes exigent un Core Tier d'au moins 9%.
Il y a quelques jours, l'Autorité avait examiné les comptes de Bankia qui révélaient une augmentation des actifs problématiques de 9,98 milliards. Donc au total Les titres toxiques de Bankia s'élèvent à 30,95 milliards d'euros, dont 8,69 milliards d'impayés et 7,88 milliards d'impayés.
Pendant ce temps à Madrid, L'action Bankia continue de chuter en perdant 7,75%, après avoir clôturé hier avec -13%. L'Ibex voyage dans le rouge à -1,80%.
Hier, une source gouvernementale espagnole a déclaré que Madrid pourrait recapitaliser Bankia grâce à l'apport d'obligations d'État et à la réception d'actions en échange. L'idée serait d'utiliser des obligations publiques comme garantie dans les opérations de liquidité de la BCE, une méthode qui impliquerait effectivement Francfort dans la restructuration du système bancaire espagnol.
La semaine dernière, Bankia a demandé au gouvernement 19 milliards d'euros pour éviter la faillite. Quelques jours plus tôt, le Groupe avait déclaré qu'il n'avait pas besoin de plus de 7 milliards, et hier il a déclaré qu'il pourrait avoir besoin de plus d'aide.
Le 9 mai, l'institut est partiellement nationalisé avec une mise de fonds de 4,5 milliards d'euros. Hier, le Premier ministre Mariano Rajoy a déclaré : « Nous avons été contraints d'intervenir sur Bankia, l'alternative était la faillite ».
