Banca Generali a inauguré un Lugano, en Suisse, son banque privée Bg Suisse. Le siège social se trouve sur la Piazza della Riforma, au centre, à côté de la commune de la ville tessinoise et surtout à côté des succursales historiques de l'UBS et du Crédit Suisse. Une position qui confirme la volonté du groupe dirigé par le PDG Gian Maria Mossa pour lancer le défi aux géants suisses de la gestion d'actifs, un secteur qui a été mis à l'épreuve l'année dernière par la crise début 2023 du Crédit Suisse, racheté ensuite par l'Ubs.
Après tout, Banca Generali, après avoir créé sa succursale suisse BG Suisse Private Bank, avait en octobre dernier obtenu la licence de la Finma, l'autorité suisse de surveillance des marchés: ce qui signifie avoir l'autorisation de fonctionner comme une véritable banque également en Suisse. Non seulement du point de vue des produits, mais aussi de l’expansion sur le territoire. ET' la première fois depuis 2009 qu'un particulier italien obtienne une licence bancaire suisse.
Bg Suisse Banque Privée, la filiale spécialisée dans les services de planification et de protection de fortune de Banca Generali, a un double objectif en Suisse : examiner les clientèle locale et propose également nouvelles opportunités à ceux en Italie qui recherchent des alternatives en matière d'investissements.
Déménagement : « Objectif initial de lever entre 5 et 7 milliards en 5 ans »
"Nous voulions commencer avec une banque qui n'avait pas de racines dans d'autres histoires, mais qui apportait toute la transparence et la force de notre parcours et de nos valeurs", a souligné le PDG, Gian Maria Mossa, désireux de souligner combien l'ouverture à Lugano représente "notre premier pas à l'étranger en tant que Banca Generali dans la diffusion de notre approche basée sur le conseil financier". L'objectif initial est d'atteindre un levé entre 5 et 7 milliards d'euros d'ici 5 ans de la nouvelle réalité suisse, qui pourrait cependant représenter une sorte de rampe de lancement.
Une nouvelle expansion en vue
« Après cette première étape, nous avons l'intention de procéder à une expansion ultérieure dans les autres cantons suisses, nous regardons avec beaucoup d'intérêt ailleurs, même en dehors de l'Europe où la marque au Lion est déjà connue, mais cela prend du temps", a ajouté Mossa, faisant allusion aux pays dotés de modèles de banque privée similaires au nôtre et indiquant un horizon temporel de trois ans.
Pour l'instant, nous partons du Tessin, où nous souhaitons agrandir la plateforme des banquiers, qui compte actuellement un une douzaine d'unités, et d'autres petites acquisitions ne sont pas exclues.en regroupant des petites fiducies comme nous l'avons fait pour Bg Valeur», précise Mossa. «Nous croyons que notre modèle d'innovation et de qualité dans le service offert aux clients avec la figure d'un banquier de proximité peut répondre aux besoins des familles en matière de planification et de valorisation de l'épargne aussi ici au Tessin et en Suisse», a expliqué le PDG. ., soulignant ainsi l'un des principaux objectifs de l'opération : exporter son modèle vers de nouveaux clients.
Opportunités de diversification pour les Italiens
La nouvelle réalité sera guidée par Renato Santi, qui joue le rôle de PDG de BG Suisse depuis 2022, année de lancement du projet de création, et qui aura cependant aussi pour mission supplémentaire d'offrir de nouvelles opportunités à une clientèle italienne qui a choisi de longue date de maintenir une partie de ses positions diversifiées sur le marché suisse. Sur la base du nouveau projet et du modèle innovant de multi-réservation approuvé par le régulateur, ces derniers auront en effet la possibilité de signer un contrat de conseil à suivre par leur banquier directement depuis l'Italie également sur l'épargne détenue chez BG Suisse.
