Quartier à encadrer pour Banco Bpm qui, en fin d'après-midi du lundi 8 mai, a publié ses comptes du premier trimestre 2023, clos avec les principaux paramètres économico-financiers en hausse, et relevé ses objectifs, promettant aux actionnaires 1,25 milliard de dividendes en deux ans.
Le trimestriel de Banco Bpm
Banco Bpm a clôturé les trois premiers mois de 2023 avec une Revenu net de 265 millions, soit une augmentation de 49,2% par rapport à la même période l'an dernier et au-dessus des 230 millions attendus par le consensus du marché. LE résultat d'exploitation ils enregistrent une hausse de 5,4% à 1,25 milliard, portés par le boom de marge d'intérêt, qui a augmenté de 45,2 % à 743 millions. Le commissions ils sont restés sensiblement stables (-0,3%) à 479 millions.
Les charges d'exploitation ils ont augmenté de 2,5% à 640 millions, selon un rapport coût/revenu a chuté à 51,2 %.
En termes de solidité du capital, le coefficient Cet 1 il est égal à 14,15 % compte tenu de l'application attendue du compromis danois et le coussin global par rapport aux minimums réglementaires est de 544 points de base.
En ce qui concerne le bilan agrège les dépôts bancaires directs est égal à 123,2 milliards (-0,2% depuis fin 2022), alors que celui indirect il a augmenté de 4,6 % à 95,6 milliards. Le prêts nets à la clientèle s'est élevé à 107,8 milliards (-1,5 %), avec une production de crédits aux ménages et aux entreprises sur le trimestre pour 5,2 milliards. Le expositions nettes non performantes sont égaux à 2,3 milliards. Lincidence brute des ajustementset est de 4,2% contre 5,5% en mars 2022.
Poursuivant l'analyse du compte de résultat, le ajustements nets aux prêts ils s'élèvent à 137,5 millions, en baisse de 9% par rapport à la même période de l'année précédente et de 25,6% par rapport au quatrième trimestre 2022. coût du crédit il est ainsi égal à 51 points de base, "ce qui représente le niveau le plus bas enregistré par Banco Bpm depuis sa création en 2017", souligne l'institution qui rappelle avoir reçu la reconnaissance du statut de conglomérat de la BCE en mars financier, "qui constituait le pré -condition pour pouvoir accéder aux avantages du traitement prudentiel de l'investissement en actions dans l'assurance "découlant de l'application du soi-disant Compromis Danois, actuellement en cours d'évaluation par les Autorités compétentes".
Assurance et argent
Poursuit « le processus d'intégration de l'activité d'assurance entamé l'an dernier avec la prise de contrôle des sociétés Banque Bpm Vita e Banco Bpm Assicurazioni et avec le raffinement d'un accord avec le Crédit Agricole Des assurances pour le lancement d'un partenariat commercial dans le secteur dommages/protection ».
De plus, après la fin du trimestre, l'institut a lancé le projet de valorisation du affaire d'argent, "à travers le développement d'un partenariat potentiel avec un opérateur de marché primaire, qui concernera à la fois l'acquisition et la gestion de TPE par les commerçants et l'émission et la distribution de cartes de paiement", pour lequel une valeur de plus de 2 milliards est attendue. Le term sheet sera signé d'ici juin, a déclaré le PDG Giuseppe Castagna lors de la conférence téléphonique sur les comptes du premier trimestre.
1,25 milliard de dividendes aux actionnaires en 2 ans. Castagna : "Une nouvelle augmentation est possible avec un nouveau plan"
Banco Bpm assure la distribution de dividendes de 1,25 milliard dans les deux années à venir, "le double par rapport au biennal 2021-2022".
Les résultats obtenus et la solidité de Banco Bpm « laissent place à une nouvelle augmentation de la rémunération d'actionnaires, sur lequel nous pourrons donner plus de détails avec la présentation du nouveau plan 2023-2025", a annoncé le PDG Giuseppe Castagna lors de la conférence téléphonique sur les comptes du premier trimestre.
Banco Bpm s'attend à clôturer 2024 avec un coefficient Cet 1 supérieur à 14% et donc avec un capital excédentaire de nature à pouvoir évaluer "une nouvelle hausse de la rémunération des actionnaires", a précisé le dirigeant, ajoutant que "nous pensons qu'il est temps d'aller plus loin dans la rémunération des associés ». Castagna a également expliqué que l'institut évaluera également diverses solutions, dont un augmentation du paiement ou un rachat, informer le marché de ses décisions en mettant à jour le plan stratégique. "Je suis très confiant pour augmenter la politique de rémunération des associés», a réitéré Castagna, rappelant que « les projets existants dans la bancassurance et la monnaie électronique vont apporter des capitaux et augmenter notre rentabilité ». « Nous ne pensons pas qu'il existe une possibilité de fusion-acquisition qui pourrait nous donner la même rémunération », a-t-il conclu.
Banco Bpm relève ses prévisions de marge bénéficiaire et d'intérêt
Banco Bpm a relevé son objectif de bénéfice 2023 à 1,1 milliard, soit un bénéfice par action de 0,75 euro contre une précédente guidance de 0,6 euro. Dans le 2024Ensuite, le bénéfice devrait remonter à 1,4 milliard, "le double par rapport à 2022", avec un bénéfice par action de 0,9 euro. La tendance à la croissance, souligne l'institut, « dépasse largement à la fois la trajectoire de rentabilité et les objectifs globaux définis dans le plan stratégique, qui sera donc mis à jour d'ici fin 2023 ».
Aussi élevé des indications sur le revenu net d'intérêts, porté à "plus de 3 milliards en 2023 par rapport à l'objectif précédent de 2,7 milliards, communiqué en février", a annoncé le PDG. L'estimation actuelle est basée sur un Euribor à la valeur actuelle de 3,3 % alors que la précédente le prévoyait à 2,5 %.
Npl : transferts prévus pour 700 millions supplémentaires d'ici 2024
« Dans le cadre de la stratégie de gestion des créances douteuses, de nouvelles cessions sont envisagées sur la durée du plan plus de 700 millions, avec un bénéfice évident sur le stock de prêts non performants bruts et sur les indicateurs de qualité de crédit », a annoncé la banque, précisant que « les impacts économiques attendus du montant des ventes susmentionné ont déjà été pris en compte lors de l'évaluation des crédits ».
