De Bâle III à Bâle IV. Ainsi, les changements de règles ont été renommés précédemment établi afin de « réduire les incertitudes » du secteur bancaire mondial. Les gouverneurs des banques centrales et l'Autorité de surveillance sont finalement parvenus à un accord, après plus d'un an de négociations et de polémiques sur la manière de calculer les risques liés aux actifs détenus par les banques.
LES PAROLES DE MARIO DRAGHI
"Une étape qui fera le système de capitalisation plus solide et améliorera la confiance dans le système bancaire », a déclaré hier 7 décembre le numéro un de la BCE, Mario Draghi, en tant que président de Ghos (Group of Governors and Heads of Supervision) l'instance qui anime le comité de Bâle né en 2008 afin de renforcer la solidité des banques et surtout d'éviter une nouvelle crise financière comme celle vécue ces dernières années.
«Ce sont des réformes qui aideront réduire la diversité excessive des évaluations des risques et qui améliorera la comparabilité et la transparence sur les niveaux de fonds propres des banques », a confirmé Stefan Ingves, président du Comité de Bâle, lors de la conférence avec Draghi.
LES NOUVELLES RÈGLES DE BÂLE
La pierre angulaire du nouvel accord est le report de l'entrée en vigueur de la nouvelle législation du 1er janvier 2019 au 1er janvier 2022 avec pleine application en 2027, une "prolongation" visant à donner plus de temps aux établissements de crédit et à l'Autorité de surveillance pour s'adapter aux nouvelles règles sans avoir à subir des revers flagrants. L'entrée en vigueur des dispositions sur les exigences minimales de fonds propres pour les risques de marché a également été reportée à 2022.
Un autre aspect important est en effet l'introduction d'un plancher de sortie, soit un seuil de base pour les demandes de fonds propres sur actifs, égal à 72,5%, avec un régime transitoire à partir de 2022 et jusqu'en 2027. Le niveau minimum est initialement prévu à 50% (en 2022) pour atteindre 72,5% en 2027.
Draghi a garanti que «il n'y aura pas d'impact majeur sur le capital », mais ceux qui ne respectent pas les règles auront quand même besoin de nouveaux capitaux pour couvrir les risques.
NO DEAL SUR LES OBLIGATIONS D'ÉTAT
Mais la bonne nouvelle pour les banques, notamment italiennes, ne s'arrête pas là. Ghos n'a pas trouvé d'accord sur les obligations d'État dans le ventre des instituts, la norme proposée par l'Allemagne qui a représenté un véritable croquemitaine pour de nombreux établissements de crédit locaux.
"Beaucoup, sinon la plupart des membres ne voulaient pas de mesures sur l'exposition à la dette souveraine" - a déclaré Draghi en réponse à une question d'un journaliste - "Je ne peux pas commenter ce qui se passera à l'avenir, mais à l'heure actuelle, il n'est pas possible de parvenir à un consensus unanime », a ajouté Ingves.
Les nouvelles règles ont été saluées comme une percée par la Banque d'Italie selon laquelle ils représentent le "complément des réponses aux faiblesses du cadre réglementaire apparues lors de la crise financière mondiale".
LES BANQUES DE LA PIAZZA AFFARI
Des règles plus souples que prévu donc mais aussi plus de temps à appliquer. Deux nouvelles très positives pour les banques, en particulier pour les italiennes, qui fêtent Piazza Affari avec des hausses supérieures à 3%, également portées par les nouvelles du Royaume-Uni sur le Brexit.
