Banque IFI clôturé les comptes de premier 2023 trimestre avec une croissance à deux chiffres des bénéfices (+31,4%) grâce surtout à l'évolution favorable des revenus (+8%), du fait de la corrélation positive des créances clients avec la hausse des taux d'intérêt, des reprises du secteur NPL et de l'accélération de l'activité consécutive le processus de numérisation. Ce sont les données les plus significatives du rapport trimestriel de Banca Ifis qui a porté la marge d'intermédiation à 175,8 millions d'euros contre 163,3 millions d'euros au premier trimestre 2022 (+7,7%).
Dans le sillage des résultats, cependant, Banca Ifis évolue négativement sur la Piazza Affari. Le titre de Banca Veneta enregistre un -3,26% à 14,24 euros par action.
Geertman (publicité) : "Nous envisageons positivement 2023"
"Le premier trimestre 2023 a confirmé la nouvelle accélération de la rentabilité de Banca Ifis, portée par l'évolution favorable des revenus et le faible coût du crédit - a commenté le PDG Frederik Geertman -. La stratégie identifiée dans le plan d'affaires 2022-2024 et axée sur l'amélioration de notre modèle d'entreprise nous a conduits à renforcer davantage la relation entre le risque et le rendement également en relation avec la phase actuelle d'incertitude dans le contexte macroéconomique mondial ».
"Notre portefeuille est principalement composé d'actifs à court terme, de prêts de qualité, largement garantis, et de dépôts diversifiés tant par échéance que par canal de collecte : pour ces raisons, nous envisageons positivement la poursuite de l'année en cours dans laquelle nous visons avec détermination à atteindre les objectifs de rentabilité, déjà revus à la hausse par rapport aux objectifs annoncés dans le Business Plan », a-t-il conclu.
Les principaux résultats du premier trimestre 2023
Vous trouverez ci-dessous les données les plus significatives du rapport trimestriel de Banca Ifis.
Le secteur de la banque commerciale et des entreprises
Les revenus du secteur banque commerciale et d'entreprise, en hausse de 19% par rapport au premier trimestre 2022, "reflètent la corrélation positive de la banque à la hausse des taux d'intérêt (85% du portefeuille de crédit commercial est à taux variable)", explique le groupe, ajoutant que "les volumes de le affacturage et crédit-bail a montré une dynamique favorable, reflétant directement la hausse de l'inflation et les nouvelles initiatives commerciales ».
Prêts non performants
Dans le secteur NPL (Prêt en souffrance), les récupérations de trésorerie sur les portefeuilles achetés s'élèvent à 97,5 millions d'euros, en hausse de 7% par rapport au premier trimestre 2022. L'activité de recouvrement amiable et les nouveaux plans de paiement volontaires, sous réserve d'un suivi attentif par la banque, ne montrent pas actuellement d'impacts significatifs découlant de la hausse de l'inflation et des taux d'intérêt. Sur la période, environ 2/3 du portefeuille NPL acquis est la garantie des travaux ou autres biens immobiliers du débiteur.
Les charges d'exploitation augmentent de 3,7 %
I les coûts d'exploitation a augmenté de 3,7% à 91,1 millions d'euros, contre 87,8 millions d'euros au premier trimestre 2022. Cette augmentation est principalement due aux charges de personnel, qui s'élèvent à 39,7 millions d'euros, et aux autres charges administratives, qui atteignent 53,8 millions d'euros.
Il coût du crédit, à des plus bas historiques, est égal à 10 millions d'euros, dont 5 millions d'euros supplémentaires de provisions prudentielles sur encours sains, afin d'atténuer les risques potentiels liés au contexte macroéconomique.
La situation de liquidité, à fin mars, équivaut à plus de 1,4 milliard d'euros de réserves libres et d'actifs finançables par la BCE.
Ratios de fonds propres consolidés
Sur le front patrimonial, les ratios tant de la banque que du groupe sont bien au-dessus des niveaux minimaux requis, avec un ratio CET1 consolidé égal à 15,21 % (15,01 % au 31 décembre 2022) et un ratio de capital total consolidé égal à 18,45 % (18,82 % au 31 décembre 2022).
Le dividende
Le 20 avril 2023, l'assemblée générale des actionnaires a approuvé la distribution d'un dividende, pour l'exercice 2022, égal à 0,40 euro (brut des prélèvements légaux) pour chaque action Banca Ifis émise et en circulation (et donc hors actions propres détenues par la banque). Le total des dividendes (à titre d'acompte et de solde) pour l'exercice 2022 s'élève donc au total à 1,40 euro par action. Le solde du dividende 2022 sera payé avec une date de détachement du 22 mai 2023, une date d'enregistrement le 23 mai 2023 et une date de paiement du 24 mai 2023.
