La BCE "espère" que les banques européennes disent adieu à la Russie au plus vite. C'est ce qu'a déclaré le président du Conseil de surveillance de la Banque centrale européenne, Andrea Enria, depuis la scène du Festival de l'économie. « Nous avons déjà souligné que l'impact direct est gérable ; l'impact indirect, en revanche, est différent, mais toutes nos banques ont l'intention de sortir », a déclaré le banquier italien, évoquant le nombre de banques directement supervisées depuis Francfort. Enria se souvint que la SocGen française a déjà vendu et que d'autres « négocient : les risques diminuent, mais ce n'est pas facile. L'espoir est qu'il se fermera rapidement ».
Hausse des tarifs ? Pour les banques, s'il est modéré, il est positif
Quant à la « normalisation des taux d'intérêt » avec une hausse progressive des taux par la BCE, elle aurait un impact « positif » sur les banques européennes, selon Enria. Ce serait différent si le tableau se détériorait face à l'incertitude, qui est très élevée. "Le pire scénario reste celui d'une récession, ou d'une croissance nulle ou d'une inflation plus persistante." Dans ce second scénario, celui de la stagflation, « les taux seraient moins prévisibles et la dégradation potentielle de la qualité des actifs pèserait dans l'équilibrage des aspects positifs et négatifs ». Enria a expliqué que pour cette raison, les Autorités de Supervision mettent "un accent fort avec les banques sur le renforcement de la surveillance du risque de crédit et sur l'attention portée aux secteurs les plus impactés par les nouveaux chocs et les plus sensibles aux taux d'intérêt".
La digitalisation est un must pour les banques : l'Europe investit moins que les USA
"La digitalisation est une nécessité pour les banques, mais si on regarde le système dans son ensemble on voit qu'il y a un retard dans les investissements informatiques des banques européennes par rapport aux banques américaines - a encore dit Enria - Il y a un problème de volumes : nous sommes très plus bas », mais « il y a des banques qui ont commencé à bouger massivement ». Un autre aspect de la numérisation, a-t-il ajouté, est représenté par "les cyber-risques, qui sont plus importants".
Peu d'appétit pour les acquisitions transfrontalières
"Quand je parle aux PDG des banques européennes, ils me disent qu'il n'y a pas beaucoup d'appétit pour faire des acquisitions transfrontalières - a souligné le numéro un de la supervision de la BCE - C'est dommage, car il serait important que les banques regardent l'union bancaire comme leur marché domestique. D'énormes progrès ont été réalisés avec l'union bancaire : maintenant nous avons une réglementation harmonisée ».
En Europe, des valorisations faibles en raison d'une rentabilité limitée
Enfin, Enria a noté que «l'Europe a un secteur bancaire important et mondial en termes d'actifs, tandis que par capitalisation boursière, la première banque européenne occupe la 27e place. Le problème des banques européennes, c'est leur valorisation, qui est très faible, et c'est parce qu'elles ont une rentabilité très limitée. Les banques doivent améliorer leur rentabilité et passer au numérique. Ceux qui ont revu le business model ont amélioré la rentabilité ».
