Un cadre global de réformes et une nouvelle gouvernance pour les banques. Ce sont les deux principales demandes adressées à la politique et au système bancaire par Ignazio Visco, gouverneur de la Banque d'Italie, dans les "Considérations finales" lues ce matin lors de la 120ème assemblée de l'institut central, en cours dans le bureau romain du Palazzo Koch.
L'Italie a besoin"un cadre clair et organique d'interventions pour renforcer cette confiance dans l'avenir sans laquelle tout progrès est impossible », a déclaré Visco, exhortant le gouvernement et le Parlement à mettre en place un «action de réforme urgente», évitant « le caractère fragmentaire des interventions » de politique économique lancées pendant la phase aiguë de la crise.
Si le plan est "de grande envergure, incisif et crédible - a ajouté le gouverneur - il pourra changer le cours des attentes, renforcer les investissements, l'emploi et la consommation", et favoriser une reprise, "qui ne sera ni rapide ni facile". .
Selon le numéro un de Via Nazionale, "ceux qui investissent, travaillent et consomment doivent pouvoir faire face à un programme qui considère tous les aspects à réformer dans la société et dans l'économie, qui promeut l'innovation et le respect de la loi, qui récompense le mérite et la responsabilité. Même si les mesures individuelles peuvent être mises en œuvre à des moments différents, pas seulement en raison de contraintes budgétaires, la visibilité d'un plan cohérent rassurera les citoyens".
La consommation des familles, a déclaré Visco, "bénéficieront des allégements fiscaux récemment approuvés», ou la prime Irpef de 80 euros par mois, «mais ils ne deviendront pas un moteur de la reprise sans une augmentation durable de l'emploi. Même s'il y a des signes d'amélioration de la confiance, la nécessité de compenser l'érosion de l'épargne accumulée et l'incertitude sur les perspectives de revenus à moyen et long terme continueront de peser sur la consommation des ménages ».
Comme pour banques, Visco reconnaît que "les fondations se sont engagées dans des opérations de recapitalisation, contribuant à la solidité du système dans la phase la plus critique", mais rappelle que en matière de gouvernance, il faut éviter le phénomène des "portes tournantes" ce qui conduit les patrons de banques et de fondations à échanger des postes de commandement.
Les instituts de crédit "restent le pilier fondamental du financement de l'économie - a poursuivi le gouverneur -, mais pour qu'ils puissent continuer à attirer des capitaux et à lever des liquidités sur les marchés en la gouvernance doit être renforcéel'intégrité de la conduite est garantie, la rentabilité est augmentée. Les effets que les redevances, et pas seulement les taxes, peuvent avoir sur leur capacité à concurrencer sur un marché financier intégré doivent être évalués ».
Puis le vrai coup de poing aux banques : «Crise d'entreprise – Visco souligné – ils sont souvent associés à des faiblesses dans les systèmes de gouvernance d'entreprise, ce qui peut conduire à des épisodes de mauvaise gestion. En 2013, la Banque d'Italie a traité 11 nouveaux dossiers d'intermédiaires en difficulté ; 6 autres au cours des quatre premiers mois de cette année. Notre action deviendrait encore plus efficace avec l'attribution à la Banque d'Italie du pouvoir de supprimer, lorsque cela est nécessaire et sur la base de preuves fondées, administrateurs d'une banque de leurs fonctions, envisagée par la proposition de transposition de la directive européenne sur les exigences de fonds propres ».
Le Gouverneur a alors annoncé que «dans les semaines à venir, la Banque d'Italie lancera des mesures pour améliorer encore la situation de liquidité des banques et faciliter ainsi l'octroi de crédit aux petites et moyennes entreprises. L'éventail des prêts pouvant servir de collatéral pour un refinancement auprès de l'Eurosystème sera élargi. Les innovations dans les caractéristiques des contrats permettront aux banques d'attribuer des types de prêts, tels que les lignes de crédit en compte courant, qui sont très répandus parmi les petites entreprises. L'utilisation de portefeuilles de prêts sera autorisée, avec une gestion des garanties plus flexible et moins de décotes ; il sera possible d'inclure les prêts hypothécaires accordés aux familles ».
Enfin, sur le plan international, Visco est certain que le Conseil des gouverneurs de la Banque centrale européenne est "décidé d'agir" le 5 juin avec des mesures non conventionnelles pour répondre à la faible inflation, qui « tombe bien en deçà de la définition de stabilité de la BCE » et «faut s'y opposer fermement», comme « préjudiciable à la stabilité financière, surtout lorsque les dettes publiques sont élevées et la croissance faible ».
Pièces jointes : cf13_final_considerations.pdf
