Según una investigación global realizada por Natixis Global Asset Management (NGAM), la asesoría financiera en Italia es un sector que goza de buena salud en comparación con el promedio registrado en otros países y muestra signos de rápido crecimiento. La encuesta, en la que participaron aproximadamente 1.300 asesores financieros de nueve países diferentes, de los cuales 150 en Italia, ofrece una instantánea del estado de la asesoría financiera en nuestro país y el enfoque de
promotores y asesores independientes hacia la profesión y la gestión de clientes.
Crecimiento del asesoramiento financiero en Italia
A pesar de la persistencia de la crisis financiera, el sector de la consultoría financiera en Italia también muestra claros signos de desarrollo y crecimiento en comparación con las realidades extranjeras. De hecho, el 75% de los promotores entrevistados registraron un crecimiento empresarial en los últimos años frente a una media internacional del 60%. De estos, hasta el 23 % dijeron que tenían un desarrollo muy considerable, frente a un promedio mundial del 13 %.
“Estos datos nos confirman cómo el sector de la asesoría financiera está adquiriendo una importancia cada vez mayor en nuestro país”, dice Antonio Bottillo, Director General para Italia de Natixis Global Asset Management. “El papel del asesor financiero y del consultor independiente parece ser central no solo en la relación con el cliente, sino también para la correcta construcción de la cartera”.
Relación con el cliente
Las actividades de los asesores financieros italianos se desarrollan en tres áreas: la construcción de carteras que sean capaces de satisfacer el perfil de riesgo/rentabilidad del cliente; comprender el apetito de riesgo del inversor; el análisis de la situación macroeconómica general y las tendencias del mercado. Para el 63% de los entrevistados, estos tres componentes representan el corazón de su negocio.
Además, la relación con el cliente parece ser central para los asesores financieros italianos: en promedio, dedican más de 52 horas al mes a reunirse con clientes existentes o buscar nuevos, frente a un promedio global de 49 horas. Es interesante observar cómo los asesores
Los italianos siguen atentamente el mundo de los medios, incluidas las redes sociales, con unas 15 horas al mes.
El trabajo diario de los consultores italianos se divide (en promedio) en:
• Reuniones con clientes existentes: 38 horas al mes en comparación con las 34 horas totales;
• Búsqueda de nuevos clientes: 14 horas al mes
• Análisis, seguimiento y uso de medios y redes sociales: 15 horas al mes frente a una media de 11 horas
• Actividad administrativa: 13 horas al mes
Los retos del asesoramiento financiero
La volatilidad duradera que caracteriza a los mercados y la consiguiente necesidad de crear carteras capaces de hacer frente a diferentes escenarios de mercado parecen ser cada vez más los desafíos centrales para los asesores financieros italianos. Para el 58 % de los encuestados, crear carteras más sólidas parece ser su mayor desafío. Ligado a esto, surge la necesidad de enfrentar y saber manejar la volatilidad de los mercados apoyando al cliente con la asesoría adecuada. De hecho, los inversores italianos, hoy más que en el pasado, muestran interés en abordar el tema del riesgo (45% frente a una media del 35% en otros países).
Para hacer frente a este escenario diferente, más de la mitad de los asesores italianos (53 %) cree que el enfoque tradicional 60/40 entre acciones y bonos ya no es la mejor manera de lograr los objetivos de los inversores y abordar el riesgo de la cartera. Hasta el 65% de los encuestados cree que es útil buscar nuevas metodologías y técnicas de construcción de carteras para satisfacer las necesidades de los inversores, en comparación con un promedio general del 58%.
“En el contexto actual, una correcta percepción del riesgo de inversión es la base para una adecuada construcción de portafolios que haga de la diversificación la clave para enfrentar los diferentes ciclos del mercado” – subraya Bottillo. “Una diversificación que, en nuestro
En mi opinión, no solo se limita a considerar diferentes áreas geográficas y sectores, sino que sabe incluir en la cartera diferentes estrategias y metodologías de inversión menos correlacionadas con las tendencias del mercado”.
