En el tercer trimestre de 2016, el beneficio neto de Unicredit ascendió a 447 millones, un 11,8% menos en comparación con el mismo período del año anterior.
Esta es una de las cifras más importantes de las cuentas publicadas hoy por el banco milanés, de cara al nuevo plan de negocio previsto para el 13 de diciembre. Volviendo a los beneficios, el resultado fue inferior a las expectativas de los analistas que esperaban un beneficio neto de 467 millones de euros.
Los ingresos totales del grupo. en cambio, aumentaron un 2,3% a 5,5 millones de euros, en este caso superando el consenso, equivalente a 5,2 millones de euros. Los intereses netos cayeron un 2,6 % hasta los 2,85 millones de dólares (previsión de 2,86), mientras que las comisiones netas cayeron un 2,3 % hasta los 1,86 millones de dólares (1,87).
En cuanto a su lugar los datos relativos a los primeros nueve meses del año, el beneficio es en cualquier caso creciente, así como los ingresos. Ambos datos dieron como resultado un aumento respectivamente del 14,7% hasta los 1,77 millones de euros y del 1,5% hasta los 17,1 millones de euros.
Por el contrario, descienden los intereses netos (un 2,7% hasta los 8,6 millones) y las comisiones netas que alcanzan los 5,7 millones (-3%). -4,2% de los gastos de explotación, que se sitúan en 9,8 millones de euros, para una relación coste/ingresos del 57,5%.
En cuanto a la renta variable, la ratio de capital ordinario de nivel 1 asciende al 10,82%.
En el comunicado de prensa emitido hace unos minutos, Unicredit destaca que el resultado de los tres meses finalizados en septiembre se logró gracias a la “contribución positiva de todas las principales divisiones”. Entrando en detalle, la división de Europa Central y del Este, en el trimestre, ha obtenido un beneficio de 420 millones, con un crecimiento de los ingresos del 10,9% anual hasta los mil millones, gracias a los resultados de Turquía (102 millones, +63,1% anual), la República Checa República (55 millones, -1,7%) y Bulgaria (53 millones, +6,5%).
Corporate and Investment banking (Cib) logró mil millones en ingresos (+25,7% anual) y un beneficio neto de 366 millones (+17,9%), mientras que el banco comercial Italia registró una disminución en los ingresos del 1,1% anual a 1,8 mil millones y un beneficio de 256 millones (-29,4%).
A nivel de grupo, las provisiones para insolvencias ascendieron a mil millones de euros, esencialmente estables (+0,3%) sobre una base anual. El coste del riesgo se situó en 83 puntos básicos, dos puntos menos que en septiembre de 2015 pero +8 puntos desde junio. La ratio de morosidad neta sobre la cartera neta total es del 7,6% (+0,1 pp desde junio y -0,8 desde septiembre de 2015), con una tasa de cobertura del 52,6%.
La morosidad neta registrada en el balance disminuyó un 8% anual en 36,4 millones en el tercer trimestre con un índice de cobertura del 52,6%, mientras que la morosidad se mantuvo estable en 19,6 millones con un índice de cobertura del 61,9%.
La morosidad neta asciende al 4,1% de la cartera neta, con un ratio de cobertura del 61,9%. En cuanto a los agregados de balance, los activos totales descienden hasta los 874,5 millones (-1,9% respecto al segundo trimestre, +0,1% interanual), por la caída de los créditos a la clientela (8,2 millones menos que en el segundo trimestre), compensado en gran medida por el aumento de los préstamos interbancarios (+7,7 millones), y la reducción de las inversiones financieras (-8,3 millones) y los activos financieros mantenidos para negociar (-11 millones).
El pasivo total registra la caída de los depósitos de la clientela (-2,1 millones), el aumento de los depósitos interbancarios (+1,9 millones) y la reducción de los valores emitidos (-4,2 millones) y los pasivos financieros mantenidos para negociar (-11,6 millones de euros).
Finalmente, en base a lo subrayado por el grupo, el plan de financiación de 2016 se ejecutó por unos 15,8 millones a finales de octubre. El instituto obtuvo 8,4 millones en la última subasta TLTRO II del BCE (26,7 millones el importe total de TLTRO II frente a 18,3 millones de TLTRO I, totalmente reembolsados). UniCredit explica que se está evaluando la participación en las próximas subastas de Tltro II.
Desde el punto de vista laboral, en comparación con septiembre de 2015, Unicredit tiene 3.849 empleados menos. En el último año se cerraron un total de 463 sucursales, de las cuales 308 en Italia y 155 en otros países.
Durante la conferencia telefónica posterior a la presentación de las cuentas, l a Jean Pierre Mustier, respondiendo a las preguntas de los periodistas, ha adelantado que “Sobre gobierno corporativo tendremos un punto específico en el Investor day donde daremos una explicación de cuál será la evolución del gobierno corporativo en el grupo”. Mustier subrayó entonces que no había recibido "ninguna presión de nadie" sobre las decisiones a tomar. “Yo dirijo el banco sin interferencia de nadie y con una buena relación con el directorio”, concluyó.
En Piazza Affari, después de la publicación de las cuentas, la acción de Unicredit sigue subiendo, subiendo un 4,30% hasta los 2,326 euros. Además del fortalecimiento de la solidez del capital y de las expectativas, los inversores están satisfechos con las palabras del director gerente Jean Pierre Mustier en relación con los objetivos del banco. El directivo, al referirse pormenorizadamente a la presentación del nuevo plan de negocios que se realizará el próximo 13 de diciembre, afirmó que "Unicredit pretende tener un colchón de capital razonable sobre los mínimos regulatorios". Esta frase fue interpretada por los operadores como una señal de que el aumento de capital previsto no se situará en el rango superior al previsto.
En una nota posterior, Unicredit luego confirmó “que había recibido ofertas para Inversiones pioneras y estar negociando con potenciales compradores”, pero también precisó que “no hay certeza de que estas negociaciones puedan conducir a ninguna transacción ni certeza sobre las condiciones en las que tal operación puede proceder”.
Tal y como se anunció el pasado 11 de julio, el instituto “realizó una profunda revisión estratégica a nivel de grupo -continúa la nota-, que abarcará todas las áreas principales del banco con el fin de fortalecer y optimizar la dotación de capital del grupo, mejorar su rentabilidad, garantizar la continuidad evolución de las actividades empresariales y mantener la flexibilidad necesaria para aprovechar todas las oportunidades de generación de valor".
El resultado de esta revisión "se comunicará en Londres durante el Capital Markets Day -concluye la nota- el 13 de diciembre de 2016".
